《内控题库》学习测试题

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1、内控题库学习测试题（一）一、单选题(每题1分)1、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。以上所指的关系人不包括()A．商业银行的管理人员B．商业银行的董事的近亲属C．商业银行信贷业务人员的近亲属担任高级管理职务的公司D．商业银行老客户的直系亲属投资的企业2、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易。A．1%，5%B．1%，3%C

2、．2%，5%D．2%，3%3、银监会2007年颁布的《单位定期存单质押贷款管理规定》明确规定，经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的（）。A、75％B、80％C、85％D、90％4、1995年颁布的《中华人民共和国担保法》规定，担保方式为（）和定金。A、保证、抵押、质押、留置B、保证、抵押、留置C、保证、抵押、质押D、抵押、质押、留置5、1995年颁布的《中华人民共和国担保法》规定，（）等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。A、学校、幼儿园、医院B、民

3、营企业C、担保公司D、小额贷款公司96、下哪项提供担保时无需登记：()A.土地使用权B.房屋所有权C.知识产权D.汇票7、（）可以作为保证人。A.国家机关B.社会团体C.分公司D.子公司8、我国《票据法》规定，持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起()。A、3个月B、6个月C、1年D、2年9、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载（）名称。A、背书人B、被背书人C、出票人D、收款人10、下列关于本票的说法哪一项是正确的()A、收款人必须写全称，收

4、款人名称经过更改的，更改后的收款人不享有票据权利，但是该本票仍有效B、票据金额记载的中文大写与数码不一致的，以中文大写为准C、本票上未记载出票日期的，本票无效D、本票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地11、商业银行（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A、存款B、次级债券C、公司债券D、股票12、存款人如有（）的情况，不可以申请开立临时存款账户。A、设立临时机构B、注册验资C、异地临时经营活动D、向职工发放工资1

5、3、开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称保持一致，但因注册验资开立的（）帐户除外。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款14、9以下单位中，同时有权对单位存款进行查询、冻结和扣划的机关是（）。A、人民法院、税务机关、公安机关B、人民法院、人民检察院、公安机关C、人民法院、税务机关、海关D、税务机关、海关、国家安全机关15、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，（）的现金缴存、现金支取、现金结售

6、汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、单笔或者五日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值2万美元以上B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上C、单笔20万元以上、外币交易等值1万美元以上D、单笔或者当日累计人民币交易30万元以上、外币交易等值1万美元以上16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》“频繁”的含义系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上。A、5次、5天B、3次

7、、3天C、3次、5天D、2次、3天17、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构为客户开立备案类银行结算账户时，必须在()后该户方可生效。在帐户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白和支付凭证，不得办理对外支付。A、人民银行当地分支机构的核准日起3个工作日B、人民银行当地分支机构的核准日起5个工作日C、开户行为单位客户办理开户手续的日期起3个工作日D、开户行为单位客户办理开户手续的日期起5个工作日18、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金（），储蓄机构柜台人

8、员必须要求取款人提供有效身份证件。9A、1万元人民币（不含1万元）以上B、1万元人民币（含1万元）以上C、5万元人民币（不含5万元）以上D、5万元人民币（含5万元）以上19、约定自动转存的存款帐户，在存款到期后下一个未满存期时办理取款的，按（）规定办理。A、前一个存期的逾期支取，不需要客户提供身份证件B、下一个存期的提前支取，需要客户提供身份证件C、提前支取不允许代办D、部分提前支取不允许代办20、为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔()的现金汇款、现钞兑换、