银行柜面法律风险防控

《银行柜面法律风险防控》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、主讲老师：王军生“悟高为师、创造快乐”课程大纲银行柜面法律风险防控培训时间八月下旬<1>零售柜台业务操作及风险防范讲解1天市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点<2>对公柜台业务操作及风险防范讲解1天票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+法律要点+防范措施+案例分析王军生银行实战培训专家v高级经济师、担任银行高管20多年v兼职从事培训工作近30年v现任银行总行级在职讲师v现任银行总行级特约研究员v中国人民大学

2、农业与农村发展学院合作教授v山东师范大学外聘硕士导师v济南大学外聘硕士生导师王老师专著：课程大纲《云海战略》《企业战略的长生之道》《老板的财务经》《老板的营销经》一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战主讲老师：王军生“悟高为师、创造快乐”操作风险中法律因素的新特点：1.网点柜台操作平台是建立在过滤“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。2.银行在结算层面设计到的法律、法规与制度。3.贴现行是否享有票据权利，承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺，未实现而应负的法律效力

3、法律风险的新挑战：1、高息揽储，盗用客户资金2、存单挂失止付的法律风险3、一字之差，信用社赔款九千余元钱4、操作案例+法律依据解读二.零售主线业务操作流程与法律风险常规零售柜台业务：1、存单挂失，银行应否承担赔偿责任2、虚假按揭手续，恶意套取银行资金3、理财产品推介误导客户的法律风险4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险6、未能按约将信用卡送交持卡人的法律风险点70、案例法律风险提示：1、存折、存单等挂失业务中的法律问题2、继承过户问题中的法律责任等3、假币收缴中涉及

4、的法律问题4、夫妻、父母与子女等代理开户、代理取钱等产生的法律问题5、社会资金协查职责6、案例三、操作风险+各种突发事件的法律风险预案操作风险：1、人员风险因素2、流程风险因素3、网络系统及技术风险因素4、外部事件风险因素5、案例处置预案：1、客户投诉的法律风险2、媒体投诉的声誉风险3、网络投诉的法律风险5、案例四、柜台主线操作流程与法律风险结算主线操作流程：1、银行本票业务的风险点：2、支票业务的风险点3、银行汇票业务的风险点4、汇兑业务的风险点5、委托收款业务的风险点法律风险：1、账户开销法律风险2、现金存

5、取法律风险3、汇票遗失风险案例4、保函业务风险5、冻结/解冻风险主讲老师：王军生“悟高为师、创造快乐”6、同城票据交换清算业务7、代收费业务8、查询冻结扣划业务9、案例8、通知存款风险9、保证金风险10、纸制票据的风险防范11、案例五、银行网银业务与内控风险1、公司网银+集团网银单一客户网银集团客户网银2、纸制票据+电子票据1、不相容职务分离控制2、授权审批控制3、会计系统控制；4、程序控制或标准化控制；5、内部审计控制；6、风险防范控制。7、案例适合对象银行前台柜员及网点管理等相关人员