某某银行跨境人民币业务交流

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1、跨境人民币业务交流＃＃银行股份有限公司2跨境人民币政策回顾交行产品和服务方案交行服务优势目录320052009201020112005年，国家外汇管理局上海分局提出研究“人民币用于国际结算”的设想，与＃＃银行成立联合课题组，在详细调研的基础上形成了关于《人民币用于区域性国际结算研究》的报告2008年12月24日，国务院提出“对广东和长江三角洲地区与港澳地区进行人民币结算试点”2009年4月8日，国务院决定在上海市、广州、深圳、东莞与珠海5城市开展人民币跨境贸易结算试点2009年7月1日，中国人民银行公布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》

2、2009年7月3日，中国人民银行公布《跨境贸易人民币结算试点实施细则》2009年7月6日，跨境贸易人民币结算试点在上海市首发启动2010年6月18日，六部委出台《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》2010年9月2日人行印发《境外机构人民币银行结算账户管理办法》（简称人民币NRA）2010年12月6日人行下发出口试点企业名单，由365家增至67359家试点启动前期调研扩大试点开放对外直投2011年1月6日人行出台《境外直接投资人民币结算试点管理办法》(中国人民银行公告[2011]第1号)2011年6月8日人行下发《中国人民银行

3、关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》（银发[2011]145号）。政策回顾4首批试点地区：上海、广东（广州、珠海、东莞）、深圳；港澳、东盟地区业务范围：人民币报关、人民币结算的进出口贸易结算及其项下贸易融资；规模管理：人民币购售业务实行年度人民币购售日终累计净额双向规模管理；配套政策：试点企业享受出口货物退（免）税政策；试点企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理；跨境贸易项下涉及的居民对非居民的人民币负债，只登记不纳入额度管理。试点文件扩大试点文件扩大试点地区：境内20个省市、境外全开放；扩大业务范围：进口、服务贸易和其他--所有

4、具有进口经营资格的企业出口货物贸易人民币结算仍实行试点企业管理制度边贸特殊政策：指定口岸出口货物贸易人民币结算--所有具有进口经营资格的企业所有口岸出口货物贸易人民币结算—内蒙古、辽宁、广西、云南政策回顾5跨境人民币三种结算模式：境内代理银行、港澳人民币业务清算行、人民币NRA账户；跨境人民币业务范围：跨境贸易、其他经常项目、境外直接投资、境外贷款业务、其他经人民银行批准的跨境投融资业务；相关政策：人民币远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付等不纳入外债管理；人民币保函不纳入外债管理；人民币NRA账户余额不纳入外债管理；转口贸易可使用

5、人民币进行结算，银行要履行贸易真实性审核；外币报关人民币结算，应当按照跨境贸易人民币结算试点的有关规定；明确了跨境股东贷款等外国投资者来华投资业务的报审流程；境内企业进口支付人民币不得在境外直接购汇后支付给境外出口商。人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知（银发[2011]145号）政策回顾6企业在跨境交易中采用人民币作为计价和结算货币业务范围客户范围地域分布配套政策境内：人行等部委允许的跨境人民币试点地区境外：所有国家和地区货物及服务贸易、其他经常项目结算NRA账户人民币对外直接投资其它投融资实行个案试点无行业限制无类别限制进口

6、企业出口试点企业名单办理国际收支统计申报出口货物退（免）税，无需提供出口收汇核销单收款不入待核查账户人民币远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付、人民币NRA不占外债额度跨境人民币业务政策回顾7跨境人民币政策回顾交行产品和服务方案交行服务优势目录8跨境贸易跨境投融资跨境账户及清算国际结算国际保理对外担保贸易融资境外项目融资跨境人民币股东贷款跨境直接投资开立人民币同业账户代理清算服务人民币购售同业账户融资代理人民币债券人民币NRA账户跨境账户及清算债券募集与财务代理投行相关业务投行业务境内外联动业务结构性进口结算进口代付进口保付出口风险

7、参与人民币债券发行人民币贷款交行产品与服务方案9需求风险利润效率财务成本汇兑成本汇率风险管理成本利用境外筹资渠道和价格汇率风险货币头寸错配带来汇兑风险合规风险付款期限与短债额度90天以上人民币远期信用证、海外代付的短债额度管理资金周转节省待核查账户环节结算速度减少资金结算环节交行产品与服务方案10交行产品与服务方案境内外联动业务贸易优势企业：跨境人民币国际结算、国际保理、对外担保、贸易融资、进口保付、进口代付等境内外联动产品跨国集团公司：结构性进口结算服务、跨境人民币股东贷款、境外人民币债券发行、NRA账户“走出去”企业：人民币对外直接

8、投资、股东贷款、对外担保、境外发债、IPOEPC（工程总包）、BOT(建设-经营-转让)项目公司：境外项目人民币融资境外参加银行：代理结算、账户融资、人民币购售、代理债券交易11产品与服务方案跨境贸易国际结