理财经理心得及职业规划

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1、从事理财工作的心得及未来三年规划在准备做理财经理之前，我在心里反复的问自己，行吗？能做的好吗？我适合这个职位吗？但我想别人都能做好，我为什么会做不好。不做怎么会知道不行呢？所以，在2010年9月份人员变动时，我当了理财经理。工作中每天生活得都很充实，因为每天都要面对不同的客户，人与人之间的沟通其实是一门很大的学问，在这种环境下自然学到了很多的东西。刚从事这个职业，我做的很一般。作为一名理财经理，销售理财产品看似简单，但做好也不容易。要不断的加强业务知识，从工作中总结经验。现在的理财人员要求更加全面了，除了把理财产品卖出去后，还要定期

2、给客户发送短信提示，经常打电话和客户沟通，以及维护老客户等。在这几个环节中，都会有或多或少的遇到一些问题。所以我们作为理财经理必须要很有耐心的跟客户进行沟通，时刻保持热情的微笑，把客户当作自己的朋友、亲人，拉近与客户的距离，让客户有种备受关注的感觉，很多问题就自然解决了。后来经过自己不断努力和在工作中的摸索分别总结了以下几点：1、坚持不懈，不放弃任何一个客户，在销售中针对客户提出的各种各样的问题，要耐心聆听，不放弃对客户解释的机会，使客户对我们更加信任。往往希望就在于多一次沟通，多打一个电话，同时坚持不懈的学习理财方面的专业相关知识

3、，让自己过硬的专业素养从心的打动客户。2.、学会聆听，把握时机，我认为一个好的理财经理应该是个好听众，通过聆听来了解客户的各方面信息，不能以貌取人，不应当轻易以自己的经验来判断客户“一看客户感觉这客户不会买”“这客户太刁，没诚意”等，导致一些客户流失，应该通过客户的言行举止来判断他们潜在的想法，从而掌握客户真实信息，把握购买理财客户的心理，在适当时机，一针见血的，点中要害，直至成交。3、对工作保持长久的热情和积极性，辛勤的工作造就优秀的员工，我深信着这一点。因此自从做理财经理的那一刻起，就应该一直保持认真的工作态度和积极向上的进取心

4、，无论做任何细小的事情都应该努力做到最好，推销自己的产品首先必须要先充分的熟悉自己的产品，喜爱自己的产品，保持热情，热诚的对待客户；脚踏实地的跟进客户，使不可能变成可能、使可能变成现实，点点滴滴的积累才能造就优秀的业绩。同时维护好所积累的老客户的关系，因为他们是对我们认真的工作和热情的态度都抱以肯定的，又会为我带来了更多的潜在客户，致使我们的工作成绩能更上一层楼。4、保持良好的心态，每个人都有过状态不好的时候，积极、乐观的理财销售人员会将此归结为个人能力、经验的不完善，把此时作为必经的磨练的过程，而消极、悲观的理财销售人员则归咎于机

5、遇和运气，总是抱怨、等待，然后放弃！我觉得一个好的理财经理一定要及时的调整自己的状态和心情，以一个积极的、饱满的精神状态来迎接自己的工作，从而获得更多的收获。为了能够快速的融入到银行工作环境中去，为了能够对银行事业的发展做出自己的贡献，同时，也为了提升自己的综合能力和职业素养，我将对今后在理财经理这一职进行职业生涯规划。具体说来，就是在重新认识自我和对金融方面、银行理财方面的基础上，找到与自己、与理财经理职位最匹配的职业发展道路，确立自己今后的发展方向、职业目标以及达到目标所需的实施方案。一、自我剖析“知己知彼，百战不殆”，首先要“

6、知己”，即全面、深入、客观的分析和了解自己。做到诚实守信、与人为善的处世原则，并且十几年高等教育的经历也给予了我一定知识的积淀。（一）爱好及个性广泛的个人兴趣和业余爱好，如爬山、唱歌、交友等，使我认识和结交了众多的朋友，接触并融入了不同的“圈子”，从而培养了我活泼开朗、友善待人的个性特点。漫长而丰富的学习历程和实习经历造就了我吃苦耐劳、锲而不舍的意志，养成了我仔细认真、踏实、追求完满的做事风格。（二）践行能力积极参加社会实践，先后从事会议营销、调度主管等工作，逐步形成了自己在工作中独特的分析判断能力、项目执行中娴熟的驾驭能力和组织管

7、理能力，能够独自开展工作。二、环境分析在“知己”的基础上还要“知彼”，即全面、客观、正确地分析和了解自己从事的工作岗位、单位情况以及行业环境，这样才能做出符合实际的职业规划。结合自己的工作岗位，我认为，要对金融行业的发展趋势和银行系统的基本情况进行全面的分析。（一）金融行业分析今后一个时期，中国经济仍将保持高速增长的趋势，经济的快速发展必将拉动金融业的快速发展。同时，随着一些体制改革的推进，原被压抑的体制和机制上的活力得到释放，也将会推动金融业的快速发展。因此，可以预想，未来几十年是我国金融行业持续快速发展的一个“黄金期”，必将给予

8、从事金融事业的人以巨大历史机遇与发展空间。（二）银行系统分析我们邮储银行是属于国家重点企业单位，以“心系城乡百姓、做最佳零售银行”为企业宗旨，以“人嫌细微、我宁繁琐、不求大利、但求稳妥”的经营理念和“志存高远、不断超越”的企业精神为已