自考金融法整理版资料

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1、自考金融法整理版资料金融法一、单选选择1、投资基金产生于英国。2、中国人民银行是国家管理人民币的主管机关，也是我国惟一的货币发行机关。3、基金份额持有人大会须报国务院证券监督管理机构备案。4、信托最早起源于罗马。5、关于承兑：承兑仅存在于汇票关系中；由汇票的付款人进行；承兑必须以书面形式为之，记载“承兑”字样、承兑日期，并由付款人签章。6、根据《外汇管理条例》第3条的规定，我国外汇管理中的物是指以外币表示的，可以用作国际清偿的支付手段和资产。包括外国货币、外国支付凭证、外币有价证券、特别提款权、欧洲货币单位和其他外汇资产。7、关于人民币的计划发行原则：计划发行原则是指国务院和中国人民银行

2、要根据国民经济发展的客观需要，正确制定与批准货币发行计划，有计划地发行人民币；我国没有建立人民币发行的法定发行准备制度；人民币的发行既没有法定的担保要求，也没有法定的发行限额；坚持人民币的计划发行原则，也是人民币币值稳定和市场物价稳定的有力保障。8、根据《金银管理条例》及其施行细则的规定，金银的收购，统一由中国人民银行办理。9、股份有限公司发起人持有本公司的股份，自公司成立之日起3年内不得设质；公司董事在任职期间持有的本公司股份，在任职期间内不得设质；记名股票在股东大会召开前三十日内或者决定分配股利的基准日前五日内不得设质。10、信托投资公司的自用固定资产和股权投资余额总和不得超过其净资

3、产的80%。11、根据1997年4月15日国务院发布的《中国人民银行货币政策委员会条例》，货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构；委员会通过会议履行职责，实行例会制度，经主席或1∕3以上委员提议，也可召开临时会议；委员会组成单位的调整由国务院决定。12、中国银行业协会是由中华人民共和国境内注册的各商业银行、政策性银行自愿结成的非营利性社会团体；经中国人民银行批准并在民政部门登记注册；是我国银行业的自律组织；中国银行业协会及其业务接受中国人民银行的指导、监督和民政部的管理。13、降低和控制风险是《银行业有效监管核心原则》的主线。14、世界上第一部银行法是1844年英格兰银行

4、法.15、《商业银行法》的调整对象是各类商业银行，包括国有商业银行、合作银行、外资银行、中外合资银行、外国银行分行和其他商业分行。中国建设银行属于《商业银行法》的适用范围。16、我国商业银行的外部组织形式是总分行制。17、商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过75%。18、国有商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行。19、设立经纪类证券公司的注册资本最低限额为人民币5000万。20、国际结算方式包括汇兑、托收和信用证三种；如果是可撤销的信用证，开证行与受益人之间不存在任何有约束力的约定；如果是不可撤消的信用证，当信用证到达受益人手里时，它就成为对开证行与受益人都

5、有约束力的一种契约；在受益人提交了符合信用证条款的各项单据后，银行必须按信用证的规定，对受益人承担付款义务。21、投资银行的传统型业务包括证券承销、证券经纪、证券自营等金融性业务。22、证券经纪业务包括账户开立、委托买卖、竞价成交、证券结算四个阶段。23、城市信用社不得设立分社、储蓄所、代办所等分支机构；有不低于100万元人民币的注册资本金；有50个以上的社员，其中企业法人不少于10个；发起人不得少于20人，其中企业法人不得少于5人；发起人认购的股金不得低于城市信用社股金总额的40%，其余的股金应当由城市居民、个体工商户和企业法人认购。24、在要约收购中，上市公司的董事、监事和高级管理人

6、员对其所任职的上市公司及其股东负有诚信义务。25、中国人民银行是我国金融管理的主管机关。26、金融资产管理公司，是指国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构，是由国家全资投资的特定政策性金融机构。27、金融资产管理公司收购不良贷款的资金来源除财政部拨付的100亿元注册资本外，还包括划转人民银行发放给国有独资商业银行的部分再贷款和发行金融债券。28、证券投资基金的基本当事人有三方，即基金管理人、托管人以及基金投资人（基金份额持有人）。29、关于背书：依背书的目的不同，可分为转让背书和非转让背书；依背书的效力不同，可分为一般转让

7、背书和特殊转让背书；背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书；背书须连续。30、证券业和信托业、银行业、保险业，分业经营、分业管理。31、关于保证合同：保证合同的主体必须是三方，即保证人、债权人、债务人；保证合同是主合同的从合同；主合同无效，保证合同亦无效；主债务消灭，保证责任必然解除。32、我国于1994年相继组建了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行，开展相应的政策性银行业务。33、政策性银行，其特殊职能