论英国反洗钱工作机制对我国的启发

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1、论英国反洗钱工作机制对我国的启发金融机构承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击洗钱犯罪。由于特定的环境及其在世界金融业的特殊地位，英国曾成为洗钱者纷至沓来的洗钱中心，也成为采取法律手段对洗钱进行控制的国家。在洗钱已成为国际社会所面临的重大挑战的今天，探讨英国控制洗钱的法律机制，对

2、于构建有效遏制跨国洗钱的国内和国际法律机制具有极其现实意义。　　一、英国反洗钱立法的历史背景　　英国是重要的国际金融中心、主要的毒品消费国，面临严峻的反跨境犯罪和反恐形势，因此反洗钱职能部门众多，体系完善。洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这是洗钱一词的由来。　　所谓洗钱通常是指隐瞒犯罪收益并将该收益伪

3、装起来使之看起来合法的活动及其过程。正是通过洗钱，犯罪收益得以逃避没收，从而使犯罪组织具有强大的经济实力去与合法的社会抗衡。清洗过的犯罪收益被用于维持犯罪组织的运转、贿赂和腐蚀有关的官员、向重要的机构和合法的企业渗透，以有利于继续进行犯罪活动，进而获得更多的犯罪收益。在跨国犯罪和有组织犯罪活动中，犯罪收益的转移已成为一个关键点。犯罪者为了使犯罪收益不被没收并逃避法律的制裁，频繁进行跨国洗钱活动。有关资料证明，犯罪收益的洗钱已成为一种国际现象，而不再限于犯罪收益所产生的国家。　　洗钱业在英国的泛滥造成了严

4、重的后果。以欺诈为例，伦敦一度成为欧洲的欺诈之都。最典型例子是奎因所进行的欺诈活动。奎因原是一个美国的证券律师，其在80年代以诸如信托公司等名义进行欺诈。上述公司不仅进行欺诈，其本身也成为清洗犯罪收益的一种工具。利用名目繁多的公司进行欺诈，仅19871988年，从投资者手中骗取的金额达2亿美元。外国犯罪者所欺诈的脏钱经过清洗后流出英国，而英国的投资者持有的仅是毫无价值的废纸。　　与此同时，国际社会反洗钱的行动也对英国产生重大影响。1988年在维也纳通过的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》是国际

5、社会第一个有关跨国洗钱的法律控制的国际公约。公约所确立的关于毒品洗钱的定义，关于预防、禁止和惩治毒品洗钱的国际合作的框架，关于将金融体制纳入控制跨国洗钱X络的规定，对于英国采取反洗钱措施具有重大的影响。　　二、根据英国法律，洗钱会被判什么罪　　在英国，《1986年的毒品贩运犯罪法令》首先将与毒品有关的犯罪收益的洗钱规定为犯罪。该法令第24节明确列举了构成毒品洗钱犯罪即协助他人保持毒品贩运的利益的行为。第24节列举的洗钱行为包括：(1)通过隐瞒毒品贩运的收益，将毒品贩运的收益移出管辖，或将毒品贩运的收益转

6、移给被提名者，使毒品贩运者能够保持或行使对于毒品贩运收益的控制;(2)为了毒品贩运者自由支配资金而使用毒品贩运的收益;(3)为了毒品贩运者的直接利益，使用毒品犯罪的收益，通过投资的方式去取得财产。(4)对这种犯罪行为的惩罚可判处14年的有期徒刑。　　1993年法令在29节到34节犯罪行为的收益中对毒品洗钱以外的其他洗钱犯罪进行了进一步规定。法令规定的一个新的洗钱犯罪即协助他人保存犯罪行为的利益增加到1988年刑事司法令第93节。针对跨国洗钱所具有的国际因素，第93节A(7)特别指出了当犯罪所得来自在英国

7、以外所进行的犯罪行为时，如何适用该法令的问题。根据该项规定如果某一行为发生在英国属于犯罪行为，这种行为属于该法令所涵盖的犯罪行为。这项规定对于英国控制跨国洗钱具有特别重要的意义。因为英国作为一个洗钱中心，大量的脏钱来自在他国进行的犯罪行为或在多个国家间进行的跨国犯罪行为，要有效地控制洗钱，就必须对来自他国的犯罪所得的洗钱活动也纳入法律控制的范围。根据第93节A的规定，如果一个人知道或怀疑他人从事犯罪行为或从犯罪行为中受益，通过安排，使他人保持或实行对于犯罪行为收益的控制，即构成犯罪。因此，一个英国的财经

8、顾问，在知道某客户的资金来自在纽约证券交易所进行的涉及内部交易的欺诈性股份交易所得的情况下，为该客户用上述资金去建立海外信托基金，即构成93节A(7)所规定的犯罪。上述规定对于在英国深入开展反洗钱斗争以及控制其他犯罪具有重要的意义。　　三、英国遏制洗钱犯罪的主要法规及规定　　英国对洗钱进行的法律控制涉及到刑法、公司法等众多法律领域改革，其采取的法律对策包括将洗钱规定为刑事犯罪，规定洗钱犯罪的自然人责任和法人责任，加强私营部门与政府在反洗钱中