金融理财基础

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1、金融理财基础金融理财概述1.以下各项描述符合FPSBChina对金融理财完整定义的是(D)A.金融理财(FinancialPlanning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客八人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的口由、口主和口在B.金融理财(FinancialPlanning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财口标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C.金融理财(FinancialPlanning)是指专业理

2、财人员通过帮助客八制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人牛不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D.金融理财(FinancialPlanning)是一种综合理财服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财FI标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在2.下列选项中不符合FPSCC对金融理财定义描述的是(D)A.综合金融服务B.专业人员服务C.客户终牛服务D.产品终极服务3.金融理财的根木意义在于

3、(A)A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活4.王先生曾属于屮产阶级，年收入12万元，按规定屮报个税；赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新马泰旅游支出3万元；各项财产支出2万元；全年平均理财收入10万元左右。F1前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，口觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是BA.国家福利B.终牛理财C.代际赡养D.遗产继承5.金融理财发展于(B)A.银行业B.保险业C.证券业D.信托业6.多家金融机构拥有职业证书的专业人

4、士与李女上联系，李女士的闲惑，前來某银行咨询。下列关于CFP商标核心理念的问题，理财经理回答正确的是(C)A.通过理财让客户发财B.以客户为中心，客户有求必应C.代表金融理财的最高水准D.职业荣誉一FP持证人受人尊敬1.下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法小，错误的是(B)A.CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B.1973年，CFP协会(TCFP)成立并开始使用CFP标志C.2004年，国际CFP理事会(TheInternationalCFPCouncil)伦敦年会上，国际金融

5、理财标准委员会(FPSB)正式成立，统一管理全球(除美国Z外)的CFP商标D.2005年8月，屮国金融教冇发展理财标准委员会(FPSCC)签字加入国际金融理财标准委员会(FPSB)&中国大陆成为FPSB止式会员的吋间是(D)A.2004年9月B.2005年4月C.2005年7月D.2006年4刀9.下列关于CFP商标的核心理念少价值观的说法中，错误的是(C)A.社会责任——强调以客户为中心B.专业信任——建立认证标准，强化专业能力C.追求卓越一FP商标可带给从业人员名巻与利益D.注重专业——专业规划人士的存在与增加，可以让社会

6、大众获益10.下列关于CFP资格认证的4个E代表的意义的说法中，错误的是(D)A.Education——教育训练B.Examination考试认证C.Experience匚作经验D.Excellence卓越表现11.下列关于中国金融理财标准委员会的职责的说法中，错误的是(D)A.在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准B.组织资格考试，认证专业人才C.规范职业道徳，维护行业秩序D.是非政府、非盈利的行业H律组织12.屮国CFP资格认证制度4E认证的办法包括(D)(1)《金融理财师资格认证办法》(2)《金融理财师继续教育管理办

7、法》(3)《金融理财师纪律处分办法》(4)《金融理财师职业道德准则办法》(5)《金融理财师执业操作准则办法》A.(2)(4)(5)B.(1)(2)(3)C.(1)(3)(5)D.(2)(3)(4)13.关于AFP资格认证与CFP资格认证，下列描述错谋的是(C)A.如需参加CFP资格认证，必须先经过AFP资格认证A.AFP资格认证培训和CFP资格认证培训的时长分别为108课时、132课时B.没有通过AFP资格认证考试的金融执业者将不得参加CFP资格认证的培训C.AFP资格认证和CFP资格认证遵循和同的道德规范和执业标准9.关于中

8、国釆取两级认证制度的原因，下列说法错误的是(D)A.屮国金融理财服务市场对理财师的需求很人，单一的CFP资格认证体系不能满足这一需求B.国内金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面冇很大差异，两级认证体系能较好的处理差异问题C.结合国际上的经验，两级认证制度更有利