城市商业银行非现场审计系统的设计与实现

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1、学校代号10532学号G131860586分类号TP391密级公开1工程硕士学位论文城市商业银行非现场审计系统的设计与实现学位申请人姓名胡海林培养单位软件学院导师姓名及职称晏艳阳教授申光高级工程师学科专业软件工程研究方向金融信息工程论文提交日期2016年3月学校代号：10532学号：G131860586密级：公开湖南大学工程硕士学位论文城市商业银行非现场审计系统的设计与实现学位申请人姓名：胡海林导师姓名及职称：晏艳阳副教授申光高级工程师培养单位：软件学院专业名称：软件工程论文提交日期：2016年3月论文

2、答辩日期：2016年5月答辩委员会主席：姚小义教授TheDesignandImplementationofOff-siteAuditSysteminCityCommercialBanksbyHUHailinB.E.(NanjingAeronauticalUniversity)1989AthesissubmittedinpartialsatisfactionoftheRequirementsforthedegreeofMasterofEngineeringinSoftwareEngineeringofHu

3、nanUniversitySupervisorsProfessorYANYanyangSeniorEngineerSHENGuangMarch,2016湖南大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研巧成果。除了文中特别加臥标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写的成果作品。对本文的研巧做出重要贡献的个人和集体，均已在文中明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名；曰期休：又年少月曰

4、学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部口或机构送交论文的复巧件和电子版，允许论文被查痴和借阅。本人授权湖南大学可＾心将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于１、保密□，在年解密后适用本授权书。２、不保密＾＂（请在臥上相应方框巧打小）：作者签名日期：从山年ｒ月曰导师签名：日期：年＾月曰／ｔ知城市商业银行非现

5、场审计系统的设计与实现摘要随着金融机构信息化的快速发展，目前国内城市商业银行的信息化水平不断提高，银行交易渠道越来越宽泛、交易品种越来越多，新型服务手段和金融产品不断出现，业务流程复杂程度不断提高，交易信息和管理信息不断膨胀，所有这些都加大了审计的难度和强度，影响了审计的效果和效率，传统的审计方式已不能适应现阶段发展的需要。为提升审计水平，丰富审计手段，各商业银行都在筹备建立一套利用计算机技术的非现场审计系统。本文首先对非现场审计国内外发展状况和当前城市商业银行非现场审计现状和存在的问题进行了详细的分析

6、，然后，阐述了非现场审计的技术方法、数据建模、数据分析技术，并对系统采用的Greenplum数据库做了概要介绍，深入分析了利用Greenplum作为业务数据库的几大优势。最后，针对非现场审计面临的来自不断增长的数据压力的困境，提出了基于Greenplum数据库对银行业务数据进行存储处理，通过建立审计模型，帮助商业银行内部审计机构在庞大的电子数据中发现违规操作和风险隐患信息的系统实现方案。本文以某城市商业银行的实际项目为研究对象，深入探讨了非现场审计系统的总体需求，进行了数据需求分析、系统功能需求分析和业

7、务需求分析。探讨了系统的总体架构，对系统的网络架构、业务逻辑架构、功能逻辑架构和数据架构进行了总体设计，并给出了系统各主要功能模块的结构及部分数据表结构设计。在功能模块设计章节中，重点讨论了该系统支持开放式数据建模的方法。该方法不同于将查询功能固化在应用内的常规设计，使系统用户具有极大的灵活性，理论上能使审计人员根据其审计思路不受限制地设计出不受数量限制的数据模型。给出了系统的具体实现，对系统运行环境、技术架构设计、各主要功能模块进行了呈现。最后，给出了系统的测试方案、测试环境的搭建方法，并对系统功能、

8、查询预警模型、系统运行性能进行了测试，展示了某银行利用此系统进行非现场审计的效果。目前，该银行每天利用此系统开展非现场监测，并以此系统模型运行结果为现场审计提供大量的审计线索。关键词：城市商业银行；非现场审计；审计模型；数据建模II工程硕士学位论文AbstractWiththerapiddevelopmentofinformationtechnologyinfinancialinstitutions,thecurrentlevelofinf