金融销售工作计划

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1、金融销售工作计划总结及下半年工作计划XX支行2012年上半年总结及下半年计划尊敬的各位领导、同事：2012年上半年，XX支行按照省、市分行部署，认真贯彻落实工作会议精神，结合实际，围绕年初制定的工作目标及二季度的具体规划和措施，狠抓落实。坚持从严治行、科技兴行，加大市场拓展力度，加强基础管理，调整经营策略，推进经营机制改革，促使上半年全行各项工作健康发展，各项业务状况明显改善，经营效益明显提高。现将上半年工作汇报如下：一、经营业绩1、支行收入XX支行2012年1-6月份完成业务收入万元，完成年计划进度的%，相比去年同期增长万元，同比增

2、长%。其中信贷收入万元，完成计划进度%，相比去年同期增长%；公司业务收入万元，完成计划进度%，相比去年同期增长%；个金业务收入万元，完成计划进度%，比去年同期增长%；票据收入万元。2、截至信贷业务2012年6月30日，支行信贷总结余万元，全年净增万元，累计放款万元。完成计划进度%，其中二手房结余万元，全年净增万元，商贷结余万元，全年净增万元，小额贷款结余万元，全年净增万元，综合消费贷结余万元，全年净增万元，中小企业贷结余万元，全年净增万元。3、个金业务〃个金负债业务：截至2012年6月30日，支行个金总余额达万元，完成二季度时点计划并

3、超产万元，年度净增万元，其中活期余额万元，占比%。二季度季日均万元，完成计划进度%，相比一季度日均净增万元。〃个金单项业务：上半年累计销售保险万元；完成信用卡进件件，完成计划进度的%，完成激活件，完成计划进度%；绿卡通发卡张，完成进度%，其中VIP发卡张，完成进度%。4、公司业务二季度末，我行对公存款完成市行下达时点计划亿；上半年完成机构理财万元。上半年我行完成票据贴现万元，其中一季度贴现万元，二季度贴现万元。二、上半年工作回顾1、坚持以人为本，狠抓员工队伍建设，大力发展信贷保收入。（1）、坚定“两小”产品的主导地位，在确保“二手房专

4、业银行”的品牌下努力突破自身瓶颈。作为二手房专业银行，我支行二手房业务一直保有稳定的市场占有率，与长沙各大小中介的合作相当稳固，一方面有分行的大力支持，及时的根据国家政策及相关情况调整我行产品的政策，另一方面，我支行分层级营销和专业良好的服务赢得了市场的持续支撑。针对以前年度过度倾斜品牌产品所导致“两小”产品发展不均衡，我支行今年高度重视，从竞赛办法到绩效二级分配都给予大力倾斜。在日常工作中对每笔“两小”的单都实施动态跟进，及时发现信贷员遇到的困难，并协助解决。目前，“两小”产品均突破了自身的瓶颈，但目前的发展离分行的要求还有较大的差

5、距，我们会进一步加强营销、提升业务能力，达到分行对我们的期望。(2)、管理促双向良性发展。在管理方面，我们通过科学制定二级绩效办法、竞赛办法，充分调动了信贷员的积极性，营造出信贷员相互赶超、互帮互助、自动加班的良好氛围。同时，主管行长、贷后管理员主动取消所有周未及节假日休息，全力推行“逾期控制规定动作”，确保在节假日不脱节。同时增设多本台账，由管理人员负责，主要有：①放款台账：按信贷员和日期多分类设臵，此台账配合“信贷逾期控制规定动作”，弥补信贷平台在放款高峰日、节假日还款名单重复、不完整的系统问题，确保对每名客户的提醒还款到位，规定

6、动作能按时点执行，才能确保日平均逾期的控制。同时也能让信贷业务条线都及时掌握还款缺口的情况，早准备早计划，确保净增的完成。②小企业台账：按客户名称、营销、辅调多分类设臵，此台账有益于及时掌握客户的还款、续贷，交叉营销的跟进。③逾期台账：逾期台账包括业务日报表收集、每日逾期客户名单及逾期金额，此台账对业务发展、逾期控制的作用深远，能及时的让大家知晓每日进度、欠产，对所有客户的还款情况、还款意愿、还款能力均有极清晰的分类，便于次月及以后工作的开展。2、打基础，保地位，发展个金，全员行动抢占市场份额。（1）、实时观察各网点余额动态，保持余额

7、稳步增长，对大额资金流动情况进行跟踪分析，一方面可借此机会对大客户进行维护并挖掘客户潜力，另一方面对流失资金进行统计并由行长进行客户维护。确保XX路支行及支行余额过亿，发挥支行新点优势促进日均增长1500余万。（2）、提前规划，确保计划如期达标。要求各网点在季度第一个月完成季计划产品量的50%，第二个月完成计划80%，第三个月确保完成100%。这样提前规划的目的：一方面在季度第三个月不会留下沉重的任务未完成，另一方面可以有余心在季末对个金余额的发展上施力。（3）、规范管理，指引方向，带头营销，全面动员。在网点内部建立支行客户信息档案，

8、对客户资产进行分类，并进行分类营销；建立信用卡台帐，实时跟进督促激活；管理人员对重点业务带头营销，如保险业务定期开展理财沙龙，带领员工进行POS机业务营销，信用卡激活礼品采购、信用卡进件团办等。3、抓票据，抢收入，稳步发