《金融业务场景模拟实训》-报告书

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1、学号课程设计20～20学年第学期题目：金融业务场景模拟实训-第*小组教学系：经济与管理系专业班级：国贸1121-2指导教师：谭瑛学生姓名：2016年月日课程设计任务书学生姓名专业班级国贸1121-2指导教师工作单位武汉理工大学华夏学院题目:金融业务场景模拟实训-第*小组初始条件：１．硬件：计算机、光盘、软盘、投影仪等实验设备。２．软件：windows操作系统；MicrosoftOffice简体中文版。要求完成的主要任务:（包括设计计算、图纸绘制、程序编制、说明书撰写等具体要求）第一部分金融面试礼仪场景模拟实训每

2、人针对自己毕业后想从事的金融行业中具体岗位为自己设计一份个人简历，用于应聘金融相关岗位所用。最后完成相应的虚拟面试环节。通过设计个人简历来使学生达到毕业应聘时自我剖析，自我定位准确的目的，并让学生清楚了解金融行业中礼仪最基本的要求。要求学生详细清晰的写明个人情况，并针对金融相关专业及相关岗位所需去设计自己的求职简历，也可根据需要另外撰写一份求职信。要求最终提交“**个人简历”纸质版和电子版一份，字数不少于500字。第二部分银行业务场景模拟实训该部分分为三个模块：（1）负债业务场景模拟：要求学生熟悉银行柜面业务的

3、基本流程。涉及到的角色扮演主要有柜员、大堂经理、营业主管、客户等，通过负债业务的场景模拟，使学生掌握柜面业务的基本知识、认识银行网点布置，培养诚实、热情的职业素养，熟悉银行柜面业务的工作流程等相关内容。（2）资产业务场景模拟：要求学生熟悉和了解信贷业务的基本流程和知识。具体又分为企业贷款、个人住房按揭贷款和汽车消费贷款三个子模块。涉及到的角色扮演主要有：信贷经理、信贷部主管、行长、客户等。通过资产业务场景模拟，使学生掌握信贷业务的基础知识和流程，了解贷款的分类和各种贷款政策及相关规则。（3）中间业务场景模拟：要

4、求学生完成基金代售，了解基金的基础知识，以及银行基金认/申购的知识和柜面知识；熟悉银行办理基金业务的工作流程。涉及到的角色扮演主要有：柜员、客户、项目主管等。通过中间业务场景模拟，使学生掌握中间业务的种类，以及各种中间业务办理的流程。要求学生按照指定的场景模拟内容，根据自己模拟任职的银行，虚拟一名客户，1名学生负责模拟客户，详细列出客户的基本资料和需求；1名学生负责模拟柜员或客户经理，针对客户需求，为客户提供业务介绍、产品推荐、投资咨询等服务；1名学生负责相应的角色及调查分析，完成相关业务的调查分析报告。模拟实

5、训后，提交相关指定业务的调查分析报告，报告内容包括：所分配的场景模拟业务的现状及存在的问题以及未来的发展趋势等。每份报告不少于800字。商业银行场景模拟任职分配表组号场景模拟名称角色1角色2角色31存款业务场景模拟柜员客户大堂经理2企业贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管3个人住房按揭贷款场景模拟信贷员客户信贷部主管4汽车消费贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管5基金代售业务场景模拟柜员客户大堂经理6存款业务场景模拟柜员客户大堂经理7企业贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管8个人住房按揭贷款场景模拟信贷员客户信

6、贷部主管9汽车消费贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管10基金代售业务场景模拟柜员客户大堂经理第三部分金融营销场景模拟实训以小组为单位，3人一组完成以下任务。本项目的教学目标是要求学生对金融机构的客户服务、营销、维护与管理的基本理论与基本知识具备较为全面的了解，在工学交替、校内模拟练习和案例分析的基础上，真正理解“以客户为导向”的理念，真正掌握换位思考的思维方式，努力寻求客户与金融机构的双赢，为今后从事金融服务及客户经理工作打下较为扎实的基础。它要以现代金融概论、经济学基础、金融产品等课程的学习为基础，也是进一

7、步深化商业银行经营管理、金融服务与礼仪等课程的途径。要求学生开展银行卡营销业务，银行卡的类型可以是借记卡或者信用卡，营销对象不限。其中，借记卡是集存款、取款、转账、消费理财于一体的银行卡。既可以通存通取、支付结算、存款，还兼备电话银行、代收代付的功能。贷记卡即常说的信用卡，透支消费是其最大亮点。除此之外，许多银行针对特定人群推出了个性信用卡。相比借记卡，也有了更多附加功能。如广发银行的真情卡、中信银行(601998,股吧)的魔力信用卡和招行的瑞丽联名信用卡等。瑞丽联名信用卡的持卡人开通信用卡就可成为瑞丽俱乐部的

8、会员，享受会员优惠；广发银行推出过刷卡满一定金额就可获赠双倍积分、换领礼品的活动。还有银行推出吸引年青人的信用卡，如DIY卡、Hellokitty卡、snoopy卡等。要求学生按照指定的银行任职，根据自己模拟任职的银行，自选该银行目前正在发行的任意一种银行卡，根据银行卡的功能，自行确定营销对象，并针对自己选定的银行卡，设计银行卡市场调查问卷，自行寻找10位客户完成10份问卷调查，并对回