企业融资操作实务技巧与风险防范培训

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1、《企业融资操作实务技巧与风险防范培训》----企业资本运作和财务管理专家吴瑕教授主讲【课程对象】1、中小企业董事长、总经理、副经理、财务总监、项目负责人；2、中小企业局、乡镇企业局等管理机构相关负责人员；3、财务顾问公司、会计师事务所、律师事务所、担保公司、投资咨询公司等中小企业服务机构相关人员；4、金融机构的客户经理、信贷人员、银行的分（支）行行长等与中小企业信贷相关的人士。【课程收益】1、全面了解目前我国中小企业融资状况；2、深入学习中小企业融资理论和国家政策；3、熟练掌握融资运作技巧；4、融会贯通融资八大渠道三十种方法；5、正确制定融资策略；6、防范融资运作风险。【课程时间】：1天【

2、课程大纲】一、企业融资的动机1.创建企业2.企业扩张3.偿还债务4.调整资本结构二、企业融资渠道与方法（一）债权融资1．国内银行贷款2．国外银行贷款3．发行债券融资4．民间借贷融资5．信用担保融资6．金融租赁融资（二）股权融资1.股权出让融资2.增资扩股融资3.产权交易融资4.杠杆收购融资5.引进风险投资6.投资银行投资（三）上市融资1.国内上市融资2.境外上市融资3.买壳上市融资（四）内部融资1.留存盈余融资2.资产管理融资3.票据贴现融资4.资产典当融资5.商业信用融资（五）贸易融资1.国际贸易融资2.补偿贸易融资（六）项目融资1.项目包装融资2.BOT项目融资3．IFC国际投资（七）

3、政策融资1.科技型中小企业技术创新基金2.中小企业发展专项资金3.中小企业国际市场开拓资金4.农业科技成果转化资金（八）专业化协作融资三、融资决策原则1.收益与风险相匹配原则2.融资规模量力而行原则3.控制融资成本最低原则4.遵循资本结构合理原则5.测算融资期限适宜原则6.保持企业有控制权原则7.选择融资方式最佳原则8.把握最佳融资机会原则四、控制八个关键环节1.融资前的需求分析与评估环节——要公正2.融资渠道与方法的选择环节——要慎重3.确定融资数量与期限环节——要实际4.确定融资种类与资金结构环节——要合理5.融资资料准备与包装——要适度6.融资沟通与谈判环节——要冷静7.融资组织实施

4、过程与管理环节——要细致8.融资风险防范与全程控制环节----要敏锐五、避免陷入八个误区1．忽视企业信用，财务信息完全不对称2．缺乏长期规划，忽略了公司治理结构3．融资视野狭窄，眼球只盯住银行贷款4．只顾盲目扩张，不注重规范化企业管理5．只关心资金来源，不考察供给方的服务6．高估融资难度，融资来源渠道单一7．观念保守传统，不善于借助融资外脑8．缺少融资能力，忽视融资知识的学习六、融资风险防范1．中小企业融资风险的表现形式2．融资风险的防范措施3．识破融资骗局防范欺诈风险七、融资技巧案例1．金得利集团巧用无形资产质押，成功获贷5000万元。2．净资产500万元的小企业，竟获得2500万元的租

5、赁资产。3．国内企业买壳上市最失败案例——科利华的教训。4．刺桐大桥工程—首例“国产BOT”。5．第三方物流介入存货质押反担保融资。一、融资风险防范概念二、融资风险分类及原因分析1、从产生的根源分2、按资金流程阶段分类3、按风险性质不同分类三、融资风险防范技术1.风险回避（融资决策原则、过程控制、避免误区）。2.损失点控制。3.风险转嫁方法（合资经营、财产保险、应收帐款外包）。4.把握正确的酬资时机、规模与方式。四、谨防融资骗局（一）融资骗钱的一般方式1、考察费2、项目受理费3、撰写商业计划书费用4、评估费5、保证金（二）融资行骗常用的七个步骤1、普遍撒网收寻“目标客户”2、通过中介或代理

6、机构建立信任3、展示实力解除戒备4、放松标准诱惑上钩5、严格流程滴水不漏6、严格审核越陷越深7、客户违约自动退出（三）区别真假融资服务机构的8个方法1、观察服务机构工作人员的思维角度；2、经验和专业度；3、收费与服务价值是否一致；4、提供的服务是否符合企业的实际情况；5、签订合同是否存在合同条款陷阱；6、与资金方的关系是什么，位置是否独立；7、服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；8、盈利模式:智力服务或风险代理。课程结束：一、重点知识回顾二、互动：问与答三、学员：学习总结与行动计划四、企业领导：总结发言五、合影：集体合影【主讲老师—吴瑕老师资历】：²现任中国社会科学院中小企业研究中心投

7、融资研究部主任²国家银河培训工程特聘讲师²国家发改委培训中心高级讲师²北京大学继续教育部特聘教授²清华大学继续教育学院特聘教授²清华大学EMBA研修班、北京大学、浙江大学、中国农业大学、北京工商大学、美国华盛顿联邦大学、云南大学商旅学院等数十所大学客座讲师²云南中小企业服务中心【著作】书籍类：（中国经济出版社出版）《融资有道---中小企业融资操作大全》、《融资有道—中小企业融资案例解析》（2007年出版发行）；《理财有道