银行合规部考试题库

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1、［试题分类］:合规风险类不良贷款责任追究实施细则有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则•答案:错误题型:判断题本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员，审查审批人员，信贷内勤及档案管理人员和—人员.答案:贷后管理人员题型:填空题本行不良贷款责任追究的责任有哪儿种？A.全部责任B.主要责任C.次要责任D.同等责任答案:A

2、B

3、C题型:多选题本行不良贷款责任追究中，主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？A.8:2B.7:3C.6:4答案:A题型:单选题本行不良贷款责任追究中，对信贷业务调查多个环节需要责任追究的A.支行调查环节负主要责任B.总部业务发展部调查环节负主要责任

4、C.支行调查环节负次要责任D.总部业务发展部调查环节负次要责任答案:A

5、B题型:多选题信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在内提出并说明理曲.答案:三个月&3个月题型:填空题木行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门？A.稽核审计部B.业务发展部C.监察保卫部D.合规风险部答案:D题型:单选题本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些？A.警告B.记过,记大过C.撤职D.降级E.解除劳动合同答案:A

6、B

7、C

8、D题型:多选题本行不良贷款责任追究时，根据责任人—，故意，失职,—等四种性质，给予相应的行政处理。答案:蓄意I失误&失误I蓄意题型:填空题木行不良贷款责

9、任追究进行扣款（扣收贷保证金）时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额（不按户和数套用不同档次处理.答案:正确题型:判断题本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款A.50万元以下（含，扣款1000元B.50-100万元（含，扣款2000元A.50万元以上的，扣款2000元B.100万元以下（含，扣款1000元答案:A

10、B题型:多选题本行不良贷款追究扣款后，责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少？A.100%B.80%C.60%D.50%答案:B题型:单选题凡不良贷款形成了损失，根据不良贷款责任认定委员会认定结果，对相关责任人按不

11、低于损失金额的—予以赔偿.答案:3%&百分之三&百分之3题型:填空题本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施？A.2010年5月15日B.2010年5月29日A.2010年6月1日B.2010年7月1日答案:D题型:单选题［试题分类］:合规风险类到期未收回贷款责任追究实施细则当年到期未收回贷款包括哪些贷款？A.当年新发放当年到期未收回贷款B.以前年度发放于当年到期未收回的贷款C.重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款答案:A

12、B

13、C题型:多选题按照木行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2011年及以后所有到期贷款收回率均为—%.答案:98题型:填空题［试题分类］

14、:合规风险贷款合规性和风险审查指导意见贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？C.担保状况A.贷款手续答案:A

15、B

16、C

17、D题型:多选题对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些？A.营业执照B.税务登记证C.组织机构代码证D.贷款卡答案:A

18、B

19、C

20、D题型:多选题对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。答案:错误题型:判断题自然人作为借款人的，对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件？A.驾照B.户口簿A.护照B.军官证C.警官证D.工作证答案:B

21、C

22、D

23、E题型:多选题借款人从事特种行业

24、生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。答案:正确题型:判断题个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？A.承担有限责任B.以投资额为限承担有限责任C.与家庭成员承担无限责任D.以个人财产承担无限责任答案:D题型:单选题公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。答案:错课题型:判断题某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵

25、押权吗？A.有抵押权B.没有抵押权C.与他人按比例享有抵押权答案:B题型:单选题公司董事、监事持有的本公司股份在（内不得转让。A.1年B.3年C.5年D.任职期答案:D题型:单选题商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。本行的关联人不包括（A.董事B.监事C.高级管理人员D.持有本行5%以上股份的股东E.有权决定贷款的人员答案:B%.题型:单选题本行对单个关联人贷款不得超过木行资木净额的答案:10题型:填空题［试题分类］:合规风险