乌鲁木齐市农村信用合作联社离行式自动柜员机管理办法(试行).doc

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1、乌鲁木齐市农村信用合作联社离行式自动柜员机管理办法（试行）第一章总则第一条为规范乌鲁木齐市农村信用合作联社（以下简称市联社）离行式自动柜员机（以下简称离行式ATM）业务和设备的管理，提高离行式ATM使用效率，依据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会有关制度、《新疆维吾尔自治区农村信用合作社自动柜员机管理办法》，结合《乌鲁木齐市农村信用合作联社自动柜员机管理办法》，制定本办法。第二条离行式ATM采取集中管理模式，由市联社个人业务部统一进行管理。第三条本办法适用于乌鲁木齐市农村信用合作联社辖内所有离行式ATM。第二章部门职责管理第四

2、条  市联社个人业务部为ATM业务的主管部门，其主要职责：（一）贯彻执行自治区联社制定的与ATM有关的各项规章制度；（二）负责ATM设立的可行性论证、申请、报批等工作；（三）根据业务需要选定ATM机型,调试、维修并8保证设备正常运行，负责业务培训、管理及宣传推广；（四）负责组织ATM操作及日常维护等技术培训；（五）负责ATM业务统计和效益考核；（六）负责ATM业务监控及制定离行式ATM加钞计划；（七）负责ATM业务的监督检查，建立本单位ATM档案；（八）负责对ATM有关会计管理、技术管理、安全保卫等相关部门专业管理工作进行检查监督

3、；（九）负责ATM突发事件的紧急处置；（十）负责对离行式ATM工作钥匙进行管理；（十一）配备至少两名专职加钞员，负责离行式ATM清机加钞、更换设备流水纸、凭条纸、取回吞没卡等工作。（十二）负责ATM业务管理相关的其他工作。第五条市联社计划财务部主要职责：（一）负责设备的订购；（二）负责ATM的IP地址分配及通讯网络的管理和维护；（三）负责组织、管理ATM业务的会计核算和资金清算；（四）负责对ATM现金出入库及会计核算操作进行定期检查；（五）负责规范ATM传票、报表、档案的装订保管工作，并定期进行检查；（六）负责ATM凭证及耗材的统

4、一订购、领用管理。第六条市联社监察保卫部工作职责：8（一）负责制定ATM安全防范措施，并检查监督落实情况；（二）负责签署ATM安全保卫和现金押运协议及离行式ATM联防协议;（三）负责ATM的监控、报警、消防等安全防范系统的选型、设计及施工的监督；（四）负责督导ATM管理单位，加强对ATM及钞款的日常安全管理工作，消除安全隐患和管理漏洞；（五）负责向当地公安机关办理ATM有关手续。（六）负责ATM安全管理相关的其他工作。第七条市联社办公室工作职责：（一）负责签署ATM营业用房租赁协议；（二）负责新建ATM营业用房的装修设计与施工；（

5、三）负责设备的安装。第八条市联社营业部作为业务核算机构，其主要职责：（一）设立专柜负责所辖离行式ATM现金出入库管理及会计核算。（二）负责吞没卡的领取及长短款错账处理工作。（三）负责离行式ATM的流水纸卷及相关报表的归档保管工作。第三章离行式ATM选址第九条离行式ATM8按照效益优先、重点区域优先发展的原则进行选址。重点选择商业繁华地段、客流量大的交通枢纽、高等院校、高收入居民住宅区以及其他社会效益、经济效益好的区域。第十条离行式ATM选址应从以下几个方面重点考察：（一）营业用房自身的有关情况；（二）周边位置（200米以内）的其他

6、物体的有关情况；（三）交通、通讯、电力、消防、治安等保障条件的情况；（四）对周边商户、持卡人的宣传效应以及服务便利情况；（五）与其他银行网点及自助设备的竞争情况。第十一条离行式ATM申报审批（一）离行式ATM选址确定后，各一类社、营业部、直属营业网点应向市联社个人业务部提出设立申请书面报告。（二）设立申请书面报告应包括以下材料：（1）《新疆农村信用社自助设备入网申请表》（2）自助设备选址效益分析报告；（3）自助设备选点周边位置图；（4）自助设备在建筑物内平面图；第十二条离行式ATM选址，经市联社个人业务部调研，并报市联社分管领导审

7、批后，方可进行筹建装修工作。第十三条市联社办公室必须与拟建离行式ATM8用房的所有方洽谈房屋承租意向，经法律事务部门审核签订正式房屋承租合同。市联社监察保卫部与房屋所有方签订离行式ATM联防协议。第十四条离行式ATM房屋承租合同期限原则上应在三年以上，特殊情况可根据实际情况和业务发展洽谈房屋承租期限。联防协议的期限可以与合同期限一致，也可以根据实际情况签订，期限必须写入协议。第十五条离行式ATM装修时必须按照自治区联社统一确定的VI形象识别、功能布局指导意见进行，及时组织通信线路的申报开通及辅助设备的安装调试，检查电源及通讯网络接

8、口的布设是否合理、地线是否符合标准，录像、监控、安防、消防设备的安装和报批工作。第四章离行式ATM验收、开通、撤销第十六条离行式ATM验收的主要内容及要求：（一）业务功能的验收。对自助设备的业务功能进行全面测试，测试通过后方可对外营业；（二）离行式