关于新一代信贷管理系统贷后检查相关操作要求

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1、关于新一代信贷管理系统贷后检查相关操作要求新一代信贷管理系统的上线，对贷后检查工作捉出了更高的要求。通过新系统发放的任何一笔贷款，除需按要求及时的对借款人（担保人）到户或到经营场所实地检查并取得客户签字确认外，在系统中还必须进行相应的操作，否则将影响客户经理对新系统的操作和使用。现将相关事项明确如下：一、新系统中贷后检查分配岗明确为各单位的合规员（后港社由合规员用主办会计的操作号进行分配）；贷后检查审批有权人为各单位的负责人。二、各单位合规员要及时的对贷后检查任务进行人工分配，客户经理要根据分配的贷后检查任务，按要求及时到户或到经营场所进行实地检查并取得客户签字确认。对每次贷后

2、检查的真实性必须要拍照加以佐证，照片中至少要包括检查人、借款人（保证人）、借款人（保证人）的住所或经营场所，照片打印后作为《贷后检查表》的附件，与《贷后检查表》一同保管。实地检查结束后，检查人及相关人员根据实际检查情况，及吋的在信贷系统完成贷后检查操作。贷后检查在信贷系统中的具体操作步骤:各单位合规员登陆信贷系统，在贷后管理…贷后检查…贷后检查分配中对贷后检查任务进行分配。合规员在做任务分配时要注意交叉进行，不得将贷后检查任务分配给管户人（责任人），具体交叉分配方式由各单位自行确定；2.客户经理登陆系信贷系统，在主页的“日常工作提示”中找到待检查贷后检查提醒，点击打开后，根据分

3、配的贷后检查任务，检查人要按要求及时到户或到借款人（保证人）经营场所实地检查并取得客户签字确认，同时要拍照加以佐证；3、检查人登陆系信贷系统，在主页的“日常工作提示”或通过贷后管理…贷后检查…贷后检查申请找到分配的贷后检查任务，根据到户实际检查情况,完成贷后检査表的录入，同时要签署详细的贷后的检查意见,保存成功后，提交贷后检査审批有权人审批；4、贷后检査审批有权人（基层单位负责人）登陆系统，在主页的“日常工作提示”中找到“待贷后检查审批有权人审批的贷后检查表”中找到检查人提交的贷后检查表，根据具体情况，审批有权人在“基层社主任意见”处签署具体的审批意见，保存后将已签好意见的贷后

4、检查表发送给主办责任人（管户人）；5.主办责任人（管户人）登陆系统，在贷后管理…贷后检查…贷后检查表查询…待管户人处理的贷后检查表项下，找到由检查人填写，经基层单位负责人签署意见的检查表，在“管户人意见”处，主办责任人（管户人）录入对检查人意见以及对基层单位负责人审批意见的看法，对检查人、审批人的意见是否认可，要有明确表示；对检查人、审批人的意见不认可的，要说明详细的理由，录入完成后点击“保存”。至此，贷后检查在信贷系统中的操作就已结束。如果需要打印完成后的贷后检查表，客户经理可通过贷后管理…贷后检查…贷后检查表查询，找到需要打印的贷后检查表进行打印。公司规章制度一、公司形彖1

5、、员工必须淸楚地了解公司的经营范鬧和管理结构，并能向客八及外界正确地介绍公司情况。2、在接待公司内外人员的垂询、要求等任何场合，应注视对方，微笑应答，切不可冒犯对方。3、在任何场合应用语规范，语气温和，音量适中，严禁大声喧哗。4、遇有客人进入工作场地应礼貌劝阻，上班时间（包括午餐时间）办公室内应保证有人接待。5、接听电话应及时，一般铃响不应超过三声，如受话人不能接听，离之最近的职员应主动接听，垂要电话作好接听记录，严禁占用公司电话时间太长。6、员工在接听电话、洽谈业务、发送电子邮件及招待來宾时，必须时刻注重公司形象，按照具体规定使用公司统一的名片、公司标识及落款。7、员工在工作

6、时间内须保持良好的粘神面貌。8、员工要注垂个人仪态仪表，工作时间的着装及修饰须人方得体。二、生活作息