商业银行破产重整法律制度研究--以利益平衡为导向

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1、ＷＣ学校代码：１００５２５１５０１１７＾２：？舰焱夂聲■ｆＭＩＮＺＵＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹＯＦＣＨＩＮＡ硕士学位论文有戒依行攻户重整法律剎皮研免以利益平衡为导向姓名：吴辰指导教师：匡爱民学院：法学院专业：民商法学完成日期：２０１８年３月１８日学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下进行研究工作所取得的研究成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文的研究成果不包含任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的作品的内容。对本论文

2、所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本学位论文原创性声明的法律责任由本人承担。学位论文作者签字：２０年月日学位论文使用授权书根据相关规定，我校的博士、硕士学位获得者均须向中央民族大学提交本人的学位论文纸质本及相应电子版。本人完全了解并同意中央民族大学拥有在《著作权法》规定范围内的学位论文使用权，即：（１）学位获得者必须按规定提交学位论文（包括纸质印刷本及电子版）（２）为；教学和科研目的，学校可以将公开的学位论文作为资料在图书馆等场所提供校内师生阅读等服务；（３）根据

3、教育部有关规定，中央民族大学向教育部指定单位提交公开的学位论文；（４）学位论文作者授权学校向中国学术期刊（光盘）电子出版社提交规定范围的学位论文及其电子版并收入相应学位论文数据库，通过其相关网站对外进行信息服务。同时本人保留在其他媒体发表论文的权利。本人承诺：本人的学位论文是在中央民族大学学习期间创作完成的作品，并已通过论一文答辩致，如因不同造成不良后果由本人；提交的学位论文电子版与纸质本论文的内容自负。本人同意遵守上述规定。（保密的学位论文在解密后适用本授权书，本论文：□不保密，□保密期限至年月止）学

4、位论文作者暨授权人签字：２０年月日摘要商业银行的破产是金融市场发展中存在的经济现象，也是对市场竞争，即优胜劣汰的真实反映。但是考虑到商业银行的特殊性及其对整个国家经济发展与民众切身利益的重要影响，包括其应对风险的脆弱性和巨大的负外部效应，各国对濒临破产的问题银行采取了审慎的态度，通过重整力求挽救具有重生希望的商业银行，这就体现了破产重整对于商业银行的重要性，它的建立也是对利益调整机制的变革。由于重整制度的利益主体具有多元化特点，关系较为复杂。其中债权人、债务人、股东、社会利益等各方主体有不同的利益

5、诉求，然而他们之间的利益关系也存在冲突或矛盾，因此，协调各方利益以达到利益平衡是破产重整制度的设计目标一，也是重整的重点内容。重整是个多方利益博弈的过程，如何更好的处理并解决主体间的冲突，平衡机制的理念必不可少。从实践角度看一直是法学界较为关注的焦点问，破产重整制度题。对于商业银行的破产重整，不能仅仅按照普通企业处理，而处理期间会出现利益冲突的体现，即债权人与债务人之间、债权人与债权人之间以及重整当事人与社会利益之间的利益关系，因此，寻求利益。平衡就是重整制度的目标和方向从整体看，探求公平与效率的平衡

6、点、兼顾公权力干预与私法自治的平衡是推动金融业秩序稳定的法律途径。本文立足于我国的法律现状，以利益平衡理念为导向，以实践Ｉ经验为完善立法的基础，探讨在利益平衡机制下，解决破产重整中各一方利益主体之间的冲突。本文笔者认为，利益平衡是种法律思想和立法理念，在重整程序中，利益平衡的思想是重整成功的基石，具有指引作用。从立法与司法方面，重整制度的的适用应确保多方利益的平衡，通过各方当事人之间利益的平衡，实现对商业银行的重整效果，为挽救银行利益、保护债权人利益、维护社会利益做出努力。本篇论文主体分为四章：一

7、第章主要介绍商业银行破产重整法律制度的相关理论。以破产重整法律制度概念、历史沿革作为切入点，引出有关重整制度的法律问题。同时，分析商业银行重整的特殊性，并通过重整标准、立法模式揭示出当前重整制度的法律理论。第二章明确了破产重整中的相关主体的利益冲突。从个人之间的利益冲突逐渐扩大到与社会之间的冲突。首先分析银行债权人与债务人之间，其次以债权人之间的冲突作为研究对象，最后从当事人利益与社会利益的角度分析法律现状及法律问题。第三章对商业银行破产重整制度中的利益平衡进行了法律考量。通过从利益平衡的基础理论深入逐

8、层分析如何将监管制度融入利益平衡思想，是破产重整中的平衡的到充分体现。同时，基于对个案的实证分析，对实践经验进行总结，为提出实现平衡化奠定基础。第四章主要是探宄商业银行破产重整中的