某银行理财业务管理办法

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1、中国ⅩⅩ银行文件关于印发《中国ⅩⅩ银行理财业务管理办法》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为加强理财业务管理，规范理财业务行为，促进全行理财业务稳健发展，总行制定了《中国ⅩⅩ银行理财业务管理办法》，现印发你们，并就有关要求通知如下：一、本管理办法为理财业务综合类管理办法，是制定全行理财业务相关制度办法的依据。本管理办法下发后，总行将陆续下发配套的风险分类办法、产品审查审批及投资运作操作规程、产品销售服务操作规程等专项管理办法和操作规程。各分行可结合自身实际情况制定实施细则。二、总行产品创新与管理委员会是全行理财

2、业务决策的议事—１—机构。总行金融市场部是理财业务的组织协调部门。理财业务研发运作部门包括金融市场、公司业务、机构业务、个人金融、托管业务等部门，理财业务销售推广部门包括个人金融、公司业务、机构业务、大客户部、电子银行、结算与现金管理等部门，理财业务风险管理部门包括风险管理、信贷管理、内控合规、法律事务等部门，理财业务运营支持部门包括产品研发、运营管理、财务会计、托管业务、办公室、信息技术管理、软件开发、数据中心、电子银行等部门。理财业务研发运作、销售推广、风险管理、运营支持和组织协调部门一起，要共同完成全行理财业务工作目标。三、各一

3、级分行结算与现金管理部／产品研发部作为分行产品创新与管理委员会办公室，负责分行理财业务组织协调工作，并就理财业务直接向总行金融市场部报告。分行产品创新与管理委员会办公室必须设置专门负责理财业务的产品经理岗。各分行要尽快充实产品创新与管理委员会办公室理财产品经理，切实发挥该办公室理财业务组织协调职责，形成理财业务的整体合力。四、理财产品研发实行授权审批制。根据银行承受风险等级高低，理财产品分别由总行行长、分管副行长、理财业务研发运作部门负责人或分行行长审批。具体审批权限总行将另行发文通知。自本通知下发之日起到具体审批权限下发之日期间，各

4、分行涉及自主理财产品的报告或请示应统一上报总行（金融市场部），由总行金融市场部审查或转相关部门审核办理。理财产品销售推广实行机构准入制度，总行相关部门对原已获得理财产品相关销售资格的网点将考虑统一授权。—２—五、现阶段总行各部门产品研发职责为：理财顾问业务仍由个人金融部和公司业务部按客户对象分别负责。自主理财产品由总行金融市场部统一研发；总行公司业务部、机构业务部按业务流程，分别负责公司类、机构类客户信托融资项目的选择、调查、评审和管理，协助金融市场部进行资产池管理与运作。代销理财产品方面，机构业务部继续负责代销保险、代销信托理财计划

5、及代销券商集合理财计划，个人金融部继续负责代销基金产品，托管业务部负责牵头基金公司特定客户资产管理业务。六、现阶段总行各部门销售推广职责为：按客户类别，个人金融部负责个人客户销售，公司业务部负责对公客户销售，机构业务部负责机构客户销售，大客户部负责直接管理的列入大客户名单的客户销售；按销售渠道，个人金融部负责通过银行网点进行的产品销售，电子银行部负责通过电子银行渠道进行的产品销售，结算与现金管理部负责通过现金管理平台进行的产品销售。七、各分行产品创新与管理委员会办公室要牵头组织理财业务相关部门和人员认真学习管理办法，切实理顺理财业务管

6、理体制和业务流程。八、各分行自文件下发后２周内将产品创新与管理委员会办公室的具体挂靠部门、部门负责人及负责理财业务的产品经理名单（格式见附件２）及产品经理简历报至总行（金融市场部）。九、自本管理办法下发之日起，原有涉及理财业务的办法、规定和操作规程，其内容与本办法不一致的，以本办法规定为准。执行中如有问题，请及时向总行（金融市场部）报告。联系人：—３—李克０１０８５２０９７１７，李林０１０８５２０９７０１。附件：１．中国ⅩⅩ银行理财业务管理办法２．理财业务联系人名单二○○九年八月十八日主题词：中间业务　理财　通知抄　　送：各境外机构，

7、各审计分局筹备组，苏州分行。内部发送：高管层成员，各专业总监，各部室。拟文部门：金融市场部中国ⅩⅩ银行办公室２００９年８月２０日印发—４—附件１：中国ⅩⅩ银行理财业务管理办法第一章　总　　则第一条　为规范有序开展中国ⅩⅩ银行股份有限公司（以下简称“本行”）理财业务，促进本行理财业务健康、可持续发展，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》及其他相关规定，结合本行实际，制定本办法。第二条　本办法所称理财业务，指本行为客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务和

8、专业化产品的活动。第三条　本行理财业务经营和管理必须遵循本办法。本办法是制定单项理财业务或某业务环节管理办法和规定、操作规程及细则的依据。第四条　本行开展理财业务遵循授权研发、归口销售、统一管理、审慎尽责原则。授权研发指