信用社(银行)存款准备金管理自查情况汇报

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1、信用社(银行)存款准备金管理自查情况汇报根据XX支行存款准备金管理及债券市场业务现场检查实施方案，对照检查的内容及要求，认真开展了自查，现将情况报告如下：XX下辖XX个信用社XX个分社共XX个营业网点，截止今年11月20日，正式在职职工XX人，存款余额XX亿元，比年初净增XX亿元，贷款余额为XX亿元，比年初净增XX亿元。为规范存款准备金、拆借资金、回购资金等资金管理，我社于2005年10月制定了《XX资金管理暂行办法》，明确规定了存款准备金的缴存范围和缴存办法，按照人民银行规定将2011、2012、2013、2014、2015、2017、2051、2

2、111、2151、2155、2622科目纳入缴存一般性存款准备金范围，将2013、2014、2015的子科目及2016纳入财政性存款准备金范围，及时准确汇缴人民银行。今年8月16日，中国人民银行下发了《关于将保证金存款纳入存款准备金交存范围的通知》，文件规定中国工商银行、中国农业银行、中国银行，中国建设银行、交通银行和中国邮政储蓄银行于今年9月5日起，三个阶段(9月5日一10月4日，10月5日一11月4日、11月5日以后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证金存款余额的20%、60%和100%;其他金融机构于今年9月15日起，六个阶段(9月15日一

3、10月14日、10月15日一11月14日、11月15日一12月14日、12月15日一2012年1月14日、1月15日一2月14日、2月15日以后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证金存款余额的15%、30%、45%、60%、80%和100%。我社立即对缴存法定存款金的范围进行了调整，将保证金纳入缴存法定存款准备金范围。今年10月，根据人民银行XX分行《关于核准XX地区6家农村地方法人金融机构缴存存款范围的通知》，人民银行XX市中心支行对我社的一般性存款准备金、财政性存款准备金缴存范围进行了重新核准，我社根据通知精神及时调整，及时、足额缴纳了财政性

4、存款和法定准备金存款。我社对今年1月至11月缴存的一般性存款准备金、财政性存款准备金及其报表、旬末余额表等材料，从缴存凭证的真实性、合规性、及时性和准确性进行了自查，经查，我社能严格按照人民银行的规定将存款准备金通过准备金存款、存放中央银行财政性存款科目进行核算，存款归类及准备金缴存符合人民银行的规定，准备金存款统计表、财务报表印章清晰齐全，及时、足额上划存款准备金，无漏缴现象，也无变相规避缴存存款准备金业务的行为。今年年初，我社一般性存款余额XX万元，按照准备金率12.5%计算，应缴纳法定存款准备金XX万元，财政性存款余额XX万元，按照准备金率10

5、0%计算，应缴纳法定存款准备金XX万元。人民银行分别于今年1月20日、2月24日、3月25日、4月21日、5月18日、6月20日六次上调存款准备金率0.5个百分点，但随着我社存款余额的不断上升，保证金也逐渐纳入一般性存款余额，截止今年11月20日，我社一般性存款余额XXXX万元，按照准备金率15.5%计算，应缴纳法定存款准备金XX万元，我社财政性存款余额XX万元，按照准备金率100%计算，应缴纳财政性存款准备金XX万元，我社积极调整资金头寸，保证人民银行存款准备金及时准确上交。截至今年11月20日，我社备付金余额XX万元，头寸较为富裕，流动性比例较高

6、。我社将在今后的工作中一如既往地做好资金调剂工作，保证一般性存款准备金、财政性存款准备金的及时、足额缴存。