基层人民银行依法履职实践与思考

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1、基层人民银行依法履职实践与思考摘要：基层人民银行作为总行的派出机构，是人民银行总行的重要支撑，具有承上启下、不可替代的作用，是全面履行中央银行职责的重要基础。通过深入分析基层人民银行在新形势下依法履职过程中存在的问题，対如何加强基层人民银行依法履职提出了几点思考及建议。关键词：基层人民银行；依法履职；思考中图分类号：F830文献标志码：A文章编号：1673-291X(2012)33-0054-03基层人民银行是人民银行总行的派出机构，是人民银行履职的前沿，承担着执行和传导货币政策、支持区域经济金融发展、维护辖区金融稳足、提供优质金融服务的重任，有效地履行

2、好基层央行职责，发挥好基层央行作用，责任重大。人民银行监管职能分离后，基层人民银行积极应对改革及职能转换，及时调整工作思路，在突出金融调控重点、强化内部管理、提升服务层次等方面取得了显著成绩，但同时在履职过程中遇到一些与履职要求不相适应的怵I难和问题，如何适应新形势，冇效提高履职效能，既是当务之急，也是长远战略。一、强化依法履职能力建设在基层人民银行履职中的作用《中国人民银行法》对中国中央银行的职能进行了重大调整，使央行的新职责既突出了宏观性，也更具有了专业性。这对人民银行行政行为提出了更高的要求，不仅要遵循责任行政原则、行政合法性原则、行政合理性原则依

3、法行政，而且具体在货币政策的贯彻，金融服务的实施，金融稳泄的保障都需要合法高效的行政行为予以保证。(-)强化基层人民银行依法履职能力建设是增强基层行履行职责效能的必然要求《中国人民银行法》及《行政许可法》，构成了人民银行履行职责的法律基础。然而，法律只是对人民银行的行政行为作出了法律规范、提供了有法可依的前提条件，尤其是随着央行职能巫新定位，金融系统风险的不确定性，金融管理与服务并重等对基层人民银行履行职责提出了更高的要求，而要真正维护金融稳定、发挥好人民银行职能作用，就必须不断加强依法履职能力建设，严格依法行政。为此，自觉规范行政行为，努力提升依法履职

4、能力，全面提高依法行政水平，是现阶段增强基层人民银行履行职责效能的必然要求。(二)强化基层人民银行依法履职能力建设是规范和提高基层行行政执法水平的现实需要在基层人民银行依法行政过程中，央行的依法行政和行政相对人守法，是作为管理者和被管理者之间的一対法律关系体现出来的，基层人民银行只冇自身依法行政，才能要求行政相对人遵守法律，才能保证在行使检查权和处罚权时，做到执法适用标准统一、尺度一致，做到公平执法。而有效开展依法行政的前提，就需要有良好的依法履职能力作为开展工作的基础。同时，加强依法履职能力建设，还可以促使基层央行行政执法人员做出行政行为时及时关注自身

5、行为的合法性和合理性，进一步规范和提高基层央行行政执法水平。（三）强化基层人民银行依法履职能力建设是增强基层行工作效率的关键环节作为基层人民银行，在金融工作中不依法办事，在行政处罚上不依法行政，产生程序和实体运用中的不到位，造成实际工作中各种纠纷、复议甚至诉讼问题的发生，将直接降低央行行政行为效率。因此，基层人民银行通过不断提升依法行政能力、规范和约束其自身的行政权利，不仅是维护行政相对人合法利益的需要，而且还有利于行政相对人对人民银行工作的监督，对提高人民银行高效履行工作职责的主动性和积极性，具有现实意义。（四）强化基层人民银行依法履职能力建设是基层人

6、民银行树立良好外部形象的重要途径行政主体在法律规定范围内决策，依照法律规定执法，是一个行政机关整体素质的具体体现。对基层央行来说，促使央行员工的法律意识和履职能力的不断提高，增强做好央行工作的使命感和责任感，依法贯彻货币政策，认真开展监督管理，严格履行执法检查程序，确保金融稳定，才能赢得地方政府及其相关部门的理解和支持，行政相对人的尊重和同行的认可，从而树立基层人民银行的良好形象，提升社会各界对人民银行工作的认知度。二、依法履职中存在的制约因素和问题（一）法律制度不健全，依法履职缺乏有力支持基层人民银行依法行政所依据的法律法规中，还存在一些空白、模糊、相

7、互矛盾、与实际不符等情况，使依法履职出现弱化现象。2008年，国务院印发了中国人民银行新“三定”方案，对中国人民银行的职责进行了一定调整，但作为屮国人民银行履职的主要法律依据《屮国人民银行法》并没有及时跟进修订，一定程度上影响了基层央行职责的有效履行；人民银行法赋予人民银行的九项检查监督权，由于相关条款不够细化，基层行在具体操作中真止能实现监管效果的手段不多；有的法规未及时修订、废止,不适应改革发展的需要，如《现金管理暂行条例》、《人民币管理条例》、《金融统计管理规定》、《金融违法行为处罚办法》等规章制度，因时间较长、条款笼统，已明显滞后丁•金融工作形势

8、的需要；配套性规定未能跟上立法进程，导致基层人民银行操作困难，维护金融稳定是人民