银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案)

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1、银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案)一、单选题1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。A.人离章收B.交接清楚C.四双制度D.钱账分管2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B）A.经营查询系统B.公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统3.·假1币·收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D.·假1币·收缴凭证4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开

2、立的银行结算账户纳入(A)管理。A.单位银行结算账户B.个人银行结算账户C.储蓄账户D.定期存款5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。A.0B.1C.2D.36.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。A.0B.1C.2D.37.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账

3、户除外。A.0B.1C.2D.38.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户B.一般存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。A.专用存款账户B.一般存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。A.0B.1C.2D.311.临时存款账户的有效

4、期最长不得超过（C）年A.0B.1C.2D.312.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。A.3B.5C.10D.1513.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。A.不收不付B.只收不付C.收付均可D.以下均不对14.存款上门对账必须坚持（A）。A.双人对账，换人复核B.单人对账C.双人对账D.以上均不对15.(A)必须本人办理，不允许代办A.密码挂失B.活期存款C.到期存单D.口头挂失16.扣划时必须将资金转入有权机关(C)A.临

5、时账户B.专用账户C.指定账户D.个人银行结算账户17.(B)主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。A.现金收讫章B.行政印章C.业务专用章D.现金付讫章18.（C）主要是办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签**据、凭证、报表、函件和证实书等所使用的印章。A.现金收讫章B.行政印章C.业务专用章D.现金付讫章19.（A）是指办理信贷业务、签订贷款合同时所使用的印章。A.贷款合同专用章B.行政印章C.业务专用章D.现金付讫章20.严格执行(A)分管制度，严禁联行人员同时持有联行类印

6、章和联行类重要空白凭证。A.印、押、证B.印、押C.押、证D.以上均不对21.(D)是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证A.现金收入传票B.现金付出传票C.特种转账传票D.重要空白凭证22.(A)是指在银行综合业务处理系统分配给各个机构、各个柜员的，用于记载现金、重要空白凭证及有价单证等实物数量的电子虚拟箱A.逻辑尾箱B.虚拟尾箱C.物理尾箱D.电子尾箱23.(C)是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。A.逻辑

7、尾箱B.虚拟尾箱C.物理尾箱D.电子尾箱24.柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（B）。A、三月B、六月C、一年D、二年25.下列（C）单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。A、人民法院B、税务机关C、人民检察院D、海关26.储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在（C）天内补办书面申请挂失手续,否则，口头挂失自动失效。A、2B、3C、5D、727.年度内，如果发生记账串户，应填制（A）记账凭证交主管柜员审批签字后进行账务调

8、整。A、同方向红、蓝字B、反方向红、蓝字C、同方向双方红D、反方向双方蓝字28.信用社日常出纳业务使用的印章有(ACD)。A、个人名章B、公章　　C、现金收讫章D、现金付讫章29.人民法院有权对单位、个人存款进行（ABC）。A、查询　B、冻结　C、扣划D、支取30．客户存款止付分为（AB）A．全额止付B．部分止付C．借方止付D．贷方止付31．自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户称为（D）。A．临时存款账户B．一般存款账户C．专用存款账D．个人银行结算账户3