可转让信用证的功能与使用

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1、可转让信用证的功能与使用ThefunctionanduseofTransferableletterofcredit摘要：可转让信用证是信用证的一种特殊形式,随着国际贸易中各种间接贸易的发展,可转让信用证应运而生,为以中间商为中介的贸易方式提供了信用基础,使用的范围逐步扩展到结算、履约、融资等各个领域,在国际经济交往中的地位也日益重要起来。本文分析了在UCP600框架下,可转让信用证的业务流程、特点、功能、使用及各当事人所面临的风险,并结合几则相关案例,探讨了可转让信用证业务的风险防范。英文摘要:Transferableletterofcreditisaspecialformo

2、flettersofcredit.Withthedevelopmentofavarietyofindirectinternationaltrade,transferableL/Ccreditcameintobeing,providingthebasiccreditforintermediarytrade.TheuseoftransferableL/Chasexpandedgraduallytothescopeofthesettlement,compliance,financeandotherfields,andplaysanincreasinglyimportantposit

3、ionininternationalbusiness.Thisarticleanalyzesindetailtheoperationflow,mainfeatures,functions,usesofTransferableLettersofCredittogetherwiththerisksfacedbythepartiesconcernedunderUCP600.Combinedwithseveralcasestudies,measuresofriskpreventionforTransferableL/Carediscussed.中文关键词:可转让信用证功能使用英文关键

4、词:TransferableLettersofCreditFunctionUse前言:信用证是当前国际贸易中最普遍使用的支付方式，在我国的出口企业中，使用率更高达80%～90%。可转让信用证是其中的一种。在当今国际经济与贸易广泛深入发展的同时，各种间接贸易方式也逐渐增多，越来越多的中间商在真正的供货商和进口商之间扮演着形形色色的角色。它们为国际贸易提供了更多的交易机会，起到了丰富和活跃国际市场的作用，但同时也增加了交易的当事人，使国际贸易中买卖双方的关系和支付问题更加复杂化。可转让信用证应运而生，为以中间商为中介的贸易方式提供了信用基础，一定程度上简化了就同一份合同而产生的多

5、头支付问题，在国际市场范围的扩大和贸易的进一步发展中发挥了重要作用。正文：按照UCP500的规定，可转让信用证是指受益人（第一受益人）可要求被授权付款、承担延期付款责任、承兑或议付的银行，或如为自由议付信用证，则可要求信用证中特别授权办理转让的银行（统称为转让行）将信用证全部或部分转让给另一或另几个受益人（第二受益人）适用的信用证。另外，只有明确指明“可转让”（Transferable）的信用证方属可转让信用证，使用其它措辞，银行将不予理会。但在受益人破产、无力偿付债务、公司清算或公司改组等情况下，即使信用证未特别授权可转让，按有些国家法律规定，也可将该信用证视为可转让。一．

6、可转让信用证的运作流程及主要特征1.可转让信用证的业务流程可转让信用证支付业务有两次开证过程，并且转让行通常身兼多职，因此业务流程比较复杂。一般情况下，在转让行与通知行或议付行为同一家银行，并且转让行与第二受益人的通知行或议付行也为同一家银行的基础上。2.可转让信用证的主要特征：（1）为买卖双方提供融资便利买方向银行申请开立信用证。银行通常不要求买方支付该信用证的全部金额，一般只收取一笔押金，其数额主要取决于买方的资信和买方与银行的业务关系。另外对卖方而言，可以利用打包放款信用证抵押贷款、出口押汇和票据贴现等方式得到货款。信用证缓解了进出口商互不信任的矛盾，便于银行对进出口双

7、方的资金融通。（2）独立性和严格相符原则独立性原则，是指信用证独立于其他相关的任何合同。由于信用证交易的独立性，银行只对单据本身承担责任，而对于货物买卖合同中有关事项，诸如货物的品质数量以及发货人承运人等的诚信与否清偿能力等概不负责。根据严格相符原则，银行有义务合理小心地审核一切单据，以确定单据表面是否符合信用证条款，而对于任何单据的真实性则不承担相应责任。二．可转让信用证的功能1.避开贸易壁垒虽然在经济全球化条件下，各国都不断开放本国市场，发展国际贸易。但出于政治或保护本国市场的目的，一些国家在某些时