沪港深三地金融合作分析

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1、沪港深三地金融合作前景分析一、沪港深未来金融发展定位上海：在岸型国际金融中心、人民币（利率、汇率）定价中心香港：离岸型国际金融中心、人民币离岸交易中心深圳：区域金融中心、金融开放试验示范窗口二、沪港深金融领域现有主要双边合作领域与项目时间项目与成果涉及方2003年-2013年2003年6月《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》（CEPA）签署以来，每年中央人民政府都会与香港特区政府签署有关CEPA的《补充协议》，其中涉及多项金融合作政策，集中在金融机构互设、金融产品互认、金融服务互通等，不断扩

2、大内地与香港特区在金融领域的合作。上海、香港、深圳2012年香港交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所合资设立中华证券交易服务有限公司，业务包括：开发并对外授权使用指数交易产品及其他股票衍生品等;以三方市场交易产品为基础编制跨境指数;研究开发上市公司分类标准、信息标准及信息产品;市场推介、参与者服务、技术服务和基建设施等。上海、香港、深圳2012年沪港经贸合作会议内容：两地会推进合适的上海金融机构赴港融资，研究保险业方面的合作和连手举行海外路演，推广两地金融服务。研究推出沪港金融专业大学本科生交流

3、及考察试点计划，让两地金融业未来人才对沪港金融体系和财经市场运作有更深入的了解。上海、香港2012年《“十二五”时期上海国际金融中心建设规划》明确提出，上海将加强境内外金融交流合作，发展沪港、沪台以及上海与全球主要国际金融中心的交流合作。上海、香港2011年深圳市政府推出的《深圳市金融业发展“十二五”规划》明确指出，利用人民币国际化和金融市场开放契机，深化深港合作，通过支持香港建设人民币离岸金融中心，强化深圳作为人民币跨境流通主要渠道和人民币计价金融产品与服务创新重要主体的地位，加强资本市场和财富

4、管理业务等优势领域的两地合作。香港、深圳2010年设立前海深港现代服务业合作区，加强深港在前海地区的金融领域合作，推动香港金融服务业通过前海平台延伸到整个的广东珠三角地区。香港、深圳2010年《关于加强沪港金融合作的备忘录》确定两地金融合作的优先领域，包括加强在金融市场发展方面的合作，鼓励、支持金融机构互设。健全两地金融对话与交流。组织和协调两地政府部门、金融监管部门和金融市场组织的代表，每年定期召开会议。上海、香港2008年深港达成共识，支持香港巩固和发展其作为中国的世界级国际金融中心的地位，支

5、持深圳建设区域性金融中心。香港、深圳2004年深港两地建立票据联合结算机制和跨境适时支付系统，美元、港币的票据已经可以在对方流通使用，深港两地还建立了票据清分系统相互备份机制。中国人民银行深圳中心支行为香港银行办理香港个人人民币业务提供清算安排。香港、深圳三、沪港深金融生态SWOT分析上海S内部优势l金融市场（货币市场、资本市场）体系比较完备l作为长三角经济圈龙头的区位优势l良好的诚信和法制环境l中国最大的商业贸易中心，航运发达，金融业发展基础好l制造业发达、比重大，避免金融空心化W内部劣势l金融

6、集聚度不够（总部少）l金融产品种类不足l缺乏国际化的金融人才l金融生态环境有待提高，包括监管环境、货币自由度、资本项目开放以及利率、汇率的市场化l资本市场不够开放O外部机会l国家层面和上海层面的政策优势，l自贸区对资本市场开放、货币自由兑换的推进l与国际金融市场合作对现有金融要素市场进行深化创新l人民币国际化进程加快T外部威胁l金融服务业发展缓慢（会计、法律、信息）l资本市场开放、货币自由兑换进展缓慢l自贸区试水遇阻香港S内部优势l有效的市场机制，开放的资本市场l司法独立以及国际认可的法律制度l具

7、有国际标准的金融监管制度l国际性金融业务规模领先l金融服务业发达l大量国际化的金融专业人才l优良的金融产品创新环境W内部劣势l经济腹地较小，市场空间和生产资源依赖外部l与国内金融市场的分离l产业结构转型迟缓，制造业缺失，金融空心化l金融市场发展不平衡（债券市场、外汇市场、期货市场存在短板）l联系汇率制度缺乏货币自主权O外部机会l国家定位人民币离岸中心建设l人民币债券市场发展l以深圳前海为契机，加大与内地经济的融合l扩大建设内地企业融资平台T外部威胁l上海自贸区的建立，人民币离岸业务、转口贸易业务转

8、移l对于与内地合作采取被动姿态，l中国及周边经济发展下挫l国际对冲基金投机威胁深圳S内部优势l金融市场具备良好基础l具备一定的金融集聚优势l高科技产业、现代物流发展迅速，金融与科技结合空间大l金融产业发展政策环境宽松，经济特区“先行先试”的权力l珠三角区位龙头优势l前海平台优势发挥推动金融改革与创新W内部劣势l金融从业人员素质总体偏低，缺乏高等教育资源l毗邻香港，只具备区域性金融中心功能l不具备港口优势l金融要素市场不够全面（期货、外汇）l金融市场国际化程度低O外部机会l深港合作，