合规督导员给风险管理穿上“贴身安全服”

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1、合规督导员给风险管理穿上“贴身安全服”风险管理是金融机构对抗损失的第一道防线，合规管理则是核心的风险管理活动。当所有的经营管理工作都按一整套风险管理流程和模型，实施以风险为本的管理战略和经营活动时，职责更明确、管理更精细的“合规督导员”犹如一股清流，以直接参与本部门、条线和分支机构合规风险管理工作的方式，为日常经营管理活动提供最及时有效的合规支持。　　职责权利“精细到位”　　山西清徐农商银行在风险管理防控体系的基础上，精心打造了思路更清晰、管理更具体的合规督导员管理体系，从经营管理层到分管部门，再到每一个合规督导员，进一步明确了各个职能环节的职责与权限，层层压实责任，优化高效履职。　

2、　经营管理层负责统筹协调合规督导工作的运行及管理，审议决策运行过程中的重大事项或疑难问题。法律合规部是合规督导员的直管部门，制订合规督导员培训计划，并组织开展合规督导员专业培训和测试；定期组织召开合规督导员工作例会，收集合规督导员工作报告、总结和意见，及时汇总后向经营层汇报；开展合规督导员工作督查和评比，通报合规督导员工作成效。　　人力资源部配合法律合规部做好合规督导员的管理工作，不仅直接参与合规督导员的选拔、续聘，还会同人力资源部对合规督导员开展考核。各部门、分支机构负责人做好职责范围内的合规管理工作，并为合规督导员履行合规管理职责给予合理的时间安排和必要的资源保证。　　合规督导员

3、负责推动本部门、分支机构合规管理体系建设，以及合规管理政策、制度、准则在本部门、分支机构的传导；协助开展合规管理的培训和宣传；对本单位日常各项工作活动中的合规风险进行实时监控，及时收集、登记、评估合规风险事件或隐患，及时向法律合规部和本部门、分支机构负责人报告违规事件，协助处理危机；组织或配合法律合规部在本部门、条线、分支机构实施合规检查，定期评估本部门、分支机构的合规管理状况；就本单位的合规管理工作提出合理化意见和建议；参与本行合规管理体系的评价工作等。同时，合规督导员还拥有独立履行工作职责，获取履行职责所必需的任何文件和记录，就违法违纪行为向单位负责人和法律合规部提出处理意见，对

4、本单位进行合规检查等一系列权利，有效保障其履行职能。　　管理要求“抓住本质”　　在清徐农商银行，要想成为一名专业合格的“合规督导员”，必须过“两道关”。一是“任职条件关”，这是最基础、也是最严格的资格要求，必须满足诚实正直、品行端正、作风正派、无不良道德表现或违法违纪行为；具备金融、经济、管理、法律或相关专业大学专科以上学历；具有三年以上的金融机构工作经验；具有较高的政策水平，熟悉有关金融方针、政策、法规、制度；具有较高的业务水平，熟悉金融业务，具有较强的综合分析和判断能力；具有较强的合规意识和较强的事业心、责任心，敢于坚持原则、秉公办事、客观公正、不徇私情等7个条件。二是“聘任审核

5、关”，合规督导员是从普通员工中进行选拔，除具备普通员工的基本素质外，还需有较强的风险防控意识和对风险的高度敏感，然后经过法律合规部提名，人力资源部门审核，经营管理层审批“三步走”，才能最终被聘任为合规督导员。　　“新身份”必然会有“新要求”。在日常工作方面，合规督导员履行本部门、分支机构和领导赋予的职责，在履职范围内独立行使职权；严守各项工作纪律及保密规定；遵守内部控制及授权管理规定，做好内部控制、合规管理工作；积极参加法律合规部定期召开合规督导员工作例会。在合规管理方面，配合法律合规部制定本部门、分支机构的信息报告与反馈制度；对本部门、分支机构日常经营管理活动的合规风险进行实时监控

6、；收集和筛选可能预示潜在合规问题的数据及情况，定期进行识别、量化、评估、分析；审核和评价在本部门、分支机构所实施规章制度的合规性及可操作性。在合规文化建设方面，积极宣传合规的重要性及必要性，帮助员工树立“合规创造价值”“人人合规、主动合规”的合规理念，推动合规文化建设；组织开展员工日常合规培训教育；定期与员工就合规风险管理工作中的经验、做法进行交流与讨论，及时发现问题，解决问题；对新制度、新流程、新产品、新业务、新项目进行合规性审查（初审），并持续跟踪执行过程中的合规风险；编制和梳理本部门、分支机构的合规管理流程和手册，实时监控业务环节中可能存在的风险点。　　检查督导“入木三分”　　

7、检查与被检查同步。合规督导员负责本部门、分支机构的合规自查工作，编制工作底稿和检查报告，提出整改方案，动态关注整改情况，及时向负责人和法律合规部报告备案。并且定期对本部门、分支机构经营管理活动的合规性进行自我评估，查看规章制度及各项经营管理活动是否合规，旨在通过这种合规自我评估及合规检查，及时发现合规风险及问题，在事前、事中进行有效控制。同时，合规督导员也接受来自法律合规部、人力资源部等部门每季一次的综合岗位考核，对于隐瞒合规问题、发现隐患及合规风险不按规