邮政储蓄银行合规风险管理体系研究以重庆邮储为例

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1、单位代码11799学号2010652044工商管理硕士（MBA）研究生学位论文论文题目：邮政储蓄银行合规风险管理体系研究——以重庆邮储为例作者姓名：程环所在学院：MBA教育中心学科专业：工商管理研究方向：金融投资与管理学业导师：许世琴提交日期：2013年03月中国重庆重庆工商大学工商管理硕士（MBA）研究生学位论文独创性声明学位论文题目：邮政储蓄银行合规风险管理体系研究——以重庆邮储为例本人提交的学位论文是在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。论文中引用他人已经发表或出版过的研究成果，文中已加了特别标注。对本

2、研究及学位论文撰写曾做出贡献的老师、朋友、同仁在文中作了明确说明并表示衷心感谢。学位论文作者：签字日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解重庆工商大学有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权重庆工商大学研究生处可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。（保密的学位论文在解密后适用本授权书）本论文：□不保密，□保密期限至年月止）。学位论文作者签名：导师签名：签字日期

3、：年月日签字日期：年月日I重庆工商大学工商管理硕士（MBA）研究生学位论文PostalSavingsBankComplianceRiskSystemManagement-ChongqingPostalSavingsCandidate:ChengHuanSupervisor:XuShiqinII重庆工商大学工商管理硕士（MBA）研究生学位论文摘要随着市场经济和金融全球化的发展，银行的日常经营活动变得越来越复杂和国际化，各种经济犯罪案件的爆发使得银行越来越重视风险合规管理工作。就目前的发展趋势来看，国际上的大银行，如美国

4、花旗银行，德国德意志银行等已经逐渐建立起比较成熟和完善的合规风险管理体系，以提升整个银行的合规风险管理水平。经过实践证明，银行的经营只有在合规的条件下，加强合规风险管理，才能有效的实现稳健经营，从而实现利润最大化。我国的银行业，对于合规风险管理的认识起步较国外的商业银行较晚，因此，普遍存在合规风险管理在体制不完善，管理方法和效率较低等问题，需要向国外先进的银行借鉴和学习的地方还很多。国内的银行中，合规风险管理水平相对比较靠前的是股份制银行，而邮政储蓄银行作为一家新成立不久的商业银行，在合规风险管理方面的研究尚处于起步

5、阶段。本文从邮储银行重庆分行的合规风险管理现状出发，以巴塞尔银行监管委员会相关合规精神和银监局相关合规文件作为指导，深入分析和理解“合规”和“风险管理”的相关概念，将其与公司治理理论、全面风险管理理论、流程再造理论相结合，在借鉴和总结国内外优秀同业金融机构的先进经验的基础上，提出了邮储银行重庆分行合规风险管理体系构建设想，结合工作实际，对合规风险管理层级和相应的管理职责，合规风险管理部门组织结构，合规风险的报告路径以及合规文化、制度建设等方面内容进行了梳理，并最后落实到了合规风险管理体系的实施。本文用先进的合规风险管

6、理思想，对目前邮储银行重庆分行的整个合规风险管理运作进行了流程再造，希望能在满足外部监管部门要求的情况下,从根本和源头上解决各种合规风险管理问题,实施全面风险管理，推进邮储银行重庆分行的健康稳定发展。关键字：银行合规风险管理体系控制III重庆工商大学工商管理硕士（MBA）研究生学位论文AbstractWiththedevelopmentofmarketeconomyandfinancialglobalization,theday-to-daybusinessactivitiesofthebankisbecomingi

7、ncreasinglycomplexandinternational,andtheoutbreakofvariouseconomiccrimesmakesbanksmoreandmoreattentiontoriskmanagementcompliance.Oncurrenttrends,theinternationalbanks,suchasCitibank,DeutscheBankhasgraduallyestablishedamorematureandimprovecomplianceriskmanagemen

8、tsystem,inordertoenhancethelevelofcomplianceriskmanagementfortheentirebank.Proven,thebankoperatingonlyincomplianceconditions,strengthencomplianceriskmanagementinordertoachie