11湖北保险业防治商业贿赂长效机制建设考核办法

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1、湖北保险业防治商业贿赂长效机制建设考核办法各保险公司省级分公司、保险专业中介机构，湖北省保险行业协会、湖北省保险中介行业协会：按照中央、保监会和湖北省委省政府关于防治商业贿赂长效机制建设的新要求，我局对现有的《湖北保险业防治商业贿赂长效机制建设考核暂行办法》进行了修订。现将修订后的《湖北保险业防治商业贿赂长效机制建设考核办法》印发给你们，请认真组织学习并贯彻执行。湖北保监局2013年5月22日湖北保险业防治商业贿赂长效机制建设考核办法第一章总则第一条为进一步推动保险业防治商业贿赂长效机制建设，从源头上

2、预防和治理保险领域商业贿赂行为，促进全省保险业平稳健康发展，根据中央、保监会和湖北省委省政府关于防治商业贿赂长效机制建设的有关精神，制定本办法。第二条本办法适用于湖北省辖内各保险公司省级分公司及法人保险中介机构。第二章考核目标和原则第三条防治商业贿赂长效机制建设考核的目标：了解保险企业（含法人保险中介机构，下同）防治商业贿赂长效机制建设总体状况，督促指导保险企业进一步加强内控管理，着力解决深层次问题，从源头上有效遏制商业贿赂滋生与蔓延，促进全省保险业又好又快发展。第四条防治商业贿赂长效机制建设考核应遵

3、循以下原则:（一）全面性原则。考核范围覆盖保险企业内控管理活动的全过程。（二）一致性原则。考核标准、范围、程序、方法等应保持一致，以确保考核结果客观和可比性。（三）公正性原则。考核应以事实为基础，以法律法规和监管规定为准则，确保考核程序、过程和结果公开、公平、公正。（四）重要性原则。考核应重点关注商业贿赂问题易发多发的关键领域、关键环节和关岗位人员。第三章考核内容第五条防治商业贿赂长效机制建设考核分为定性考核和定量考核两部分。根据具体测评指标，主要从保险企业内控管理、长效机制建设组织领导情况、业务经营

4、中是否存在不正当交易和商业贿赂行为等三个方面进行考核。第六条保险企业内控管理。定性考核，主要考核保险企业内控机制建设及执行情况，考核项目包括：（一）财务管理考核要点：1、根据相关法律、法规和监管部门要求，结合公司实际，全财务管理制度。2、建立规范的保费收入、应收保费财务台账，或者中介保费、手续费或佣金收入财务台账。3、妥善保管现金、支票、空白凭证、密押、印鉴。（二）内部审计与监督考核要点：1、设立专门的稽核审计或内控合规等部门或岗位，配备专职工作人员；建立完善的稽核审计或内控合规管理机制。2、按要求定

5、期向保监局报送内审外查或外部审计报告。3、积极开展高管人员任中审计、离任审计。（三）业务管理考核要点：1、配备专职核保、核赔人员；建立完善的核保、核赔制度。2、严格按照操作规范承保出单，严格赔案管理；对涉及退保、退费的，严格按照程序和规定执行。3、建立完善的单证、印鉴、档案管理制度。（四）信息化建设考核要点：实现业务系统与财务系统无缝对接，保证数据一致性。（五）从业人员管理考核要点：对从事承保、理赔、财务管理等关键岗位人员建立并实施有效的考评监督机制。第七条长效机制建设组织领导情况。定性考核，主要考核

6、保险企业开展防治商业贿赂宣传教育、长效机制建设组织落实等方面的情况，考核项目包括：（一）宣传教育考核要点：组织开展商业贿赂治理相关法律法规、政策规定及监管要求的宣传教育培训活动。（二）组织落实考核要点：1、结合公司实际，制定治理商业贿赂长效机制建设实施细则；建立领导机制和工作责任机制，抓好任务分解和责任分工。2、认真开展商业贿赂自查自纠和整改工作。第八条业务经营中是否存在不正当交易和商业贿赂行为。定量考核，考核项目包括:（一）保险公司方面考核要点：k保险机构及其工作人员是否利用中介业务、中介渠道非法套

7、取资金，用以支付中介机构（专、兼业中介机构）手续费以外的其他利益。2、保险机构及其工作人员是否在开展车险、大型商业险、团险、保险招投标业务过程中，给予投保单位及其经办人员保险合同以外的其他利益。3、是否发生商业贿赂案件，移送司法机关受刑事处罚。（二）保险中介机构方面考核要点：仁保险中介机构及其工作人员是否在代办保险业务过程中，给予对投保人具有管理职能的政府部门及其工作人员不当利益。2、保险中介机构及其工作人员是否在代办保险业务过程中，给予国有企事业投保单位的经办人员不当利益。3、保险中介机构及其工作人

8、员是否在代办保险业务过程中，从合作的保险机构取得手续费以外的其他利益。4、是否发生商业贿赂案件，移送司法机关受刑事处罚。第四章考核方式第九条防治商业贿赂长效机制建设考核采取保险企业自查自评和湖北保监局外部考核相结合的方式。第十条保险企业自查自评工作每年开展一次。保险企业应按照本办法规定，在对分支机构防治商业贿赂长效机制建设情况进行监督检查的基础上，全面开展本单位、本系统自查自评工作，填写《湖北保险业防治商业贿赂长效机制建设考核评分表》（见附件），并将自查