电子商业汇票系统业务需求书

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1、内部资料注意保密电子商业汇票系统业务需求书中国人民银行支付结算司二〇〇九年一月目录前言8第一章总体需求12§1.1电子商业汇票系统概述12§1.1.1电子商业汇票的定义12§1.1.2电子商业汇票系统的定义12§1.1.3系统参与者和业务参与者的定义12§1.1.4接入点和接入点银行的定义13§1.1.5电子商业汇票系统基本功能概述13§1.2电子商业汇票系统建设原则14§1.3电子商业汇票系统总体结构16§1.3.1总体拓扑结构16§1.3.2应用系统设计的原则19§1.4基本业务种类19§1.5系统运行时间22§1.5.1系统运行时间22§1.5.2业务处理周期22§1.6电子商

2、业汇票系统的风险控制22§1.6.1流动性风险管理22§1.6.2运行风险管理23§1.7业务和技术指标23§1.7.1业务处理容量23§1.7.2系统响应时间24§1.7.3电子商业汇票系统可靠性要求25§1.7.4系统建设的实施25第二章电子商业汇票系统具体业务处理26§2.1电子商业汇票活动的基础条件26§2.2电子商业汇票业务流程26§2.2.1出票业务处理29202§2.2.2背书转让业务处理36§2.2.3贴现业务处理38§2.2.4回购式贴现赎回业务处理40§2.2.5转贴现业务处理43§2.2.6回购式转贴现赎回的业务处理46§2.2.7再贴现业务处理50§2.2.8

3、回购式再贴现赎回业务处理53§2.2.9质押业务处理57§2.2.10质押解除的业务处理60§2.2.11背书保证的业务处理62§2.2.12提示付款的业务处理64§2.2.13逾期提示付款业务处理68§2.2.14追索71§2.2.15电子商业汇票业务的承接76§2.3电子商业汇票系统支付信用信息查询77§2.4电子商业汇票系统票据信息查询77§2.5纸质商业汇票登记查询功能79§2.5.1纸质商业汇票登记79§2.5.2纸质商业汇票查询86§2.6公开报价功能87第三章系统运行时序及信息核对88§3.1电子商业汇票系统运行时序88§3.1.1日间处理阶段88§3.1.2营业截止阶

4、段88§3.1.3日终处理阶段89§3.1.4营业前准备阶段89§3.1.5系统运行时序及控制流程图90§3.2年终的处理90§3.3业务信息核对90§3.3.1每日业务信息核对91§3.3.2每月业务信息核对91第四章差错处理93§4.1报文电子签名验证失败的处理93202§4.1.1电子商业汇票系统核验报文电子签名失败处理93§4.1.2接收行核验报文电子签名失败的处理93§4.1.3报文无法识别的处理93§4.2联机异常的处理94§4.2.1商业银行前端与电子商业汇票系统联机异常的处理94§4.2.2支付系统与电子商业汇票系统联机异常的处理94§4.2.3系统状态变更通知丢失的

5、处理95§4.3电子商业汇票系统故障处理95§4.3.1可以在容忍时间内恢复的情况95§4.3.2不能在容忍时间内恢复的情况95第五章电子商业汇票系统存储数据信息的统计监测97§5.1信息统计97§5.1.1信息统计的内容及基本要求97§5.1.2统计表使用对象及使用权限97§5.1.3统计表的种类98§5.1.4统计表输出方式98§5.1.5统计信息的保存98§5.1.6电子商业汇票业务量统计表98§5.1.7电子商业汇票支付量统计表100§5.1.8电子商业汇票融资业务量统计表101§5.1.9电子商业汇票存量统计表103§5.1.10电子商业汇票分期融资利率水平统计表103§5

6、.1.11电子商业汇票退票信息统计表104§5.1.12电子商业汇票金额分布统计表105§5.1.13报价信息统计表105§5.1.14纸质商业汇票业务量统计表106§5.1.15企业（财务公司）电子商业汇票支付信用信息统计表107§5.1.16银行业金融机构电子商业汇票支付信用信息统计表107§5.2电子商业汇票信息监测108§5.2.1监测内容108§5.2.2监测信息表使用对象及使用权限108§5.2.3监测表输出方式108§5.2.4组织机构代码与企业名称无一一对应关系的监测表108§5.2.5电子商业汇票业务监测表109第六章安全管理110§6.1网络安全110202§6.

7、2数据安全111§6.2.1数据传输安全111§6.2.2数据存储安全111§6.3系统安全112§6.3.1主机安全112§6.3.2客户端权限管理113§6.3.3业务权限管理113§6.3.4节点间签到控制114§6.3.5审计追踪114§6.3.6病毒防范115§6.4灾难备份115第七章与相关系统的接口116§7.1与支付系统的接口116§7.1.1接口目标116§7.1.2接口基本要求117§7.1.3接口业务功能118§7.2与商业银行行内系