商业银行的公司治理研究

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1、上海财经大学硕士学位论文商业银行的公司治理研究姓名：李妍申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：龚浩成2001.12.1上海财经大学硕士学位论文商业银行的公司治理研究商业银行的公司治理研究摘要cd十年来，在经济全球化的背景下，公司治理己经成为世界性的课题，改进公司治理迅速发展成为一场全球性的运动，公司治理理念也在悄然发生着变化。众所周知，公司治理是一门实践性很强的学科，受国家的市场环境、法律体系、传统文化等因素影响至深。因此进行公司治理的本土化和行业化研究，将公司治理的一般理论与转轨时期的中国商业银行实践相合，对于建

2、立现代银行制度具有重要意义。这正是本文努力的方向。全文共分六章第一章导论。提出问题，即商业银行作为特殊的金融企业，其公司治理必然不能等同于普遍意义上的工商企业。嗯结国内外理论界公司治理的研究现状和发展趋势，以及本文的任务和研究方法沙冷/行第二章公司治理概念的拓展与变迁。界定了公司治理的含义。{我国理论界普遍采用的“公司治理结构”定义是一种狭义上的公司内部治理，而本文所研究的银行的公司治理则是建立在相关利益者理论之上的更第三章银行治理的特殊性。(首先从商业银行的性质出发广义,的o}公}司治理，强调相关利益/者在公司治理

3、中的作用，强调外部治理，说明为什么审慎性监管仅限于金融中介机构。接着分析中央银行监管的存在怎样从外部改变了商业银行的治理，使传统的委托一代理模型不适用于商业银行。中央银行作为公众利益代言人，某种程度上限制了管理者仅追求“股东利益最大化”的行为;央行的存款保险制度又使股东倾向于冒更大风险，“股东至上主义”治理理念与银行的治理实践产生冲突必了、.上海财经大学硕士学位论文商业银行的公司治理研究第四章rp04商业银行治理的外部环境介场机制不完善、中央银行监管的低效状态以及实质上的“存款保险制度”等外部治理机制的EFt乏，导致

4、在商业银行的内部治理中没有其他相关利益者牵制股东，银行只强调内部责任关系，只关照股东的权益，而忽视公司治理的外部责任关系。这是“股东至上主义”理念在我国银行治理中始终占据统治地位的客观原因。)丫第五章中国银行治理“““东至上主义”}91论界一直强调的我国公司治理的弊病—“所有者缺位”和“内部人控制”现象，不能全面解释我国银行治理中存在的问题。“股东至上主义”黔导致商业银行形成“行政干预下的经营者控制型”公司治理模式本章详细论述了这种模式的形成原因及其危害，指出在商业银行治理中强调“债权人主义”的重要性。第六章政策建议

5、。介股东至上主义，的传统治理观念应该被·共同治理”原则所代替。对照巴塞尔委员会建议的规范做法，从转轨经济的实际出发，本文提出了改进中国商业银行公司治理的建议。并且将浦东发展银行上市前后的外部治理环境和绩效对比，以此作为典型案例，证明银行上市是完善商业银行公司治理的有效途径犷-广了1中央银

6、第七章股份制商业银行公司治理指引(征求意见稿)评析。行针对股份制商业银行的公司治理专门制定出一个指导性文件，现正处于征求An,段。本文试图将以上理论分析应用于对该指引的评价当中关键词:商业银行，公司治理，股东至上主义上海财经大学硕士

7、学位论文商业银行的公司治理研究ATheoreticAnalysisofCorporateGovernanceInBankingABSTRACTRecently,thetheoryofcorporategovernancehasbeenaglobalissuewiththeglobalizationbackground,andenhancingcorporategovernancebecomesacampaigninalmostcountries.Atthesametimethespiritofcorporategov

8、ernanceischanging.Itiswellknownthatcorporategovernanceisapracticalissue,whichisafectedbythemarket,thelaw,thetraditionalculture,andsoon.Toestablishmodernbanksystem,theresearchonmakingitnativeandthecombinationofthetheoryandthepracticeoftransitioneconomyaresignifi

9、cant,whicharemyorientation.Therearesevenpartsinmythesis.IntheIntroduction,Iexpoundtheissue:asspecialfinancialfirms,thebanks'corporategovernanceisdiferentfromthatofcommonfirm