信贷检查整改报告

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1、信贷检查整改报告省联社办事处：根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长XXX任组长，监事长XXX、主任XXX、副主任XXX任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“XXX县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：一、活动工作的开展情况学习动员1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联

2、社本部全体员工参加的"制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展XX年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。自查自纠1、按照《XXX县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和

3、违规违制行为提出了整改措施。2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。3、各社对照四川省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《20Ox年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题,自查是否存在类似问题。二、自查发现的问题制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。对帐频率不符合要求，对帐率

4、未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记,计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。信贷档案资料不齐。、整改措施针对本次对全县xXX个法人社,XXX个营业网点自查发现的问题，为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作:做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽

5、快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。**信贷业务检查报告按照《***信贷业务检查方案》的要求，我们**支行检查组一行5人于**年**月**日至**月**日对

6、**支行**年**月**日至**年**月**日发放的**万元以下个人贷款各项信贷业务进行了检查，现将检查情况报告如下:一、总体情况截至**年**月30日**支行共发放**万元以下个人贷款总笔数**笔，其中：**贷款8笔，**贷款14笔，**贷款**笔，**贷款7笔。信贷经营管理转授权管理制度执行情况。**支行严格按照信贷业务授权范围内办理信贷业务。不存在越权或变相越权办理信贷业务的情况。客户授信管理制度执行情况。严格遵循“先授信，后用信”原则，按规定对应授信客户进行授信，按规定对客户进行信用等级评定，按规定核定客户授信额度，按规定对客户授信额度进行监测。不存在人为调高客户信用

7、等级和授信与用信之间逆程序现象，客户授信额度核定准确。审贷岗位分离制度执行情况。能够按照“横向平行制约”的原则设立审查岗并且制定了明确的审查岗岗位职责，各环节主责任人和经办责任人明确；办理低信用风险信贷业务和按规定实行岗位分离的信贷业务符合有关规定。押品管理制度执行情况。抵押登记手续的办理由两名员工或一名客户经理以外的员工办理，按照规定，对押品贷前价值进行评估确认，存在未按规定频率对押品进行价值重估的情况。无贷款未还清就随意借出或释放押品现象。信贷业务办理程序和要求的执行情况。信贷业务办理程序衔接，无逆