债券回购及货币基金

《债券回购及货币基金》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、货币基金AND债券质押回购于慧娟一、业绩比较二、质押回购业务1、简介融资方：正回购方、卖出回购方、资金融入方融券方：逆回购方、买入回购方、资金融出方2、操作流程在交易界面，选择“卖出”，输入代码（比如204001），融资价格就是年化利率，数量最低是1000（张），代表10万元，每10万元递增，点击融券下单就可以了（上面显示的最大可融没有意义）。二、质押回购业务3、资金情况说明如果是一天回购，则下一交易日（T+1日）资金可用但不可取，T+2日可取。T+1日是指交易日期，故若周五做一日正回购，则下周一资金才可用，但实际上你仍然只获得了一天的年化利率。7日回购是指7个自然日

2、，比如周一做7日回购，则下周一资金就可用。其他品种类推。二、质押回购业务4、交易品种品种简称交易代码佣金上海交易所1天GC001204001成交金额的0.001%2天GC002204002成交金额的0.002%3天GC003204003成交金额的0.003%4天GC004204004成交金额的0.004%7天GC007204007成交金额的0.005%14天GC014204014成交金额的0.010%28天GC028204028成交金额的0.020%91天GC091204091成交金额的0.030%182天GC182204182成交金额的0.030%二、质押回购业务4

3、、交易品种交易所品种简称交易代码佣金深圳交易所1天R001131810成交金额的0.001%2天R002131811成交金额的0.002%3天R003131800成交金额的0.003%4天R004131809成交金额的0.004%7天R007131801成交金额的0.005%14天R014131802成交金额的0.010%28天R028131803成交金额的0.020%63天R063131804成交金额的0.030%91天R091131805成交金额的0.030%182天R182131806成交金额的0.030%273天R273131807成交金额的0.030%二、质

4、押回购业务5、客户办理流程1、客户持有效身份证件来到营业部柜台办理质押式回购开通业务；2、柜员向客户提供《债券回购交易风险揭示书》和《债券质押式回购委托协议书》，客户阅读同意后签署；3、柜员在账户管理系统内为客户开通质押式回购权限，打印业务凭条交客户确认签章；4、柜员指导客户通过网上交易进行上海市场回购交易，深圳市场回购交易目前只能通过柜台委托办理。三、货币型基金1、简介货币市场基金主要投资于国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券，具有收益稳定、流动性强、安全性高等特点，且开放日常的申购赎回，因此对于投资者来讲，是流动性

5、较好的现金管理工具。三、货币型基金2、市场环境2011年以来货币市场表现，面对国内严峻的通胀形势，央行先后3次加息，连续6个月上调存款准备金率，并将商业银行的保证金存款纳入准备金缴存范围，在持续紧缩政策的调控下，银行间市场资金面相对偏紧，各期限AAA级短期融资券收益率和银行间质押式回购利率维持在高位，其中，6个月短融、7天回购分别创下5.67%、9.04%的年内高点。三、货币型基金3、投资策略投资策略方面，综合考虑以上因素并结合当前的市场环境，建议选择历史业绩居前且稳定性较好、久期相对较长、资产规模较大、短融占比较高的。三、货币型基金4、具体品种名称资产规模基金业绩组

6、合平均剩余期限短融占比最近一月最近一年南方增利133.664.70%3.83%12533.67%博时现金151.895.01%3.79%9727.41%广发货币91.895.02%3.94%8625.31%海富货币36.764.40%3.78%9119.34%方达货币45.385.12%3.63%7711.19%三、货币型基金5、南方增利货币型基金（202301）南方现金增利最近7日年化收益达到4.8%左右，A级最低申购起点1000元，无手续费。6、奖励办法此次销售没有任务，营业部可参照华富基金销售奖励办法，凡于12月27日前销售南方现金增利，即按照销售金额1%予以奖

7、励。四、话术1、需求打新股过程中总会有一些时候资金闲置，股市不好手上有些暂时撤出股市的“闲钱”，月初刚发的工资短时间内不需要支出……活期利息0.5%聊甚于无，没有更好的理财方法了么？能不能既要流动性又要收益率？也许您可以借助于一些现金管理工具！四、话术2、货币基金优势本金安全资金流动强：流动性可与活期存款媲美。收益率较高：大多数货币市场基金具有国债投资的收益水平。投资成本低分红免税四、话术3、券商的优势品种全、专业、奖励