市场基础知识综合测试题

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1、证券市场基础知识综合测试题（1）1.单选:证券是指各类记载并代表（）的法律凭证的统称。A:一定责任B:一定权利C:一定义务D:一定收益正确答案:B解析：广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持有凭证记载的内容而取得应有的权益。3.单选:下列关于企业年金的表述错误的是（）。A:企业年金不得购买投资性保险产品B:企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可短期债券回购C:企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资D:企业年金是一种养老保险金正确答案:A

2、解析：按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。4.单选:证券的流动性不能通过以下哪种方式实现（）。A:贴现B:记账C:转让D:承兑正确答案:B解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通过到期兑付

3、、承兑、贴现、转让等方式实现。6.单选:证券市场的资本配置功能的发挥主要通过（）来进行。A:证券发行数量B:证券发行机构C:证券价格D:投资收益正确答案:C解析：证券市场的资本配置功能是通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。7.单选:持有人对公司的财产有直接分配处理权的证券，称之为（）。A:证权证券B:设权证券C:物权证券D:债权证券正确答案:C解析：物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券；债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券；设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是

4、随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的；证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。8.单选:股票风险的内涵是指预期收益的（）。A:确定性B:永久性C:不确定性D:可接受性正确答案:C解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离程度。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险。9.单选:普通股票和优先股票是按（）分类的。A:股东享有的权利B:股票的

5、格式C:股票的价值D:股东的风险和收益正确答案:A解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。10.单选:股票发行后股息率不再变动的股票，称为（）。A:优先股票B:普通股票C:记名股票D:有面额股票正确答案:A解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。11.单选:一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制。A:不确定B:固定C:随

6、公司盈利变化而变化D:浮动正确答案:B解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。12.单选:无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）。A:股票名称B:股票编号C:股票的记载方式D:股东权利正确答案:C解析：无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。1013.单选:我国《公司法》规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股

7、东大会闭幕时将（）交存于公司。A:股票B:股东身份证明C:股东名册D:资产证明正确答案:A解析：我国《公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点和审议事项。无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。14.单选:下列因素中，（）对债券转让价格变动的影响较大。A:债券面额B:债券的上市地C:债券承销商的资信状况D:市场利率水平正确答案:D解析：债券不能收回投资的风险有两种情况：债务人不履行债务和流通市场风险。流通市场风险，

8、即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。15.单选:债券代表债券投资者的权利，这种权利称为（）。A:所有权B:财产支配权C:债权D:财产使用权正确答案:C解析：债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。拥有债券的人是债权人，债权人不同于公司股东，是公司的外部利益相关者。16.单选