[外销员考试辅导]外销员考试辅导(国际金融部分)

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1、外销员考试辅导国际金融1、掌握基本概念如外汇用狭义的概念、国际收支用广义的概念重要概念的英文名称分组对比记忆:如固定汇率制度与浮动汇率制度、直接标价法与间接标价法、即期外汇业务与远期外汇业务、买方信贷与卖方信贷2021/8/2322、熟练掌握汇率的标价方法以及汇率的买入价、卖出价这是完成有关计算题的必备条件掌握不同标价法下买入价和卖出价的正确位置无论是哪种标价法,其买入价都比卖出价便宜买入价和卖出价都是站在银行的角度针对外汇而言的2021/8/233举例：中国市场:1美元=7.9958/7.9980元人民币英国市场

2、:1英镑=1.5660/1.5673美元1.判断是直接标价法还是间接标价法2.判断买入价与卖出价的位置3.理解买入价与卖出价的含义中国:银行买入1美元付给客户7.9958元英国:银行买入1.5673美元付给客户1英镑2021/8/2343、熟练掌握基本的外汇业务（1）掌握即期外汇业务、远期外汇业务、掉期业务英文名称、概念、种类（2）特别掌握远期外汇业务的基本内容2021/8/235远期汇率报价方法直接报价法（与即期汇率报价方法相同）报点数法（只报出远期汇率与即期汇率的差价）2021/8/236直接标出远期外汇的

3、实际汇率瑞士和日本等国家采用这种方法。苏黎世外汇市场某日USD/SFR即期汇率1.8770/1.87801个月远期汇率1.8556/1.85782个月远期汇率1.8418/1.84343个月远期汇率1.8278/1.82936个月远期汇率1.7910/1.793012个月远期汇率1.7260/1.73102021/8/237标出远期汇率与即期汇率的差额项目即期汇率1个月汇水3个月汇水USD/CHF(用点数表示)USD/JPY(用点数表示)GBP/USD(用币值表示)1.4880/1.4892120.10/120.3

4、01.4500/1.451220/3070/600.80/0.90分40/51140/1351.50/1.60分2021/8/238远期汇率的报点数法◆在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水－贴水◆在间接标价法下：远期汇率=即期汇率－升水+贴水◆简单计算远期汇率的方法★无论是什么标价法，也无论是买价还是卖价，只要是小数在前大数在后即相加，否则即相减。（小数在前，大数在后）（大数在前，小数在后）（大数在前，小数在后）（小数在前，大数在后）2021/8/239点数表示：当第一栏点数﹥第二栏点数时：远期汇率=即期汇率

5、—点数当第一栏点数﹤第二栏点数时：远期汇率=即期汇率+点数2021/8/2310例：巴黎外汇市场某日USD/ECU即期1.3240/701个月贴水60/202个月贴水90/403个月贴水110/70USD/ECU的3个月的远期汇率？1.32401.3270—110701.31301.32002021/8/2311远期汇率与利率的关系在其他条件不变的情况下，一种货币对另一种货币是升水还是贴水，升水或贴水的具体数字以及升水或贴水的年率，受两种货币之间的利息率水平与即期汇率的直接影响。在其他条件不变的情况下，利率低的国家

6、的货币的远期汇率会升水，利率高的国家的货币的远期汇率会贴水。2021/8/2312举例：伦敦外汇市场即期汇率为£1=US$1.5500，纽约市场利率为7.5%，伦敦市场利率为9%，求解：（1）三个月后，美元远期汇率是升水，还是贴水，为什么？（2）三个月后，美元远期汇率的升（贴）水值是多少？（3）三个月后，美元的实际远期汇率是多少？答：（1）美元的利率低于英镑的利率，故美元三个月后升水（2）升水值1.5500*（9%-7.5%）*3/12=0.0058US$（3）远期实际汇率=即期汇率-升水值=US$(1.55-0.

7、0058)=1.5442US$2021/8/23134、汇率折算与进出口报价的基本原则一、即期汇率下的外币折算与报价（一）外币／本币的汇率折算为本币／外币汇率（二）外币／本币的买入价—卖出价折算为本币／外币的买入价—卖出价（三）未挂牌外币/本币的汇率与本币／未挂牌外币汇率的折算（四）不同外币之间的折算1．如果两个已知即期汇率都是以A币作为单位货币（或计价货币），则套汇汇率为交叉相除；2．如果两个已知即期汇率中一个是以A币为单位货币，另一个是以A币为计价货币，则套汇汇率为同边相乘。2021/8/2314交叉汇率（套算

8、汇率）(1)两个已知汇率基础货币相同,标价货币不同第一步,将新汇率基础货币原来所在汇率买卖价换位,置于分母地位,第二步,将新汇率标价货币原来所在汇率置于分子地位,买卖价不变.第三步,相除得出买卖价1英镑=1.2474/1.2526欧元1英镑=1.4320/1.4330美元,问:1美元=?欧元2021/8/23151美元=1.2474/1.4330~1.252