【5A文】分行零售条线年度季度工作总结.ppt

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1、零售部2015年年度工作汇报零售部2016-2-32015年零售工作情况汇报内容1考核指标完成情况2零售工作具体开展情况3零售发展存在问题42016年工作计划团队TEAM就是力量2015年零售工作情况汇报内容1考核指标完成情况2零售工作具体开展情况3零售发展存在问题42016年工作计划团队TEAM就是力量指标类别指标名称分项完成率排名得分业务规模（29分）储蓄存款日均增量各项存款月均余额个人客户AUM日均增量新增个人贷款新增个人有效客户数核心客户存款占比合计2015年分行四季度绩效考核数量指标体系2015年零售条线考核得分情况分行名称业务指标70%管理考核指标（30%）

2、合计规模指标(25分)转型指标(45分)小计队伍建设(13.5分)项目推动（10分)重点工作与活动开展（5.5）服务质量（1分）考核扣分考核加分110.882015年零售指标完成情况及排名指标基数全年任务完成序时任务完成率排名储蓄存款时点（万元）8297992979108.03%4储蓄存款日均（万元）6158878088106.05%5新增个人大众客户数--99.2%1新增发卡量-16000129.14%3个人理财产品销量(万元)-250000134.5%2基金开户数（户）-1500122.80%3新增POS台数-20021%11新增个人网银开户数-5000115.86

3、%7新增手机银行开户数-1000069.34%106251600158.13%7新增代发工资-450074.18%5新增特惠商户-10094%7新增贷款（万元）116141100039.98%11零售指标失分项汇总从指标完成情况看，失分项较多的（1）个人信贷业务模式长期以经营性贷款为主，随着市场经济整体下行，我行没有及时转变思路跟上总行个贷业务的步伐，，没有找到合适的营销途径，虽然在总行个贷部的宣导与帮助下转变了工作方法，提前完成了全年任务，新增个贷余额没有达到总行要求，全年任务仅完成4398万元（2）业务属于开拓时间长、见效慢、人员投入较大的产品，我行在营销过程中，一

4、直没有找到有效的渠道，无法进行批量布放，整体业务发展滞后，（3）手机银行上半年受办理情况较好，但进入三季度后，对手机银行重视程度不够，通过每日上报业绩情况看，往往新开十几张卡，但手机银行办理才个位数，甚至为零，导致手机银行业务进展缓慢；全年新开手机银行6934个，完成率69.34%，排名第10.（4）新增代发工资全年任务4500户，完成3338户，序时进度74.17%，排名第5；2015年零售工作情况汇报内容1考核指标完成情况2零售工作具体开展情况3零售发展存在问题42016年工作计划团队TEAM就是力量二、零售部具体开展以下工作：以计价活动为手段，提高客户经理工作积极

5、性以提升客户体验为目标，丰富我行产品增值服务支行为突破口，寻找零售发展新路径导入为契机，整合厅堂环境以总行考核为方向，确定全年重点工作指标明确产品计价。在总行的考核方案下发前，零售部就对所有零售指标进行了计价说明，确保了客户经理的工作收入，做到有劳就又得，提高客户经理对各项指标完成的积极性，取得了良好的实际效果。同时对于重点任务指标制定了阶梯式计价。起到多劳多得的促进作用。制定活动方案。结合总行考核办法，依据我行业务开展情况，相继出台了各项激励活动方案，先后制定了等活动方案，对零售指标进行跟踪排名，对排名前列的个人、团队、支行分别给予物质上、精神上的双项奖励。以计价活动

6、为手段提高客户经理工作积极性第一.第二.为高净值客户开展祈福活动。随着银行间竞争的不断加剧，高端客户的争夺也是各家银行零售业务的工作重点，为满足高度客户的服务需求，提升客户的忠诚度，在今年年初，我行在我市较有历史文化底蕴的受邀参加的嘉宾均为我行高端个人客户，通过为对客户以及客户家人祈福的方式进行客户回馈，得到了参与客户的一致好评。为答谢广大客户及社会各界多年来对我行的厚爱与支持，。受到了广大客户的一致好评。以提升客户体验为目标丰富我行产品增值服务第一.第二.第三特惠商户活动。今年以来，我行共签约特惠商户94户，基本做到了行业全覆盖，保证持有我行借记卡的客户都可以享受到折

7、扣优惠，同时对特惠商户进行筛选，对其中经营状况较好，有特色、有潜力、有影响力、与老百姓联系紧密的商户的信息、优惠活动在各支行、社区银行设置展示区、展示台，印制宣传折页进行定点宣传。既宣传了商户，又扩大了我行影响力，增值我行服务，实现双赢。稳定日均存款，夯实存款基础。今年2季度我行制定了通过增加定期存款的方式，稳定了储蓄存款日均，在三季度总行新增保本理财产品时，我行抓住保本理财核算日均存款的契机，累计销售27168万，有效的拉动了日均存款，在三季度我行把理财销售作为重点任务推进，在劳动竞赛中也对理财销售设置了团队奖与个人奖加大激励力度，要求