批量授信方案调查模板

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1、附件1-4：批量授信方案调查模板关于****批量授信开发方案报告（适用于核心厂商产业链批量开发、产业集群批量开发、基于交易平台的批量开发、其他批量开发项目。其中：产业集群、产业园批量授信方案报告按照名单制要求，明确拟合作客户名单）履职声明：本人在此郑重声明，此开发方案是基于本人的现场调查以及其他外部信息进行独立、客观、审慎的分析评价而成。本人已充分分析了相关风险因素，没有虚假记载、误导性陈述或者重大疏漏。申报机构：**分行**支行/行业金融部项目名称：项目简要方案：　　主、协办客户经理：风险经理：申

2、请日期：一、项目基本情况（一）项目属性分类主要说明本次申请批量项目是否属于产业链、产业集群、交易平台或其他类型批量项目。（二）批量授信方案的基本情况说明该批量授信方案所属的行业/企业整体状况，产值以及变动情况，经营和盈利模式，产业布局，本区域竞争优势，未来发展前景等。产业链项目中重点分析核心厂商在行业/区域的地位；开发上下游企业须说明上下游供销合作关系、合作模式、合作金额的材料，捆绑核心厂商的方案设计，核心厂商对该方案的合作程度，核心厂商推荐主要上下游名单，除核心厂商担保外的其他控制手段等等。如产业

3、集群项目重点描述集群地理位置、所属细分行业及市场地位、产业规模、涉及国家优惠政策、比较竞争优势（如区位优势、资源优势等）、商业运营模式、进入和退出壁垒等。如产业园项目重点描述地理位置、主导产业、产值、财税情况、国家优惠政策、竞争优势、同业授信情况等。如交易平台侧重于对平台内企业的资金流、物流的控制等。如集团客户侧重于按照股权关系等对该集团成员企业进行明确定义，集团客户描述集团客户的管理模式、集团管理战略、资金归集方式等。调查内容应有明确的集团架构；如果提出成员企业具体名单的，需对名单企业做进一步分析

4、。以下为参考的批量授信开发方案报告。对下属表格可根据情况适当调整。行业/集团/集群/平台客户简况产值及盈利状况主导产业及优势产品客户群数量、平均规模及分布市场份额分析（集中度、排名分析）市场竞争格局（垄断、充分竞争等）经营及盈利模式比较竞争优势分析（区位、资源优势等）国家优惠政策同业授信模式金融需求满足度发展前景一、交易主体1、交易主体包括核心厂商、产业集群核心客户、交易平台、产业园区等。2、在产业链批量授信方案项下，对核心企业的分析按一般公司授信申报要求着重描述。3、不同类型批量授信方案中对交易主

5、体的调查重点包括但不限于：A、核心厂商项下融资侧重核心厂商的经营和财务状况；B、产业集群和园区项目项下侧重于重点名单制企业的经营和财务状况；C、交易平台侧重于交易平台自身的经营模式、资金流和物流的控制方式以及重点合作企业的经营和财务状况；D、集团客户交易主体分析侧重于集团客户本部、重点核心客户、我行存量企业以及纳入开发范围的成员企业的经营和财务分析。E、如果提出成员企业具体名单的，需对名单企业做进一步分析。分析（一）基本情况要求说明核心厂商、交易平台企业、集群和产业园区核心企业等的经营资质、股权架构

6、、注册资本（实收资本）、实际控制人、经营范围等及其变化情况。（二）财务结构分析1、报表采用说明。核心企业的基本财务表格如下（具体科目可根据需要增删；注明为本部报表或合并报表，合并范围；注明是否经审计，审计机构）。原则上需列明两个完整年度以及当期财务数据，如果包括本部报表的，只需列明本部的当期财务数据。20112012当期说明总资产其中：货币资金应收票据应收账款其他应收款预付账款存货固定资产净值在建工程总负债其中：短期借款应付票据应付账款预收账款其他应付款长期借款股东权益其中:股本资本公积盈余公积未分

7、配利润资产负债率（%）流动比率速动比率应收账款周转天存货周转天数主营业务收入主营业务利润净利润每股收益(元)现金流量的分析和预测年份期初现金经营现金流量投资现金流量筹资现金流量期末现金20112012说明（2）财务评价长短期偿债能力评价盈利能力评价现金流评价财务重要科目分析说明财务变化趋势以及同行业比较分析企业财务整体判断分析（一）经营模式分析。要求对交易主体或者具体授信客户的经营模式、经营资质、生产工艺流程、盈利模式等进行分析说明。产业链项目重点说明产业链核心客户的原材料采购模式、成本构成、产品销

8、售模式等。集群项目重点说明主要目标客户的经营模式。园区项目重点说明园区整体的运作模式。集团客户重点说明集团客户管理和资金归集等。对于交易平台类需提供交易平台的整体情况介绍，所处地位，与目标客户的合作粘度及对目标客户的控制方式和控制力度，同类型交易平台比较优势，交易平台主要经营或交易模式，目标客户整体规模及按注册资本、资产规模、销售收入、交易量、生产产值、重要性、经营模式等维度分类情况。（二）融资需求分析简要说明目标市场内企业银行融资占总资产比例，现有银行融资满足程度，