(简体)投资取向分析

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1、、投资取向分析1.您的投资经验是：A初阶段B已有基本经验C富有经验2.您以往主要的投资工具是：（可多选）A存款B股票/衍生工具C基金D债券3.您的备用金可应付未来多少时间的需要：A1个月E6个月C12个月D12个月以上4.您的投资目的是：A子女教育及生活费B休闲娱乐C自我进修D退休储备5.您会选择以下哪一类短期投资回报目标：A保存本金B争取最高回报C均衡回报6.在投资市场逐渐不景气时，您的投资损失了20%,您会：A维持投资组合比重不变B立即止损离场C增加投资金额，并保持投资组合不变7.如以下各投资组合的最初投资额均为

2、美元20000,您会选择哪一类组合?A组合1的一年后假设回报为5%,而损失的机率为12%oB组合2的一年后假设回报为28%,而损失的机率为40%oC组合3的一年后假设回报为18%,而损失的机率为25%oD组合4的一年后假设回报为10%,而损失的机率为16%o&根据以下假设各投资年期的不同股票指数回报（各投资年期的最高及最低回报），您将会选择哪项投资年期？假设股票指数回报A1至5年B10至15年C20至25年D30年以上9.您最关注以下哪类投资风险？A收入风险一即投资组合的收入未能达到预期目标B波幅风险一即投资组合的市

3、值波动C通货膨胀风险一即投资回报未能配合通货膨胀的速度，减低实际回报D目标回报风险一即投资回报未能达到预期目标10.以下哪一种投资组合最适合您:1风险A1B2C3D4二、评分表（投资取向分析）分值ABCD第一题2510—第二题21054第三题23510第四题31052第五题2105—第六题5210—第七题21053第八题35710第九题25310第十题23510总分数少于或等于30分保守型：您适合固定收入及稳健的投资，如基金、债券、外汇交易等。31—80分平稳型：除固定收入及稳健的投资外，您也期望有长期的资本增长，如

4、基金、债券、绩优股等。等于或大于81分进取型：您愿意承受较高风险的投资，以收取较长线的资本增值，如期货、高风险投资等。三、产品推荐保守型1产品组合种类所占比例组合存款60%人民币40%外币20%期权宝债券20%国债20%公司基金20%开放式20%封闭式证券蓝筹股非蓝筹股衍生产品期货期指建议投资期为6个月3年保守2产品组合利啖所占比例组合存款50%人民币30%外币20%期权宝债券20%国债10%公司10%基金30%开放式20%封闭式10%证券蓝筹股非蓝筹股衍生产品期货期指建议投资期为6个月3年平稳1产品组合种类所占比例

5、组合存款40%人民币20%外币15%期权宝5%债券20%国债公司20%基金20%开放式10%封闭式10%证券20%蓝筹股15%非蓝筹股5%衍生产品期货期指建议投资期为6个刀3年平稳2产品组合种类所占比例组合存款30%人民币10%外币10%期权宝10%债券25%国债25%公司基金25%开放式15%封闭式10%证券20%蓝筹股15%非蓝筹股5%衍生产站期货期指建议投资期为6个月3年进取1产品组合种类所占比例组合存款30%人民币10%外币10%期权宝10%债券15%国债5%公司10%基金20%开放式5%封闭式15%证券35

6、%蓝筹股20%非蓝筹股15%衍牛产品期货期指建议投资期为6个月3年进取2产品组合种类所占比例组合存款20%人民币10%外币10%期权宝债券15%国债公司15%基金20%开放式封闭式20%证券40%蓝筹股15%非蓝筹股25%衍生产品5%5%期货期指建议投资期为6个月3年四、风险提示寿险支付力风险：投资寿险期限长，不宜作为短期投资。如果您购买寿险时不是一次交清保费，而是采取每年交保费的方式，您应该权衡好今后的收入支出情况，选择适当的投保份额，以确保每年都能轻松地交清保费。利率风险：寿险保单期限长，有些含储蓄成分较大的I古

7、I定利率险种，就像定期存款一样，在市场利率上涨吋，不能给您带来相应的回报；相反，部分投资型险种由于分享市场的投资机会，一定程度上可以抵消利率变动的影响。股票所有投资股票的人最不愿意面临的风险是错过大牛市的赢利机会；部分风险是本金损失的风险，为减少这方面的风险应采取下列风险防范措施：•避免短线买卖频繁，操作成本过高•避免过于冲动，买入短线风险特别高的股票•避免轻信传闻•避免买入业绩没有转机的垃圾股•避免投资组合过于分散，适当控制仓位债券通货膨胀风险：在通货膨胀高企时，国债在其到期时有严重贬值的风险，因此在预期高通胀时期

8、来临之前应减少国债投资。利率风险：债券的收益与市场利率密切相关。当利率有上升趋势时，投资于不可流通国债或企业债券将不能获得利息增加的好处，此时浮动利息国债价格却会上升，因此此时应考虑增加浮动利息国债的投资。流动性风险：由于凭证式或记帐式不可流通的国债只有在到期时才可以收回木息，流动性差，因此在投资时应充分考虑未来某一时间的费用开支需要。市场风险