香港已成全球离岸人民币业务枢纽

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1、香港已成全球离岸人民币业务枢纽香港金融管理局总裁陈德霖昨称，香港的人民币存款已不再是静态资金池，而是通过自由市场机制，支撑着大量不同种类的人民币金融中介活动。香港已成为全球离岸人民币业务枢纽。　　⊙记者时娜○编辑李剑锋　　香港金融管理局总裁陈德霖昨日在金管局官网撰文指出，2012年，即使香港的人民币存款规模没有像过去般快速增长，但香港的人民币存款已不再是静态资金池，而是通过自由市场机制，支撑着大量不同种类的人民币金融中介活动。香港已成为全球离岸人民币业务枢纽。　　陈德霖在文中用一组数据展现了2012年香港离岸人

2、民币市场发展取得的成绩：2012年底，客户存款和银行发行的存款证的总余额达7202亿元人民币，比年初的6616亿元人民币增加9%；全年经香港的银行处理的人民币贸易结算交易达到2.63万亿元人民币，较2011年增加37%；人民币点心债券市场也持续活跃，2012年发行量达到1122亿元人民币，而未偿还点心债券的余额为2372亿元人民币，较2011年底上升62%；银行的人民币贷款的增长更为明显，由2012年初的308亿元人民币增加157%至年底的790亿元人民币。　　与此同时，目前香港离岸人民币外汇交易市场每天的交易

3、量(包括即期和远期交易)已达到50亿美元等值的交易，主要的银行也已经开始为客户提供人民币兑欧元、英镑和亚洲主要货币的直接外汇报价。人民币金融产品也更多元化，投资A股的人民币ETF(交易所买卖基金)、人民币期货以及人民币股票已经在市场推出。其中，已上市的4只A股人民币ETF的总市值已超过400亿元人民币。　　陈德霖认为，目前，香港已成为全球离岸人民币业务的枢纽。香港离岸人民币清算平台的参加行达到204家，当中181家是海外银行的分支机构或者是内地银行的海外分支。随着人民币跨境使用和离岸市场各类金融活动日益增加，香

4、港人民币清算平台所处理的交易，由2010年每天平均50亿元人民币的交易金额大幅上升，当中一成是进出内地的跨境交易，九成是离岸市场的交易。这也显示由香港平台支持的离岸人民币金融活动与日俱增。　　陈德霖认为，香港离岸人民币市场与金融基础设施的建设已取得了很大的进展。今后的发展，很大程度需要依靠企业和金融机构把握大幅扩大后的政策空间所提供的商机，尤其需要把握人民币在国际交易中增加使用的趋势，通过与其他地方建立更紧密的人民币业务联系，进一步提升香港作为全球离岸人民币业务枢纽的功能和地位。　　在政策层面，陈德霖希望连接在

5、岸与离岸市场的资金往来桥梁能够变得越来越宽。这包括进一步理顺相关政策安排，让现在用美元能做的跨境交易也可以用人民币进行，然后再按照资本项目开放的步伐，对人民币资金的跨境双向流动作出更多的放松和便利。他认为，这不仅有助促进香港离岸人民币业务中心的发展，同时也会对内地金融体系的进一步改革开放发挥重大作用。　　2012年香港离岸人民币市场发展情况　　金额增幅　　客户存款和银行发行的存款证的总余额7202亿元9%　　经香港银行处理的人民币贸易结算交易额2.63万亿元37%　　人民币点心债未偿还余额2372亿元62%　　

6、人民币贷款790亿元157%人民币离岸业务是指在中国境外经营人民币的存放款业务。离岸市场提供离岸金融业务：交易双方均为非居民的业务称为离岸金融业务。当前的跨境贸易人民币结算是在资本项下、人民币没有完全可兑换的情况下开展的，通过贸易流到境外的人民币不能够进入到国内的资本市场。在这种情况下，发展人民币贸易结算，就需要解决流出境外的人民币的流通和交易问题，使拥有人民币的企业可以融出人民币，需要人民币的企业可以融入人民币，持有人民币的企业可以获得相应收益，这就需要发展离岸人民币市场，使流到境外的人民币可以在境外的人民币

7、离岸市场上进行交易；使持有人民币的境外企业可以在这个市场上融通资金、进行交易、获得收益。中国人民银行支持在香港建立人民币离岸市场。人民银行也在研究，能不能在上海建立人民币离岸市场。在人民币没有完全可兑换之前，流出境外的人民币有一个交易的市场，这样才能够促进、保证人民币贸易结算的发展。在新加坡资政吴作栋2011年4月访华后，新加坡也正式加入了人民币离岸市场的竞争当中。形成阶段2004年2月，香港银行开始试办个人人民币业务，包括存款、汇款、兑换及信用卡业务。每人每天不超过等值2万元人民币的兑换。集腋成裘，到2010

8、年7月底香港人民币存量达到1037亿元。2010年7月，在中国人民银行和香港金管局主导下签署的《清算协议》是香港境外人民币市场的一大突破。“水”首先在境外活了，有条件接受更大、更多的“鱼”。同时，政策制定者也充分认识到现阶段境外人民币市场这一池中的养分只能来源于境内，因而迅速启动了人民币的回流机制，使境外的水能够接通境内的收益，进而可使境外发展规模更大、更多的产品。允许境外金融机构将境