银行收单风险监控系统的设计与实现

《银行收单风险监控系统的设计与实现》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、硕士学位论文（工程硕士）银行收单风险监控系统的设计与实现DESIGNANDIMPLEMENTATIONOFBANKACQUIREMENTRISKMONITORINGSYSTEM杨爽哈尔滨工业大学2016年12月万方数据国内图书分类号：TP311.52学校代码：10213国际图书分类号：621.3密级：公开工程硕士学位论文银行收单风险监控系统的设计与实现硕士研究生：杨爽导师：苏统华副教授副导师：安震高级工程师申请学位：工程硕士学科：软件工程所在单位：软件学院答辩日期：2016年12月授予学位单位：哈尔滨工业大学万方数据ClassifiedIndex:TP311.52U.D.C

2、:621.3DissertationfortheMasterDegreeinEngineeringDESIGNANDIMPLEMENTATIONOFBANKACQUIREMENTRISKMONITORINGSYSTEMCandidate：YangShuangSupervisor：SuTonghuaAssociateProfessorAssociateSupervisor：AnZhenSeniorEngineerAcademicDegreeAppliedfor：MasterofEngineeringSpeciality：SoftwareEngineeringAffiliati

3、on：SchoolofSoftwareDateofDefence：June,2016Degree-Conferring-Institution：HarbinInstituteofTechnology万方数据哈尔滨工业大学工程硕士学位论文摘要智能移动终端伴随着科技的进步也在迅猛的发展和普及，银行将重心转至收单业务，它的普及对特约商户也可以带来很多的便利和利润。收单业务给人们带来便捷的同时，也存在着许多潜在的风险，例如以虚假、不实的资料申请特约商户的资质；在POS机上转载侧录仪器，盗用持卡人信息；违反保密协议泄露账户及交易信息；套现、洗单等。本文以昆仑银行收单交易风险监控系统项

4、目为背景，阐述如何通过收单风险监控系统对商户数据进行侦测分析，并且将风险结果进行预警，辅助业务人员进行决策操作。最终实现对收单风险的监控目的。本文将从银行业务流程及管理需求的角度为出发点，对系统进行深层次的分析，同时考虑到实际应用和管理的场景，对系统的技术实现进行考量将Web应用服务整体架构在J2EE平台之上，按照不同层次分为展现层、服务层、持久层，将使用AJAX和JavaScript等主流方法对前台应用进行实现，同时用Hibernate来实现数据的稳定性访问。针对数据的分析处理方面，在Linux系统环境下，采用Unix编程语言与主控服务进行交互，对数据进行批量/准实时的侦

5、测，通过Shell语言发送文件脚本及启动进程控制脚本等辅助作用。对于数据的存储则采用的是DB2数据库。本课题将以案件管理模块、风险规则管理模块、风控业务处理模块以及监控工作流模块等4大模块为核心，进行深入的探究和讨论。案件管理模块，对报警结果分析页面显示的内容，按商户建案，可以查看详细信息，查看商户的入账类型和该商户的报警结果分析，并可以对商户延迟入账等处理；风险规则管理模块，系统需提供规则制定界面，将规则制定的必要条件提供录入界面，主要包括规则的创建及测试、规则赋权及报警设置以及规则的删除等操作界面；系统管理员可对本系统的用户及角色进行增删改查功能，根据用户所属机构查看处

6、理不同范畴的信息，对不同角色分配相应的权限；监控工作流的管理模块，侦测系统应提供警报提醒、欺诈确认、核实处理（即，发送传真、建案、暂扣、追收调查、调整商户及终端信息，记录下是欺诈调查的结论）、备注记录、效能信息统计等方面的功能支持、效能评估等方面的功能支持。通过本课题的深入探究，完成了对收单风险监控系统的既定目标，即完成了各项功能模块的前期设计预期。目前系统完成各项功能、性能等测试，符合上线要求。系统目前已经投产。关键词：风险监控；预警；准实时及批量侦测；案件管理-I-万方数据哈尔滨工业大学工程硕士学位论文AbstractMobileIntelligenceterminal

7、sterminaltechnologyisaccompaniedbytherapiddevelopmentandpopularization,thebankwillfocusontheacquisitionofbusiness,itspopularityonthespecialmerchantscanalsobringalotofconvenienceandprofit.Therearemanypotentialrisks,suchastheapplicationoffalseanduntrueinformatio