银行合规管理组织架构和管理举措

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1、银行合规管理组织架构和管理举措2021/7/141一、建设银行合规政策和合规工作管理办法二、建设银行合规管理体制框架三、四川建行合规管理的组织架构四、四川建行合规管理举措2021/7/142一、建设银行合规政策和合规工作管理办法为促进建行建立有效管理合规风险的运行机制，符合上市地（香港联交所）的监管规则，根据中国法律、法规和有关制度的规定，借鉴国际巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》的指导原则，结合建行的实际情况，建行总行于2006年4月和5月，先后印发了《中国建设银行股份有限公司合规政策（试

2、行）》和《中国建设银行股份有限公司合规工作管理办法（试行）》。2021/7/143《合规政策》中明确提出建行董事会倡导并在全行推行诚信、正直的行为准则，培育全行员工的守法合规意识，建设富有持续竞争力和建行特色的合规文化，创建合规人人有责，合规创造价值的理念。《合规政策》是我行实现合规目标的一个纲领性、指导性的文件。2021/7/144建行《合规政策》有8个特点：高层导向鲜明，合规职责明确，合规问责严明，保障合规独立，落实合规资源，报告路线清晰，部门协同有序，合规文化创新。2021/7/145二、建设银行

3、合规管理体制框架“三会一层”（即股东大会、董事会、监事会、高级管理层）目前，作为决策机构的董事会，其下设有5个专门委员会，包括战略发展委员会、审计委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会和关联交易控制委员会。董事会现有15名董事，其中独立董事4名。在非执行董事中，由外籍人士担任董事或独立董事的也有4人，体现了建设银行国际化的发展方向。2021/7/146建设银行高级管理层由总行行长、副行长、总审计师、首席风险官、首席财务官、批发业务总监、零售业务总监等组成，设有8个委员会。并一度设立了合规守法委员会，承

4、担全行和委员会成员部门之间相关业务的协调、议事和执行职责。2021/7/147建设银行总行于2005年5月对总行本部机构设置进行了改革调整，现设立39个业务和管理部门，合规部作为管理部门之一，是建行首次设立的一个新部门。设立独立的合规部门，这在国内四大银行中还是首创。2021/7/148（一）建行合规部的基本职责建行总行合规部于2005年6月正式成立并开展工作。现设有四个处，分别承担以下主要职责：合规一处主要承担合规政策、制度、标准、手册等的制订、修订和日常管理，负责对行内外相关部门的工作联络，处理本部

5、门的内部综合事务管理，牵头违规问题整改，组织合规业务的宣传、培训、管理等。合规二处主要承担对本行内部分支机构2021/7/149和其他部门在执行合规政策、制度等方面进行检查、监督、指导、评价等，并对经过检查核实的不合规情况和人员，根据权限提出责任处理意见和建议。合规三处主要负责牵头组织全行反洗钱业务管理工作的职责，并承担反洗钱领导小组办公室的工作。合规四处负责牵头组织管理全行信贷经营和审批的责任认定工作。对内外部审计和其他监管部门检查发现的涉及信贷经营或审批的问题进行督促整改。2021/7/1410（二

6、）合规部门的职责特性1、独立性2、权威性3、全面性4、预警性5、动态性6、建设性7、外部性8、协调性2021/7/1411（三）建行合规部门架构正在逐步完善建设银行合规部门建设的总体原则是：统一领导，统一政策，统一标准，分级管理，分级负责，分级实施。建行合规组织框架具有纵向和横向结合的特点。目前，建设银行要求一级分行设立合规部门，可独立设置也可于其他部门合署办公，二级分行及以下机构，合规部门作为选设部门，未作明确规定。2021/7/1412（四）建行设立合规部门的背景建设银行设立独立的合

7、规部门，主要背景有三个方面。一是符合国际标准——巴塞尔银行监管委员会指导原则；二是适应监管要求——中国银监会对上市银行的新要求；三是强化内部管理——即完善公司治理结构，减少银行合规风险。2021/7/1413（五）建行对合规部门的定位建设银行对合规部门的定位是：合规部门是管理合规风险的部门，其主要职能是支持、协助银行高级管理层主动合规并管理合规风险。合规风险是全面风险管理体系的一个组成部分。合规部门与其他部门既有联系也有区别。2021/7/1414“三道防线、四道门槛”建行的业务部门是第一道防线；各级风

8、险管理部门（包括风险管理、信贷审批、合规督察部门）是第二道防线；建行内部的审计部门是第三道防线。所谓“四道门槛”，即客户经理、风险经理、合规督察人员、内部审计人员各是风险管理体系中的一道门槛，承担着各自不同但又有相互补充和监督制衡的作用。2021/7/1415三、四川分行合规管理的组织架构我分行合规部成立于2005年8月，自成立以来，在加强合规组织机构和人员建设方面，主要做了两项工作。一是加强了省分行本部合规机构建设。在省分行设置了合规部，