人寿保险公司分公司重大洗钱案件应急处置管理办法

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1、**人寿保险公司分公司重大洗钱案件应急处置管理办法**人寿北分合规部第一章总则第一条为有效预防、妥善处置由重大洗钱案件引发的公司风险，最大程度预防和减少重大洗钱案件造成的损害，保障公司健康、稳定、有序运行，特制定本办法。第二条根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《保险业反洗钱工作管理办法》等法律规章和总公司反洗钱相关规定的要求，结合分公司实际情况，制定本办法。第三条工作原则(1)统一领导。对分公司发生的重大案件应急处理工作由分公司应急处置指挥中心统一领导、统一指挥、统一组织、统一协调。(

2、2)预防为主。结合我单位实际情况，把应对重大洗钱案件的工作落实到日常管理当中，加强基础工作，完善网络建设，增强预警分析，提高防范意识，有效预防和处置重大洗钱案件。各部门应当遵循预防为主、常备不懈的方针，依法、科学、合理地预防和处置重大洗钱案件，控制重大洗钱案件的发展，防止事态升级。(3)有效应对。分公司各部门依法、科学、合理地预防和处置重大洗钱案件，力争实现早发现、早报告、早控制、早解决，将重大洗钱案件造成的损失降到最低程度。(4)信息畅通。重大洗钱案件发生后，分公司各机构应及时将有关情况向公司报告，公司根

3、据规定向保监会和人民银行报告。（5）保密。参与重大洗钱案件应急处置工作的人员应当严守保密规定，未经授权不得向外界提供与应急处置工作相关的信息，并不得利用这类信息牟取私利。第四条适应范围本办法适用于**人寿保险股份有限公司北京分公司发现的严重影响金融稳定、影响公司正常运行的重大洗钱案件的相关预警、预防和处置工作。第二章重大洗钱案件范围第五条本办法所称重大洗钱案件，是指分公司在经营活动中发现的严重影响社会稳定及金融秩序稳定的洗钱案件及其他金融监督管理机构认为应当采取应急处置措施的重大洗钱案件。第六条本办法所称重

4、大洗钱案件包含以下五种类型：（一）由国务院有关部门（机构）、司法机关、联合国安理会发布的及中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人进行的洗钱案件。（二）公安部、人民银行、保监会等机关重点侦办的洗钱案件。（三）涉案金额超过人民币1000万元以上（含1000万元）的洗钱案件。（四）涉及外国公民和法人的洗钱案件。（五）其他被公安部、人民银行、保监会等机关认定为重大洗钱活动的案件。第三章组织指挥体系及职责第七条**人寿保险股份有限公司北京分公司设立重大洗钱案件应急处置指挥中心。**人寿保险股份有限公司北京分公

5、司总经理担任应急处置指挥中心总指挥。特殊情况下，分公司总经理室可以指定一名副总担任应急处置指挥中心总指挥。合规部、办公室、销售部、运营部、财务部、信息管理部主要负责人为应急处置指挥中心组成人员。第八条应急处置指挥中心职责：领导、指挥、协调重大洗钱案件处理工作；制定重大洗钱案件应急行动方案；调动分公司资金、物资和调配相关工作人员；决定其他重大事项。第九条应急处置指挥中心下设常设机构，即应急指挥中心办公室。合规部承担应急指挥中心办公室职责。第十条应急指挥中心办公室职责：负责公司重大洗钱案件的监测和预警工作；收集

6、、分析、上报、通报重大洗钱案件的有关信息；调查、核实、分析、重大洗钱案件的有关情况；监督、检查全司各中支机构重大洗钱案件的预防、报告和应急处理工作等。第十一条公司各级机构设立重大洗钱案件应急处置指挥小组，受公司应急指挥中心办公室领导，向应急指挥中心办公室汇报工作。各级机构反洗钱工作小组承担机构重大洗钱案件应急处置指挥小组职责。第十二条机构重大洗钱案件应急处置指挥小组职责：负责所辖范围内重大洗钱案件的监测、预警和报告工作，根据分公司应急处置指挥中心要求开展应急处置工作。第四章预警机制第十三条信息的监测报告分公

7、司销售、运营、财务部门通过日常监测，现场、非现场检查或者接收各机构报告，获取重大洗钱案件相关信息的，应当立即报告分公司合规部，并协助分公司合规部了解重大洗钱案件的事态发展情况。分公司合规部应及时向总公司合规部报告和沟通相关信息。分公司各级机构反洗钱工作小组对本级出现的重大洗钱案件应及时向分公司合规部报告。合规部对案件风险状况进行综合评估，并向总公司合规部进行报告。第十四条报告方式和内容报告应当采用书面形式。报告内容应当包括：重大洗钱案件的时间、地点、简要经过、性质、对事件原因和后果的初步判断、已经采取的措施

8、、需要有关部门和单位协助处理的有关事宜、报告单位、报告签发人、联系人和电话。通常状态下，预警信息应当于2日内报送合规部。事态紧急时，应当以口头形式向合规部报告重大洗钱案件的简要情况和已采取措施，并于第二日提交前款规定的书面报告。第五章应急响应第十五条响应程序重大洗钱案件发生机构的应急处置指挥小组应在案件发生后2小时内电话上报分公司应急指挥中心办公室。应急指挥中心办公室在迅速核实有关情况后向应急处置指挥中心总指挥汇