家庭理财规划设计书毕业设计

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1、石家庄经济学院职业技术学院毕业设计（论文）专业财务管理班级姓名冯丽丽2012年月日11附5：毕业设计开题报告学院职业技术学院　　专业财务管理　　学号0　姓名冯丽丽题目家庭理财规划设计书选题的目的和意义随着人们生活水平的提高，人们不仅重视财务安全，更注重财务自由。家庭是社会的组成元素，合理的家庭理财有助于社会的经济发展。理好家庭财务可以提高家庭生活质量，我们的生活更加有条理。而以前的理财观念陈旧，不适合现在高速发展的经济生活，所以选择家庭理财规划这个课题重在以分析一个家庭的财务状况和作出规划来改变人们家庭理财观

2、念，给更多人提供合理理财的方法和建议。国内外研究(应用动态)近年来国内外出现了很多家庭理财的新方法，家庭理财系统在国外很多地方使用已经相当的普遍，而且国外的家庭理财系统功能相当强大。伴随着计算机的高速普及，家庭理财系统的使用范围逐步扩大，我国也在家庭理财方面加大了研究，并不断推陈出新设计提纲1.家庭基本情况2.家庭财务分析及相应规划3.家庭理财规划总结4.免责声明与风险提示计划进度3月15日前定题，完成开题报告并提交4月30日前完成论文初稿5月15日前完成论文二稿5月25日前完成论文三稿5月26日至31日定稿

3、后准备小组答辩指导教师意见指导教师签字：年月日11石家庄经济学院职业技术学院毕业设计（论文）摘要随着家庭收入和财富的增长以及市场的各种不确定性越来越大并且越来越影响到家庭的各种行为，家庭理财（储蓄与投资）变得受重视了。但是好多人却缺乏这方面的知识和能力，对家庭理财的片面理解和不正确的理财方法使我们不能达到增强家庭经济实力，提高抗风险能力，增大家庭效用目的。无论是富有还是清贫，家庭理财都不可或缺，合理的理财规划会让我们的生活更加有条不紊，让我们的工作更有条理，让我们的未来更有保障。理财是个长期的过程，是一种习惯

4、。对于每个家庭来说，既是一项日常执行的具体事务，也是需要一生的实践来达成的长期目标。同时，每个家庭的良好的财务管理也关系着整个社会的稳定与发展，合理科学的家庭理财成为一个重要课题。本文以一个实例介绍了进行家庭理财中所涉及的财务策划基础知识和基本技能，阐述了财务目标的分析和评价、财务计划的制定和实施、财务策划工具的选择与使用、财务策划的具体步骤等等。本文分为家庭基本情况分析、家庭财务分析与相应规划、规划总结和免责四部分，包含现金规划、消费规划、教育规划、投资规划等项目。关键词：家庭理财，现金规划，教育规划，保险

5、规划，风险11石家庄经济学院职业技术学院毕业设计（论文）目录引言1家庭基本情况1.1家庭成员资料31.2家庭资产负债状况31.3家庭收支状况31.4家庭保障情况41.5家庭情况小结………………………………………………………………52家庭财务分析及相应规划2.1理财假设52.2家庭财务分析62.2.1财务比率分析62.2.2其他财务分析62.3目标分析与理财规划建议72.4女儿教育金规划72.5购房规划72.6投资规划82.7创业基金规划102.8赡养双亲规划103风险提示与声明…………………………………………

6、…………………10总结10参考文献1111石家庄经济学院职业技术学院毕业设计（论文）引言生活需要规划，财富需要打理，怎么才能合理的规划我们的家庭财务呢？我们选择了牛先生家的案例。这就是份专门为牛先生量身打制的家庭理财规划，在文中我们作出的所有的分析都是基于牛先生当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标，中华人民共和国目前生效的法律（含地方法规）以及目前所处的经济形势对一些金融参数的假设等，作出的合理分析与规划。提供的材料不可能面面俱到，任何理财都具有一定的风险，规划设计难免有一些误差。运用科学合理专业知识

7、的前提下作出的家庭理财规划，希望能解决牛先生当前的问题，使牛先生的生活更加有条理，未来更加美好。1家庭基本情况简述:牛先生今年32岁，事业小有成就，是公司的IT业务助理，月收入5000元，年底奖金2万元。他爱人在某公司当会计，月收入2000元；女儿今年12岁，上小学6年级，学习成绩中等。牛先生父母在农村，无收入，爱人父母是退休工人。牛先生家现有住房80平米，无贷款，有存款及现金10万元、股票基金15万元，有车（奇瑞），生活无负债。牛先生觉得女儿越来越大了，需要换一套大点的房子，再者考虑父母年老，想接到身边照顾

8、。近两年看到公司其他技术干部出去单干，不少人都干大了，牛先生也想尽快积攒一笔50万元的创业基金，可一想到即将面临女儿升学、父母养老、供房子、买汽车等现实需求，他无时无刻不感受到来自工作和生活的双重压力。1.1家庭成员资料.家庭成员基本资料如表格1.1所示：表1.1家庭成员年龄职业牛先生35岁IT业务助理太太35岁公司会计女儿12岁小学6年级牛先生父母55岁农民太太父母55岁退休工人11石家庄经济学院