【8A文】《财富管理行业》.pptx

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1、中国财富管理市场发展的机遇与挑战OpportunitiesandChallengesinChina’sWealthManagementMarket高净值人群全球财富管理市场现状全球财富管理市场（尤其是亚太地区）需求增长迅速，为金融机构提供了新的业务发展空间数据来源：凯捷咨询2012年世界财富报告全球高净值人群概况分析排序国家高净值家庭户数（万户）201020111美国526.3513.42英国4114113德国3203224瑞士3173225意大利2742706台湾2472467香港2092128法国1992009新加坡16518810加拿大17518511日本1641

2、58.712中国123.9143.2排序国家高净值家庭所占比重20111新加坡17.10%2卡达尔14.30%3科威特11.80%4瑞士9.50%5香港8.80%6阿拉伯5.00%7美国4.30%8以色列3.60%9台湾3.20%10巴林3.20%11日本2.90%12比利时2.90%数据来源：波士顿《2012年全球财富报告》新兴经济体富裕人群发展趋势数据来源：凯捷咨询《2012年世界财富报告》财富管理核心货币市场工具房地产投资另类投资股票固定收益产品基金核心投资保护财富创造财富转移财富继承财富财富管理的服务范畴关系管理整合财务规划信托规划遗产继承规划投资组合管理公司财

3、务规划教育规划税务咨询法律咨询管理会计保险个人参股计划证券经纪服务单位信托退休金外汇交易储蓄免税特别储蓄账户房屋按揭贷款零售银行产品(支票结算、信用卡、小额贷款等等)基于咨询的服务基于咨询的服务产品复杂程度私人银行超高净值人士+$30M高净值人士$1M-30M大众富裕人士$100K-$1.0M财富管理人群财富管理服务对象以及服务范围全球私人银行业务成为财富管理领域最重要的部分截止2011年底，私人银行业管理的资产总额达到13.13万亿美元，占全球富裕人士可投资资产总额的31%。全球前十大私人银行管理着富裕人士近9万亿美元的资产，占该行业管理资产总额的65%。中国境内中外

4、资银行私人银行业务开展情况银行性质银行名称成立时间进入门槛中资银行中国银行2007年3月100万美元中资银行招商银行2007年8月1000万元人民币中资银行中信银行2007年8月100万美元中资银行交通银行2008年2月100万美元中资银行民生银行2008年6月1000万人民币中资银行建设银行2008年7月1000万元人民币中资银行农业银行2010年9月800万元人民币外资银行瑞士友邦银行2005年9月100万美元外资银行法国埃德蒙得洛希尔银行2006年1月100万美元外资银行花旗银行2006年3月1000万美元外资银行法国巴黎银行2006年10月100万美元外资银行德

5、意志银行2006年11月1000万人民币外资银行渣打银行2007年6月100万美元外资银行汇丰银行2008年3月100万美元外资银行东亚银行2008年5月100万美元外资银行在中国境内开展业务时的“囧境”产品束缚投资惯性外汇管制虽有光鲜的“国际化”标签，还被冠以在中国的“水土不服”.囧国内财富管理行业近况和趋势单位：万人2006年2010年2011年2015年36.1100.3118.5219.3高净值人群数量年均增长30.3%未来五年增速预计20.8%2015年累积财富值达到77.2万亿数据来源：中央财经大学中国银行业研究中心2013年全球财富管理报告2013年10月

6、瑞士咨询公司发布了《2013年全球财富报告》报告还指出：中国财富市场总值为22.2万亿美元，已位居全球第三，并以25%的年均复合增长率快速增长，高于金砖四国、北美、西欧和日本的年均增长率。中国财富管理行业的世界排名2011年，美国是拥有“超高净值”家庭和十亿美元资产家庭数量最多的国家，分别为2928户和363户。瑞士是“超高净值”家庭密集度最高的国家，香港是十亿美元资产家庭密集度最高的地区——部分原因在于十亿美元资产家庭移居瑞士和香港。一百万美元以上私人财富家庭比重数据来源：瑞士信贷集团2013年世界财富报告国内各重点城市财富排名北京、上海、广州、深圳、杭州、苏州、南京

7、为主，这些省市的综合经济实力排在全国前列，是金融机构聚集地和财富聚集地。千万富豪人数统计数据来源：国家统计局公布数据中国财富管理市场需求增长迅速国内外金融机构纷纷涉足中国财富管理市场国内银行、信托、证券公司及基金都已介入资产管理和财富管理业务海外金融机构也积极参与到这个市场目前，我国已有16家中/外资银行在22个城市开设了近200家私人银行机构，管理资产规模超过3.5万亿元富裕人数全球列第三（2013Capgemini全球财富报告）富裕人群增长迅速瑞信研究所预计中国将在2017年前超越日本成为世界上第二富裕国，五年内完成美国化了22年才实