09-授信欺诈案例解析

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1、授信欺诈案例解析课程背景：商业银行在授信管理中通过建立严密、有权威的内部监控体系，重点建立有序的内部稽核检查制度和非现场稽核制度，保证对动态风险的适时监控、预防和及时处置。授信管理涉及的范围广，内容多，在风险监控方面与过去的信贷管理也有很大的不同。传统的信贷管理中对风险的监控方式主要围绕贷前对风险的审查、注重时点的监控和事后的监察监督。而授信管理则注重对授信业务整个过程的风险监控，其监控采取时点监控与动态监控相结合方式进行，而且这种监控既包括了对授信业务整体框架的监控、还包括了对每一个具体业务和具体岗位的监控。如何把控贷前风险节点尽量减少银行贷款坏账损失尽量降低银行授信欺诈事件一直

2、是各银行工作的重要任务。课程收益：1、提升客户经理风险防范意识；2、全方位了解银行授信业务风险；3、熟练掌握授信业务风险防范于管理技巧。课程特色：1、精析银行授信业务的风险，增强客户经理在授信业务开展中风险防范意识；2、案例教训，理论联系实际，营造轻松课堂学习气氛；3、结合讲师多年授信业务审批及管理经验，实践价值高。授课时间：1-2天课程提纲：第一讲：企业及其融资概述1、企业在国民经济中的地位与作用Ø企业在国民经济中的地位Ø企业在国民经济中的作用1、企业的融资渠道Ø企业的融资渠道概述Ø企业不同发展阶段的融资渠道选择Ø银行贷款是企业融资的主要方式2、企业融资难问题Ø企业信贷融资困难的

3、表现Ø企业融资困难原因分析第二讲企业贷款运作要素的风险分析1、贷款运作要素简介Ø贷款的交易对象Ø贷款条件Ø授信额度与贷款金额Ø贷款期限Ø贷款承诺Ø贷款价格Ø清偿计划Ø担保方式Ø其他约束条件2、企业贷款运作要素的风险分析Ø基于贷款对象和贷款条件的企业贷款风险分析Ø基于授信额度与贷款金额的企业贷款风险分析Ø基于贷款期限和清偿计划的企业贷款风险分析Ø基于贷款承诺的企业贷款风险分析Ø基于贷款价格的企业贷款风险分析Ø基于担保方式的企业贷款风险分析第三讲企业贷款风险防范与管理1、企业贷款风险的成因及种类Ø企业贷款风险的成因Ø企业贷款风险的种类Ø企业贷款风险的来源2、企业贷款风险的识别Ø企业贷款

4、风险识别的原理Ø企业贷款风险识别的过程Ø企业贷款风险识别的方法Ø国外商业银行及评级机构对贷款风险的识别Ø企业贷款风险识别的体系3、企业贷款风险的控制Ø企业贷款风险控制概述Ø企业贷款对象的风险控制Ø企业贷款方式的风险控制Ø企业贷款流程的风险控制4、企业贷款风险管理的案例分析Ø企业贷款客户概况Ø企业贷款可能存在的风险Ø企业贷款的风险识别Ø企业贷款的风险控制5、银行企业贷款产品欺诈案例分析