银行培训课件：机构代码证反洗钱应用

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1、机构信用代码反洗钱应用会计财务处提纲名称、住所、经营范围、注册资金、组织机构代码、税务登记证号码、高管、控股人信息、实际控制人信息信息丰富一工作意义信用代码证是机构经济身份证，应用于反洗钱领域，解决了对公客户身份识别证件不统一的问题，系统的设计保证了应用于反洗钱领域的高效、便捷、经济，对开展反洗钱工作有着十分重要的意义。系统集中管理，金融机构发现错误信息，有效工作机制保证及时更新动态更新支持多层级、多客户支持精确查询、模糊查询查询方便人民银行免费建设、维护机构代码证免费发放商业银行免费查询、使用完全免费1.精确查询2.模糊查询3.系统信息4.代

2、码发放统计5.反洗钱应用查询统计二工作目标提早接入，全力配合征信部门做好机构信用代码证的推广要尽早使用机构信用代码证，开展相关反洗钱工作保证查询量和使用率，务求实效，在总行考核中排名前列三工作分工保障辽宁省机构信用代码反洗钱领域应用共同履行职责金融机构省级机构反洗钱部门推动分支行应用人民银行沈阳分行反洗钱处推动辽宁全辖区应用人民银行各中支反洗钱部门推动各地市应用现场督导考核评估制定方案应用培训督导考核汇总报告组织部署修订制度应用培训新建用户宣传解释督导检查汇总报告准备阶段拟调阅资料检查方式开展宣传动员建立组织机构制定实施方案进行应用培训清理存量

3、账户修订内控制度统计排名电话询问约见谈话现场督导04.01-05.31实施阶段06.01-10.31督导阶段07.01-10.31总结阶段11.01-11.31协助发代码证客户身份识别客户分级管理可疑交易分析存量客户查询应用情况报告汇总排名应用总结中支考核银行评估拟调阅资料客户身份识别客户风险等级划分可疑交易分析机构信用代码应用范围拟调阅资料客户身份识别初次识别持续识别重新识别开立账户建立业务关系为不在本机构开立账户的机构客户现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的1.核对机构信用代

4、码证2.登记机构信用代码3.留存机构信用代码证复印件或者影印件在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。1.确认留存的信用代码信息有效性2.及时提示客户更新机构信用代码证及应用服务系统的对应信息3.在有效期内，未提交人民银行分支机构确认效力的，应要求客户办理相关效力确认手续。对机构信用代码证的真实性、有效性、完整性存在疑点的，重新识别客户身份。经采取措施仍无法排除疑点的，提交可疑交易报告拟调阅资料客户风险等级划分初次划分动态调整查询机构信用代码系统比对客

5、户登记的包括实际控制人在内的各项信息为不在本机构开立账户的机构客户现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的对于已划分风险等级的存量机构客户，银行机构也应查询机构信用代码系统比对包括实际控制人在内的各项信息，从而适时调整风险等级。各银行机构在定期审核机构客户身份基本信息和风险等级划分结果时，应查询机构信用代码系统；对风险等级较高机构客户的系统查询应多于对风险等级较低机构客户的系统查询对风险等级最高的机构客户，至少每半年查询一次机构信用代码系统。拟调阅资料可疑交易分析交易行为结合查询机构

6、信用代码系统注册资本、经营范围、实际控制人等各项信息分析判断排除可疑确认可疑保存查询信用代码系统记录，留有人工甄别分析的痕迹向人民银行报送重点可疑交易报告直接向公安部门报案及时报告进展完成存量识别加强协调配合完善内控制度规范查询管理加强培训监督加强组织领导每网点建用户查询经授权和审批。完成存量账户包括一般户的识别加强对辖区、分支机构的培训督导中支、省级行按月报告报表全力配合征信部门推广报告领导小组、工作小组名单5.31前报备修订后的制度拟调阅资料非现场监管周例会电话询问约谈走访现场督导督导原则：普遍开展重点突出督导人员：抽调金融机构考核评估中支

7、年终绩效考核银行业洗钱风险评估谢谢各位