对票据无因性理论相关问题的思考

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1、对票据无因性理论相关问题的思考摘要：票据无因性原则是现代票据法的灵魂，也是世界票据法的立法原则。但该原则并非绝对，只有正当持票人才能依据它享有完全的票据权利。英美票据法中对"正当持票人"概念作出了明确的规定，对此，我国的票据立法应予以借鉴。　　关键词：票据无因性正当持票人善意对价　　　　一、票据无因性的概念　　票据是完全有价证券，无因性是其本质特征。所谓票据的无因性，指的是票据如果具备了票据法上所规定的条件，票据权利即可成立，至于票据行为（如票据的制作、发行、转让等）赖以产生的原因，在所不问。简言之，即票据权利一旦成立，便与其赖以发生的原因（即基础）相分离，票据产生的原

2、因有效与否与票据权利的存在无关。①　　根据上述概念，对票据无因性可以作如下理解：票据是一种单纯的金钱支付证券，票据上的权利义务关系与作成或转让票据的原因原则上相分离，票据权利的存在和行使不以作成或转让票据的原因是否有效为要件；在形式合法的票据上，后手票据行为的效力不受前手票据行为效力的影响。　　然而，票据的无因性并不是绝对的，是相对于正当持票人而言的，对于恶意持票人来说，票据的原因则可以作为对其进行抗辩的理由。那么，究竟什么是"正当持票人"呢？　　二、"正当持票人"概念的及涵义　　"正当持票人"是英美等国票据法中确立的概念，其内涵的明确界定有助于权利人顺利行使票据权利、

3、阻挡抗辩事由，同时票据无因性理论也得以充分彰显。　　英国1882年《票据法》第29条规定："正当持票人，是指依据下列条件取得汇票的持有人，且该汇票票面完备和合格：（1）在汇票逾期以前成为持有人，汇票曾有拒付通知而该持有人并不知情；（2）持有人是善意取得汇票要求对价的人，并且在受让该汇票时，对于让与人在汇票所有权的任何瑕疵概不知情。"美国《统一商法典》第3-302条亦规定："正当持票人是按下列规定取得票据的持票人：1、具有对价；2、善意；3、对票据逾期或曾被拒绝承兑或付款，或对任何人就票据提出的任何抗辩或权利主张，均不知情"。上述规定表明，正当持票人成立的条件包括两个：善

4、意和对价。也就是说，持票人只有在具备善意和支付对价的情况下才能充分享有票据权利，才能阻挡抗辩事由。可见，对善意和对价的解释是理解"正当持票人"概念涵义的前提。　　（一）关于"善意"的理解　　这里的善意是指善意受让或善意取得票据，是指持票人从无票据处分权人手中无过失地受让票据，得依法定条件取得票据权利的法律事实。②善意取得是票据权利取得制度中的特殊规则。　　按照票据法上票据取得的一般规定，从有票据处分权人的手中按法定转让方式取得票据，才能取得票据权利，且此种取得，为继受取得，取得票据支付相当对价者，取得完整之票据权利，无偿取得票据者，不能享有优于前手持票人的票据权利。换句

5、话说，前手持票人有何种程度、何种状况之票据权利，原封不动地转归票据无偿受让人，对无处分权而转让票据者，认为是不法处分，不发生合法转让票据的应有效果。然而，此种一般规定，仅适应一般的票据转让情事，对特殊情况，即受让人不知也无从知晓转让人无处分权，支付了相当对价而取得票据的，如果僵化地适用一般规定，势必造成票据使用和流通不安全的影响，使人们不愿意接受票据，从而违反了票据立法的宗旨。为解决票据转让中的特殊情况，票据法特别设置"善意取得制度"以保护善意第三人的合法利益，维护交易和使用的安全。　　善意取得事关当事人利害，票据法对其规定了构成要件。英美票据法理论对于善意取得票据的持

6、票人要求须具备四个要件:(1)让与人须在汇票所有权上具有瑕疵。英国《票据法》第29条第2款规定："所谓汇票让与人在所有权上的瑕疵，在本法中是指取得汇票或其承兑运用诈欺、威胁、暴力和恐吓或其它不法手段，或为了获得不合法的约因，或其流通转让破坏了诚信原则，或在构成欺诈的情况下让与。"(2)受让人需按照票据法规定的转让方式受让票据。其中包括交付转让（适用于无记名式票据和空白背书票据和背书转让）和背书转让（适用于记名式票据）。(3)受让人主观上须无恶意或重大过失。(4)转让方在形式上为合法持票人与实际转让人。一是背书须具有连续性，二是签章须为转让方的真实姓名或名称。正确判定是否

7、善意，对保护票据当事人的合法利益，维护票据流通的安全性具有着重大的作用。　　（二）关于"对价"的理解　　对价，又叫约因，原本是英美合同法中特有的一个概念，是指"一方得到某种利益、利润或好处，或者另一方所放弃的某种权利、承担的某种义务或承受的某种损失。"现代观点则强调对价的互换性，简单地说，对价就是一方为取得合同权利而向另一方支付的代价。票据对价即于此。　　票据对价，被要求与持票人所获得的票据权利相对应，要求真实且可以由原有的债务或责任构成。法律推定，每一个持票人，在其获得票据时，都已经支付了对价。在英美票据法中，支付对价是持票人成为正当持