私人银行资产管理体系及产品介绍

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1、私人银行部济南分部2013年3月私人银行资产管理体系及产品介绍私人银行资产管理体系私人银行部授权介绍主要产品结构及案例资产管理的核卫战略基于管理费的盈利模式，为客户设计整合的产品组合管理方案，实现全权委托资产管理；2009年我部推出了第一款全权委托资产管理服务方案。核心投资为客户设计推出项目化或单一的产品，为客户捕捉与市场紧密结合的投资机会，并由客户决策进行相应的投资选择决策。我部发行的私人银行专享理财产品涵盖了资本市场、同业拆借与票据市场、银行间债券市场、信贷市场、外汇市场，一定程度上满足了客户资产多元化配置的需求。卫星投资私人银

2、行产品体系以客户需求角度出发，将纵坐标分为投资理财、资金融通和个性方案从私人银行业务内部管理条线出发，将横坐标分为私人理财、代理业务和顾问咨询我们集中整合工商银行集团内外的商业银行、投资银行、资产管理、投资、融资产品，为客户提供最优质的产品和服务我们依赖工商银行全球业务平台，为客户提供基于全球市场的整合金融方案私人银行产品体系私人银行部主要产品类型私人理财产品的供给主体包括总行资产管理部、省分行和我部，其中总行资产管理部供给的产品是主体，占较大比例；分行提供的产品规模次之，是分部用于满足具有区域特点的客户需求的重要手段；我部基于自主

3、授权开发的产品规模较小，但一般创新性和市场竞争力较强，是重要的补充。代理产品主要包括代理信托推介和代理基金、券商专户等业务。其中代理基金、券商专户主要由我部在已纳入行内相关合作机构名单内机构所提供的产品中进行遴选并向客户推荐；总行正在对代理信托推介业务进行流程梳理，目前该业务处于暂停状态。顾问咨询服务和产品主要分为两类，一类是由总分行投资银行部门（包括工银国际）负责审批的PE主理银行产品，我部负责协助募资；另一类是我部基于顾问咨询自主授权所开展资产管理业务，目前主要依托高端个人理财顾问和投融资顾问两项服务来开展。私人银行部的产品开发

4、与遴选，目前主要包括以下几类：私人银行资产管理体系私人银行部授权介绍主要产品结构及案例私人银行部授权介绍权限种类权限额度本币外币私人理财业务结构化证券投资信托优先份额5-上市公司股票收益权类信托5-股权类信托5-（限于私人银行签约客户提供的项目）另类投资信托10-全权委托资产管理理财计划10-（限于私人银行签约客户提供的项目）代理业务遴选经有权机构审查审批同意的代理信托计划业务，经资产管理部等相关部门投资审批通过或经工银国际股权投资审批通过私募股权投资基金等--顾问咨询业务与私人银行业务相关的顾问咨询业务10-与私人银行客户相关的委

5、托资产管理计划101.5跨境金融咨询与服务开展经工银亚洲、工银国际等境外机构审批的境外资产管理业务金融咨询与服务-3开展境内资产管理部等相关部门和机构投资审批的跨境资产管理业务金融咨询与服务-3与境内外金融机构合作开展QDII、QFII、RQFII等跨境投资业务金融咨询与服务-1.5私人银行资产管理体系私人银行部授权介绍主要产品结构及案例主要产品及项目类型信托代收付PE项目股权及股票收益权项目证券结构化投资定向增发产品现金管理产品及专项理财另类投资产品一、现金管理类产品及专项理财AddyourtextinhereAddyourtex

6、tinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTextPBZO1101私人银行客户专享现金管理产品PBZO110150亿产品名称产品规模收益率500万2.2%，1500万2.3%，3000万2.4%500万元，交易级差为1万的整数倍产品收益率产品销售起点无固定期限理财产品产品类型产品交易时间每日9点至15:30分T+0赎回到账时间一、

7、现金管理类产品及专项理财PBZO1101特点1.收益分档，高于灵通快线2.购买更加灵活，相比灵通快线增加0177购买模式3.主要投资于一是债券、存款等高流动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购等货币市场交易工具；二是债权类资产，包括但不限于北京金融资产交易所委托债权、委托贷款、上市公司股票收益权信托计划、其他债权类信托计划等；三是其他资产或者资产组合，包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。一、现金管理类产品及专项

8、理财830006AddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereAddyourtextinhereClicktoaddTextClicktoaddTextClicktoaddTex