证券基金销售基础知识大纲

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1、第一章证券市场基础知识掌握有价证券的定义、分类、特征；掌握证券帀场的特征、基本功能；熟悉证券市场的结构；掌握证券市场参与者；了解证券市场的产生与发展，了解我国证券市场的发展利对外开放。掌握股票的定义、特征、我国的股票类型；熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务；掌握股票的价值与价格的概念。熟悉影响股票价格的主要因素；掌握与股票相关的部分概念的含义。掌握债券的定义和特征；熟悉债券的票而要素和一般分类。掌握我国债券的分类；熟悉债券少股票的区别。掌握金融衍生工具的概念和特征；了解我国主要金融衍牛•工具的类型和功能。掌握证券发行市场的定义和构成；了解我国

2、证券发行制度和发行方式。熟悉证券交易方式；掌握证券交易所的定义、特征、职能；了解证券交易所的纟R织形式和运作系统；掌握证券交易的原则和规则；掌握我国屮小企业板市场和创业板市场的主耍交易规则；了解我国的场外市场；了解股票价格指数的定义；了解国际市场主要的股票价格指数；熟悉我国主要的股票价格指数。掌握证券帀场监管的意义和原则、口标利手段；熟悉我国的证券市场监管机构。掌握证券投资收益的来源和形式；掌握证券投资风险的定义和类型；掌握证券投资收益与风险的关系第二章证券投资基金概述掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别，熟悉基

3、金的参与主体。了解基金管理人的帀场准入，熟悉棊金管理人的职责，了解基金管理公司的主耍业务，掌握基金管理公司治理结构的基本要求。了解托管人的市场准入，熟悉基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。了解基金销售主体的变化。熟悉基金的法律形式与运作方式。熟悉各种类型基金的概念与特点。了解基金的起源与早期发展，了解国外基金业的发展及其特点，熟悉我国证券投资基金业的发展及其特点；了解证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。第三章证券投资基金的运作熟悉封闭式基金和开放式基金的募集程序。掌握封闭式基金的发售和合同生效的条件；熟悉封闭式基金上市交易条件、交易账户的开

4、立、交易规则；熟悉封闭式基金的交易费用。熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件；掌握开放式基金的认购步骤和收费模式，掌握基金认购份额的计算方法。掌握开放式基金中购、赎回的概念；掌握中购、赎冋的原则及中购份额、赎回金额的计算；掌握中购、赎回份额的登记与款项支付；掌握开放式基金的收费模式；拿握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结业务；掌握巨额赎回的认定•处理方式。了解ETF、LOF份额的募集认购方式，掌握ETF、LOF份额的交易规则、申购和赎回的原则。掌握QDII基金申购与赎冋的规定。熟悉基金份额登记的基木概念；了解基金认/屮购、赎冋的登记结算

5、流程。掌握慕金的投资运作管理FI标、实现过程及投资运作的风险控制。掌握基金资产估值的概念。熟悉与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式。了解基金会计核算的概念。掌握慕金的利润来源以及封闭式慕金、开放式慕金、货币市场棊金利润分配的有关规定。了解基金管理人、托管人的税收规定；掌握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。了解基金信息披露的分类和基木原则，了解基金信息披露的-般规定。了解基金市场参与主体的信息披露义务和披露规则。了解基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。了解基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用。了解基金信息披露

6、的重大性概念及其标准,了解需要进行临时信息披露的重大事件,了解基金澄清公告的披露。第四章证券投资基金的销售掌握慕金营销的含义、特征及主要内容；熟悉基金的销售渠道。熟悉建立客八关系的主要环节和基本方法；了解基金销售的促销手段；熟悉基金持续营销、基金转换以及基金定期定额的概念。熟悉基金销售客户服务的意义、内容和服务方式；熟悉客户投诉的处理方式。熟悉基金销售业务的风险种类；掌握基金销售的风险防范措就。第五章证券投资基金的分析与评价掌握基金分析与评价的目的和意义，熟悉基金分析与评价的原则。掌握对基金公司和基金经理进行分析评级的考察范围，了解考察要点。了解基金简

7、单份额净值增长率、复权份额净值增长率及其他收益率计算指标的概念和含义。掌握慕金风险的类型，了解对棊金收益进行风险调整的意义，熟悉常用的风险调整后收益衡量指标。了解指股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金、封闭式基金、QDII基金常用的分析指标，掌握基木分析要点。了解基金评级的原理及方法，掌握基金评级的运用及局限性。第六章证券投资基金销售的适用性掌握慕金销售适用性的概念和内涵；掌握慕金销售适用性的意义；了解《证券投资基金销售适用性指导意见》的内容。学握投资人利益优先原则、全而性原则、客观性原则、及时性原则的涵义。熟悉基金投资者风险承

8、受能力评价的方式和方法。掌握基金销伟适用性的实际应用。了解投资者教冇活动的内容和形式；了解基金