不同性质企业对现金流的管理方法

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5、分钱的，只要有差，会计出纳全部要留在那里，一张地一张地查单证，挑明细。银行的单式凭证，查起来更麻烦。　　短款和记账差错很容易查出来。但长款差错查起来则比较难。我在银行将近6年，有一次我们办事处结账长出1200元，直到我离开银行时，都没有查出长在哪里。　　我没做过出纳，不过查账都是会计和出纳一起查。　　银行晚上关门的时候，都要打开保险柜——万一有窍贼，省得他破坏了柜子。　　我在银行期间，还经历一次出纳携款潜逃，到现在已经有十多年了，那个人还没有被抓住。十多万的现金，他放在了抽屉里，塞了其他东西进款袋并送上了押款车。下班的时候把现金拿走，从此杳无音信。不知道这个同事现在何方。　　如

6、果出纳故意要做类似的事情，基本上是防不胜防的。　　我现在查钱的速度，估计一把要十秒，当年也是练过的。至于各种结算方式，就十分熟悉了。　　银行的资金管理，实在不是我这个岗位需要操心的事情。我们只要按规程操作即可，再加上点责任心。如果说有关系，那就是，我们要呼朋唤友，拉关系，请人把钱存进我们的银行，还要说明是谁揽来的，这样，我们就可以拿到奖金，九几年的时候，奖金还很可观的。　　第二家：港资小企业　　老板每天最关心的第一件事情就是银行存款余额，因为该公司资金紧张。那时还没有网上银行，出纳每天做的第一件事情，就是电话查银行存款余额。　　当时的出纳是个慢性子，无论你怎么讲，她常常都被老板

7、堵在门口，而还不知道最新的现金余额。所以老板对她常常不满。有一些人的这些毛病，永远改不了，别人也理解不了。无论你怎么样关照她，就是不行。不过人倒是老实。　　在出纳的选择上，人品比能力不知要重要多少倍。　　本来公司留存现金的额度，就只有几千，出纳每天晚上都东藏西藏地，不放在保险柜里。　　因为资金紧张，付款能欠就欠，能拖就拖；收款天天跟在人家的屁股后头要，实在没有什么银行存款需要管理。　　在现金上的管理，主要表现在了信息传递的及时性，以及贷款和票据贴现上。　　不过这个公司的现金业务满全面的，有收