邮政储汇业务员职业技能鉴定理论考试学习资料

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1、邮政储汇业务员职业技能鉴定理论考试学习资料2代理金融营业网点业务管理制度选编64目录第一章营业前准备1第一节设备准备1第二节账务准备1第三节业务准备1第二章储蓄基本业务3第一节业务规定3第二节风险防范12第三章汇兑业务14第一节业务规定14第二节风险防范22第四章卡业务24第一节业务规定24第二节风险防范33第五章代收代付业务35第一节业务规定35第二节风险防范35第六章储蓄特殊业务36第一节业务规定36第二节风险防范47第七章理财类业务50第一节业务规定50第二节风险防范52第八章外汇业务54第一节业务规定54第二节风险防

2、范57第九章定期存单小额质押贷款业务61第一节业务规定61第二节风险防范63第十章ATM管理65第一节业务规定65第二节风险防范66第十一章电子渠道67第一节业务规定6764第二节风险防范69第十二章现金管理70第一节业务规定70第二节风险防范73第十三章重要单证管理76第一节相关规定76第二节风险防范76第十四章交接班和日终处理78第一节业务规定78第二节风险防范79附录………………………………………………………………………………………………80一、账户管理规定80二、支局岗位权限管理规定88三、业务章戳管理规定91四、假

3、币处理规定93五、大额交易和可疑交易报告管理规定94六、客户洗钱风险等级划分规定98七、反洗钱管理规定100八、安全防范管理规定101九、自助银行、自助设备安全管理规范101十、网点常规审计办法103十一、媒体管理办法10664第一章营业前准备第一节设备准备一、每日营业前，综合柜员负责检查监控设备运行是否正常，并进行运行情况登记。二、检查计算机系统开机情况，关注机构签到是否存在异常。每日营业开始，普通柜员和综合柜员共同检查上一工作日最后一笔交易的时间和当天第一笔交易的时间，检查是否属于在营业时间内的交易。检查情况须在支局本文

4、所称支局是指经银行业监督管理机构批准，取得金融许可证，在邮政储蓄银行委托业务范围内办理商业银行有关业务的邮政企业营业机构。名称为“中国邮政储蓄银行有限责任公司××营业所”，后同。管理日志上记录并签章确认。三、检查自动柜员机结存现金是否充足。四、柜员打开计算机设备，依次开启终端电源和打印机，然后柜员登陆系统。五、午休后上班要首先检查系统交易记录情况，防止在休班时段发生异常，并做好营业情况登记。六、综合柜员登记支局安全管理日志。填写日志项目主要包括：上一工作日系统、闭路电视监控系统开关机、安全防范设施等。七、每日营业前要加强对A

5、TM等自助设备的巡查，出现异常情况应及时处理。第二节账务准备一、交接库款。押款员随款车将现金押送至支局后，人员较多的支局营业柜台内应至少保留两名柜员，其余柜员随支局长本文所称支局长是指经银行资格审查通过，由邮政企业任命，负责代理营业机构全面管理工作的负责人，后同（与读本不符）或综合柜员一起接款，进入营业柜台后必须将安全门锁好后交接。如果支局自设金库的，必须双人眼同在监控器下开金库。二、尾箱核对。柜员接到实物尾箱后，综合柜员在系统领用主尾箱，核对现金、凭证实物与系统尾箱记录是否相符。如有不符，封存尾箱，查找原因。对无法查明原因

6、的，报告支局长，并做长短款挂账处理。普通柜员登陆系统，根据领用的尾箱号进行尾箱的领用，然后进行临时轧账，核实系统记录的该尾箱内各现金结余和重要空白凭证结余与实物是否相符。正确无误后完成营业前账务准备。如有不符，封存尾箱，查明原因，对无法查明原因的，报告支局长，并做长短款挂账处理。三、现金领款。支局库存现金不足，要进行领款。如果金额超过规定限额需要支局长授权。普通柜员之间的现金调剂要通过普通柜员上缴综合柜员，再向综合柜员领用的方式进行，不能直接在普通柜员之间进行调剂。第三节业务准备一、检查营业大厅的利率牌标示是否正确，桌面、柜

7、台是否干净、整洁，柜面上的宣传资料是否摆放整齐，营业单据、凭证、业务章戳等是否备齐。二、登记簿核查支局设立的手工登记簿为支局风险管理的原始记录依据。支局综合柜员每天要对上一工作日以下的手工登记簿进行检查，检查记录项信息是否属实和齐全。64（三）现金进出库登记簿，记录现金进出支局简易金库或临时保险柜情况。登记簿记录有日期、出库现金、审批人、出库尾箱号、库管员；进库现金、进库尾箱号、金库结余现金、未出库尾箱号、盘库员等。（四）交接班登记簿，记录交班员和接班员的交接情况。登记簿记录有交班员柜员号、交班时间、交班员系统尾箱号、交班员

8、实物尾箱号、转交金额、转交凭证数量、接班员柜员号、接收金额、接收凭证数量等。（五）差错处理/长短款差错登记簿，记录系统超时等原因的交易差错处理或长短款差错事项。登记簿记录有差错发生日期、账号/卡号、差错事项、交易金额、交易类型、差错通知单编号、发单时间、发单柜员、复核员、处理结果等。（六）