保险柜面管理

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1、项目三保险柜面管理模块1新单业务任务1新单业务流程新单业务流程是指投保人向保险人要约直至缔结保险合同的全过程，具体为业务员向保险公司柜面递交投保材料，保险公司在接受投保材料后，对其进行初审、扫描、录入、复核、核保，直至保单合同的缮制、清分、寄送并回执核销等一系列运作过程。通俗地说，新单流程是指新购买保险的客户从递交投保资料到最终得到保险合同的过程。概括起来，新单主要作业环节包括：1、新单初审新单初审主要是审核业务员交单时的资料是否齐全，填写项目是否完整清晰，投保单的内容是否正确。要求投保单必须使用

2、黑色钢笔或黑色签字笔，以正楷简体字填写；翔实填写投保单项目，不得空项、涂改，字迹清晰，账号完整；客户电话准确无误，固定电话前需加区号；详细填写业务员姓名以及联系电话，便于公司及时联系。填写不完整、不准确的投保单需要退还给业务员重填。2、扫描质检新单扫描是公司保单电子化管理的第一步，将新单资料扫描入系统生成电子影像。扫描时需要注意：不要出现漏扫描，被扫描资料要叠放整齐，要注意是否扫到保单的背面，扫描资料的顺序一致，扫描纸张必须是A4纸。3、复核录入投保资料录入与复核录入是业务数据生成的过程，复核录入

3、是指复核人员通过参照投保单影像再次录入或检查业务数据的方式，确认业务系统中录入的数据是否正确的过程。4、核保根据客户告知以及提供的其他资料，保险公司来完成评估。其间核保人根据需要，决定是否下发体检通知、契调、健康函、财务问卷和问题件等来进一步搜集客户的相关资料，以辅助核保判定。问题函：投保单填写不规范或违反投保规则、契约规则，以及转账不成功的问题件。体检函：当客户达到公司投保规则规定的应进行体检的标准，或者达到应进行抽样体检的标准时，核保人会根据核保规则下发体检函。健康函：作为搜集客户健康状况的有

4、效途径之一，包括提供病例、填写疾病问卷和补充健康告知。核保函：对于不能按标准体承保的客户下发核保函，如加费、除外责任、拒保、延期等。5、收费处理收付费人员根据业务部门出具的各类收费凭证、交费通知书等，收取相应金额的款项，并根据收费形式的不同，进行相应形式的收费记录和资金到账确认操作，并将资金到账确认结果反馈给业务人员，供业务人员进行下一步操作。6、缮制送达打印保单、装订，审核后将保险合同送到客户手中，需要投保人在保单回执上签名并将投保人签名回执交回公司进行回销。任务2投保单填写请完成投保单的填写。

5、投保资料填写的总体要求如下：1、所填写的各项内容真实、准确、完备。2、原则上不允许涂改投保单中所填写的内容，确因特殊理由需要涂改的，需要特别标识，并且涂改后的内同不能超过填写框，同时要求投保人在涂改处用亲笔签名确认。凡涂改的内容涉及被保险人权益的，必须重新填写投保单。3、签名处必须由投保人、被保险人亲笔签名，若其为文盲，在签名处按右手大拇指印。活动1投保常见问题解答1、为什么客户的联系地址、邮编、账号一定要准确填写？2、为什么一定要认真填写回访联系电话？3、为什么投保单要用正楷填写？4、为什么投保

6、单要客户亲笔签名？5、投保单某些地方呗涂改了，把它改过来不就行了，何必非得麻烦重填投保单呢？6、什么情况下已签订的保险合同是无效的？7、为什么未满18岁的人投保需要有父母作为投保人并在监护人处签字？8、亲戚朋友或者爷爷奶奶可以为未满18周岁的未成年人投保吗？被保险人未满18周岁，且父母双亡或者父母均为限制（或无）民事行为能力的人，监护人签字怎么办？9、残疾人员如何投保？有何限制？活动2看看业务员犯了哪些错张小姐今天早上要去和一个事先约好的客户签单了，请各位同学注意她的整个签单过程，然后找出她在投保

7、单的填写过程中存在哪些问题。模块2续期交费以分期形式交付保险费的客户，在交费期间内交纳的第二期及以后各期的保险费，称为续期保费。按期交纳保险费是投保人的义务，要保证保险合同的持续有效，客户必须按时交纳续期保费。为提醒客户按时交费，保险公司一般于保单应交日前一个月向客户寄发交费通知单。当然，该通知单仅是一种服务，即使未收到通知单，客户仍需及时交纳续期保费。续期保费的交纳有60日的宽限期。任务1续期交费方式及相关流程按照交费方式不同，续期交费方式分为银行转账、银行实时代收、银行非实时代收、公司柜台收费

8、和服务人员上门收费几种方式。（一）银行转账交费客户提供转账账号每年应交月前，客户在账户上存足保费银行转账催交或人工补收寄发对账单成功不成功银行转账交费的注意事项：1、服务人员催收时注意在转账前帮客户核对转账银行和转账账号并提醒客户确认账户上是否有足够的余额交纳续期保费。2、客户欲将人工交费变为转账方式或者变更账号的，可委托服务人员在应交月前办理，办理时需要提供投保人本人的存折复印件和变更申请表，签署转账授权协议，存折账号中间若有“*”或“-”号等非阿拉伯数字的，不用填写录入，只填写