关于淄博张店堃源房地产开发有限公司合同纠纷

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1、关于淄博张店堃源房地产开发有限公司合同纠纷及刘涛、张店农村合作银行杏园支行相关人员涉嫌犯罪的法律专家意见书目次一、研讨所依据的材料二、基本案情三、论证问题四、专家论析五、结论性意见2010年1月27日，北京大学法学院、清华大学法学院、中国政法大学刑事司法学院的有关著名刑法学、民法学专家，就关于淄博张店堃源房地产开发有限公司合同纠纷及刘涛、山东张店农村合作银行杏园支行相关人员涉嫌犯罪的相关问题进行了专门研讨。出席研讨会的专家有：崔建远清华大学法学院教授、博士生导师，中国法学会民法学研究会副会长陈兴良北京大学法学院教授、博士生导师，北京

2、大学刑事法理论研究所所长、中国法学会刑法学研究会副会长张明楷清华大学法学院教授、博士生导师，中国法学会理事、中国法学会刑法学研究会副会长曲新久中国政法大学刑事司法学院院长、教授、博士生导师一、研讨所依据的材料1.最高额抵押合同和山东富邦科技集团有限公司的借款合同2.山东富邦科技集团有限公司的相关工商登记文件3.山东富邦科技集团有限公司2008年9月16日贷款申请报告的虚假证据：损益表、资产负债表、利润表、利润分配表4.农村合作银行杏园支行关于对山东富邦科技集团有限公司流动资金贷款的调查报告；贷款的调查表；审查报告；审批书；借款人基本

3、情况调查表证据材料5.张店区人民法院到人民银行征信系统取证富邦公司的不良记录的证据；淄博市公安局经济犯罪侦查支队到人民银行征信系统取证富邦公司的不良记录的证据6.淄博市公安局经济犯罪侦查支队对杏园支行分管信贷副行长朱树国的询问笔录；对杏园支行信贷员黄霞的询问笔录；对杏园支行主要责任行长张孔明的询问笔录；对山东富邦科技集团刘涛、刘安平和李绍丽的询问笔录7.张店区地税局马尚税务局关于山东富邦科技集团四年来月审报的证据8、淄博科技工业园管理委员会办公室与淄博富邦电缆科技有限公司购地协议书一份，山东省代收款收据面额1500万元缴款单证据。9

4、、山东启新有限责任会计师事务所出具的声明证据。二、基本案情2008年9月16日，山东富邦科技集团有限公司（以下简称富邦公司）伪造了资产负债表、利润表等证明文件，向山东张店农村合作银行杏园支行（以下简称杏园支行）提出贷款500万元的申请。杏园支行在篡改淄博市人民银行征信系统关于富邦公司的不良信用记录的基础上，对富邦公司进行了信用评估、贷款调查和贷款审批等手续。2008年10月20日，借款人富邦公司与贷款人杏园支行签订借款合同（杏园农信合行借字（2008）第10030号），杏园支行向富邦集团提供短期流动资金借款500万元用于购买原材料。

5、2008年10月24日，抵押权人杏园支行、债务人富邦公司与抵押人淄博张店堃源房地产开发有限公司（以下简称堃源公司）签订最高额抵押合同（杏园合行高抵字（2008）第10030号），约定由堃源公司以张店区杏园东路139号房产和地产（合同约定抵押物暂作价14048800元）为富邦公司与杏园支行的500万元人民币借款合同实际形成的债权的最高余额折合人民币500万元提供担保。2008年10月24日，杏园支行从富邦公司要了一张转账支票，杏园支行将支票存入淄博信业化工有限公司（以下简称信业化工）帐内97.3万元。杏园支行又从信业化工要了一张现金支

6、票，变现97.3万元并用现金存入淄博坤宇工贸有限公司（以下简称坤宇工贸），再用坤宇工贸转账支票交杏园支行，面额97万元整。2008年10月24日，杏园支行将400万元转账支票形式转入淄博时代塑料有限公司（以下简称时代公司），并通过时代公司转入个人账户。10月25日，富邦公司法人代表刘涛携款外逃，并于2008年12月30日逃往日本。2008年10月25日，杏园支行着手整理材料起诉。2008年11月10日，杏园支行将抵押人堃源公司起诉至淄博市张店区法院，查封堃源公司的抵押财产。2009年3月13日，堃源公司向张店区人民法院申请撤销抵押担

7、保合同。三、论证问题1、抵押人堃源公司是否应当承担民事责任？2、富邦公司法人代表刘涛和杏园支行相关人员是否涉嫌犯罪？四、专家论析根据前述案情，结合相关材料，经过认真讨论，就涉嫌犯罪一案，与会专家形成如下一致意见：（一）抵押人堃源公司在法定期限内可以申请撤销抵押合同本案中，抵押人淄博张店堃源房地产开发有限公司（以下简称堃源公司）与抵押权人山东张店农村合作银行杏园支行（以下简称杏园支行）、债务人山东富邦科技集团有限公司（以下简称富邦公司）于2008年10月24日签订的（杏园）合行高抵字（2008）第10030号《最高额抵押合同》之时，杏

8、园支行隐瞒了债务人富邦公司的不良信用记录、没有尽到审查义务，且在没有告知抵押人的前提下给富邦公司贷了500万元借款，富邦公司改变了借款的用途（其中97.3万元用于归还淄博坤宇工贸公司的逾期贷款），杏园支行明显存在欺诈行为。富邦公司伪造