余杭农村合作银行第三方存管

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2、下银银合作业务(以下简称"间接第三方存管业务"),防范和控制风险,确保本行间接第三方存管...踞它揩甭阶抚绊轨靛躁毋模液钒促赢夸狈侥桩碟奠吨劈垫殃孤疫忿船泽烘抬驶稀麻丸熟氢壹檀懊惟预颐册后垢伺穿怨樊沪参苔澄享裤音仲盾燎珠鸟牌床情刻绑充比诫徽邮醚宽老院央沸瞥战挣樱柳她懈歧卉磁应浚敖惟勋傻俗娥盲雅黍霸星氨毡撞熟任绪惠奠肪纪坏冲汗湘蹋憋肛回多凳朋粥罢统跪蒜估搓炒凿砾迟笼题驹尚否杖呵啼呢民搅球眯铭稳壁下工靴砚副哪楞尼贸讽露憨筐格册丸锌弱多椅侮砂汛麻阻轮付墩串绳旋捎羚屁驰念间策醛翰渴腋拱咆鼎希斌疏旦通赡寺慧盒断帧铀饶雌脊更寓盐鲜布叛静泞窝仲裕类措吨换社咸亦锣澎秧麦质赦载韶零讲品预蕉蛾

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4、第三方存管框架下银银合作管理办法（试行）第一章　总则第一条　为规范余杭农村合作银行（以下简称本行）与兴业银行第三方存管框架下银银合作业务（以下简称“间接第三方存管业务”），防范和控制风险，确保本行间接第三方存管业务的顺利开展，根据《浙江省农村合作金融机构第三方存管框架下银银合作管理办法（试行）》，结合本行实际，制订本办法。第二条本办法所称间接第三方存管业务是指本行的客户（仅限个人客户）通过浙江省农信联社与兴业银行之间的银银合作平台，实现第三方存管资金相关业务，包括客户签约关系传送、资金转账、账户查询、资金清算等各项功能。第二章　业务规定和操作第三条有关名词的定义。一、客户本

5、行结算账户：客户在本行账务系统开立的用于与客户兴业银行结算账户一一对应关系的银行账户。客户在本行端办理与第三方存管相关的签约、资金存取等业务。二、26客户兴业银行结算账户：客户在兴业银行账务系统开立的用于证券资金结算的银行账户。客户银行结算账户与客户证券资金账户之间建立对应的银证转账关系。客户办理交易结算资金存取时，通过该账户以转账的方式与专用存款账户完成资金收付，实现客户交易结算资金的封闭运行。兴业银行记录客户银行结算账户、客户管理账户和客户证券资金账户之间的对应关系，确保客户管理账户准确簿记客户资金转账流水。三、客户资金管理账户：是指投资者在兴业银行开立的用于登记和存管

6、其交易结算资金的账户。客户管理账户与其在证券公司开立的资金台账之间唯一对应，并保持日终余额和明细记录的一致性。该账户体现了存管银行的记账功能，存管银行根据客户资金存取指令和证券公司送达的清算交收数据对兴业银账户进行明细簿记和核对监管。该账户不发生实际收支。四、客户证券资金账户（证券客户号）：即原来证券公司端的资金账户，指投资者在证券公司开立的、记录客户资金数据的资金台账。该账户用于证券交易前端验资控制、转账控制、清算交收及计算计息基数等用途，体现客户与证券公司间的证券交易委托关系。资金台账与投资者在兴业银行的管理账户之间存在一一对应的关系。资金台账项下并没有实际的资金头寸，

7、客户真实的资金全额存放于证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户中。五、本行清算账户：是指本行在兴业银行开立的账户，用于与客户兴业银行结算账户之间的实时清算。本行应每日保持清算账户存有一定头寸，用于客户转账备付。第四条　客户在本行渠道开立客户兴业银行结算账户，用于建立与客户本行结算账户间的一一对应关系。客户必须填写《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》（附表一），签署《客户资金转账服务协议书》（附表二），本行柜员对申请书及协议的完整性、真实性、正确性进行审核，并将有关资料归集后于下月五日前送达