集宁包商村镇银行综合管理部风险防控考试

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1、集宁包商村镇银行综合管理部风险防控考试一、单选题：（15分）1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（）A.规范强化提升B.规范加强提升C.规范强化提高2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（）A.发案机构的上级主管部门和法人机构B.发案机构的上级主管部门和分管部门C.发案机构的上级业务部门和主管部门3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理专项行动。（）A.百日排雷B.深度排查C.百日查防D.治理商业贿赂。4

2、.2011年总结提升阶段分为几个内容？（）A.5个B.6个C.7个5.突发事件和案件应急处置步骤。()A.启动应急预案，应急响应，风险预后。B.控事态，启动应急预案，应急响应。C.处置准备，启动应急预案，应急响应。6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是是否建立并严格执行突发事件报告制度和制度。（）A.防抢防暴处置预案B.风险处置预案C.防水防火处置预案7.各级农村合作金融机构是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（）A.理（董）事长B.监事长C.分管主任D.保卫部经理8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持小时守库

3、值班制度，严格执行双人以上（含双人）武装守库制度。（）A.7×24B.7×12C.5×24D.7×89.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“”的原则处置。()A.先示警、后自卫B.先自卫、后示警C.先鸣枪、再自卫D.打110报警10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行抽查。（）A.一次B.二次C.三次11、公司治理结构是一种据以对工商公司进行和的体系。（）A.管理控制B.发展完善C.保护控制D.管理发展12、银行公司治理的核心是在、分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最

4、大化目标，而建立的（理）事会、高级管理层组织体系和监督制衡机制。（）A.财产权管理权B.所有权管理权C.控制权管理权D.所有权经营权13、董（理）事会是银行风险管理的机构，对风险管理承担责任。()A.最高管理最终B.最高决策最终C.最高管理最大D.最高决策全面14、董（理）事会通过其和风险管理委会员进行银行风险管理监督。()A.薪酬管理委员会B.审计委员会C.提名委员会D.财务委员会15、在农村信用社的公司治理中，存在着三会一层的实际均控制权在内部人，获得事实上资源权，即所谓的内部人控制。()A.支配B.管理C.所有D.变现二、多选题（30分）1.内控制度的四项制度包括：()A.干

5、部交流B.岗位轮换C.强制休假.D.亲属回避E.案件防控联席会议F.信访举报2.内部监督机制方面（）A.实施会计委派B.完善稽核体系C.加大检查整改力度。3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（）A.百案跟踪检查集中行动B.内控和制度执行年活动C.合规文化建设年活动D.经济联保责任制推行。E.“三法一指引”活动F.三自一承诺。4.2011年度在完善内控制度建设应该。()A.开办一项业务B.出台一项制度C.建立一项流程D.组织一次学习5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（）A.安全制度B.报警电话C.防范应急措施D.业务知识6、银行内部控制应当贯彻哪些原则。()A

6、.全面B.审慎C.有效D.独立7、下列哪些概念属于企业文化范畴：（）A.共同意识、B.价值观念、C.经营理念、D.制度规范、E.行为准则、F.品牌形象8、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：()A.合规创造价值B.合规从高层做起C.合规人人有责D.主动合规E.有效互动9.银行风险的主要特征包括：()A.客观性、B.隐蔽性、C.扩散性、D.加速性、E.可控性10.根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，下面哪些属于银行风险。()A.信用风险、B.市场风险、C.交易风险、D.投资风险、E.操作风险、F.流动性风险。11.风险的基本构成要素包括：（）A.风

7、险因素、B.风险事件、C.风险结果、E.风险损失12、事权划分是指在业务系统中，对会核算等事项，按照哪些内容，相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。（）A.管理权限、B.业务种类、C.金额大小D.职务级别E.风险程度13.在我国银行管理实践中，操作风险分为：()A.人员、B.流程、C.IT系统及技术、D.外部事件14.操作风险分为哪几类。（）A.不完善或有问题的内部程序B.员工、C.信息科技系统、D.外部事件15.风险处理的方法主要有：()A.规避风险、